花旗金融
KYC Operations Intermediate Analyst
KYC Operations Intermediate Analyst
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
Aml
Kyc
业务流程
内部控制
合规
监管报告
金融分析
风险管理
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资大厂合规中坚力量，混合办公兼顾生活，薪酬福利优厚，专业深度要求高
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
9.5万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 130 个在招
市场机会
选择不多
台北 · 合规 · 10 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责花旗银行反洗钱（AML）监控、治理及监管报告工作，协助建立和维护内部KYC（了解你的客户）项目
任职者需进行风险与控制分析，识别根本原因并提出解决方案，同时对接内外部团队提供专业指导，确保业务符合法律法规要求并有效管理风险
最低要求
年相关领域工作经验
具备做出有效且及时决策的能力
能够持续预判并响应客户/业务需求
展现出在不同业务区域建立和培养合作伙伴关系的能力
拥有学士学位或大学学历，或具有同等工作经验
工作职责
负责各种风险与控制方面的工作，包括但不限于信息安全、业务连续性和记录管理
对风险及相关控制措施进行分析，以识别根本原因，并与同事和管理层合作报告调查结果，提出缓解风险/控制问题的解决方案
为业务经理和产品人员提供支持
与同事和管理层在各种活动中合作，包括制定和执行责任区域内的业务计划、制定合规指南，并完成月度、季度及其他定期风险与控制报告，用于各种论坛
根据需要与内部和外部团队接口，提供指导和专业知识
与内部审计 (IA) 和外部审计接口，就造成花旗银行风险和法律责任的情况提供输入
监督造成花旗银行风险和法律责任的情况
能够在有限直接监督下运作
可以独立判断和自主行动
作为高级利益相关者和/或其他团队成员的主题专家 (SME)
在做出商业决策时适当评估风险，特别考虑公司的声誉，并通过遵守适用法律、规则和法规、坚持政策、对个人行为、行为和商业实践应用正确的道德判断，以及透明地升级、管理和报告控制问题，来保护花旗集团、其客户和资产
独立行使判断和决策权，管理日常职责，包括评估复杂情况、解决问题并确定适当的行动方案
驱动和影响责任区域内工作的交付，为运营优先级做出贡献并确保按计划进展
对交付结果（包括质量和时间表）负责，并在范围内对业务结果产生可衡量的影响
此外，将通过审查输出、必要时指导方法并解决差距以确保交付达到预期标准，来监督执行
承担职责范围内的决定和交付成果的所有权，应用分析思维和专业 expertise 解决问题并确保有效结果
通过将方向转化为可操作的步骤并确保有效的后续行动，支持职能内商业决策的执行
通过应用判断力来确定解决方案或在范围内做出决定，解决非例行情况和实际挑战
通过确保流程一致实施且输出符合预期标准，确保业务领域的有效运作
在多变和不断演变的情况下运作，行使自由裁量权以应对变化的需求和优先级，同时在定义范围内确保执行的可靠性、及时性和质量
应用领域专业知识和高级分析能力，交付符合既定标准和专业基准的输出
通过分析复杂问题形成合理的观点并推荐切实可行的解决方案来评估业务需求
在处理可能需要完善的标准方法论的情况时，应用结构化思维、分析严谨性和创造力
在解释需求和确定适当的行动方案时行使正确的专业判断，考虑到更广泛的商业背景和潜在影响
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托花旗银行全球平台，接触国际先进的合规体系和最佳实践
- 工作内容专业性强，有助于积累深厚的金融合规与风控经验，提升行业竞争力
- 混合办公模式提供了一定的工作灵活性
- 需要频繁与多个内部团队及外部审计机构沟通，协调成本高
- 适合希望在大型跨国金融机构深耕合规领域，具备较强抗压能力、细致严谨且善于沟通的专业人士
缺点 / 挑战
- 金融行业合规监管严格，工作压力较大，需时刻保持高度的警觉性和准确性
- 对英语能力及国际业务理解有较高要求
角色解读
- 可向高级合规分析师、合规经理或风险控制主管方向发展
- 随着经验积累，也可转向更核心的合规策略制定、监管事务管理或跨境合规协调岗位
- 负责执行反洗钱（AML）监控和KYC（了解你的客户）项目的日常运营与管理
- 进行风险和控制分析，识别问题根源并向管理层汇报解决方案
- 协调内外部审计及业务部门，确保合规性并管理法律风险
- 具备6-8年金融合规或风控相关经验，熟悉AML/KYC法规及操作流程
- 拥有出色的分析能力和独立判断力，能够处理复杂的风险场景
- 具备良好的跨部门沟通协作能力，能建立广泛的业务伙伴关系
申请策略
- 申请前深入了解花旗银行的合规文化和价值观
- 准备具体的STAR法则案例，展示如何在压力下保持合规并解决实际问题
- 重点突出过往在AML/KYC领域的具体项目经验，特别是风险识别、控制整改及监管报告方面的成果
- 强调处理复杂合规问题的能力及跨团队协作的成功案例
- 加强对最新国际金融监管法规（如FATF建议、当地央行规定）的学习
- 提升数据分析技能，以便更高效地进行风险监测和报告
- 强化英语书面及口头沟通能力
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答
- 重点展示问题分析的逻辑性、合规意识的坚守以及解决问题的有效性
- 对于冲突类问题，强调沟通技巧和寻求共赢方案的能力
- 请分享一个你发现并成功解决的重大合规风险案例
- 你是如何平衡业务拓展需求与合规控制要求的？
- 面对复杂的AML监控警报，你的分析流程和判断依据是什么？
- 请描述一次你需要与难以合作的内部团队进行沟通的经历
- 复习主要的AML/KYC法规要点
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活75
使命价值70
薪资福利
85较高
作为已上市的大型跨国金融机构，花旗通常提供具有市场竞争力的薪酬体系和完善的全方位福利保障，对补偿性动机满足度较高。
薪资信号未披露（AI估算：7.0千–12.0万/月）
成长发展
80较高
职位明确要求6-8年经验，属于中级专业岗，能提供深入的专业技能打磨机会。在全球化平台上工作有助于拓宽视野，但JD未明确提及具体的培训或晋升路径。
技术前沿主流现代技术
技术栈AML、KYC、Risk Controls、Regulatory Reporting
业务类型cost_center
工作生活
75中等
职位明确标注为 'Hybrid'（混合办公），表明公司提供灵活的工作安排，有助于平衡工作与生活。但合规岗位通常面临严格的监管截止日期，可能存在阶段性高强度工作。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
70中等
合规岗位的核心价值在于维护金融体系的稳定与安全，防止非法活动，具有一定的社会正面影响力。JD中提到 'make a real impact' 和 'give back to the community'，体现了企业的使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号make a real impact、give back to the community
创新程度稳健跟随主流
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