友邦保险
Sr. Manager, Compliance
Sr. Manager, Compliance
发布于 大约 10 小时前中层管理(经理/总监)
全职员工仅现场办公合规
合规
Bloomberg Aim
Cffex
Charles River
Csrc
Nfra
Pboc
Sac
保险资金运用
合规
值不值得投
71综合评分
综合评分 71
高薪、专业性强、发展稳定，但工作强度可能较大。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
65K
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 320 个在招
市场机会
选择适中
上海 · 合规 · 24 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位负责友邦保险的投资合规管理，包括监管跟踪、投资前合规审查、投资后监控以及非标债权投资计划和衍生品合规框架的建立与维护
您将作为指定合规人员，确保公司投资活动符合监管要求，并参与相关监管报告和培训
此岗位需要深厚的保险资金运用和衍生品合规经验，适合资深合规专业人士
最低要求
必须持有CFFEX/SAC金融衍生品资格
持有IAMAC保险资金运用从业资格
将被指定为IAMAC衍生品能力申请中的指定合规人员
金融/法律/经济学本科及以上学历
CFA/FRM优先
年买方合规经验，其中至少3年保险资管、信托或银行理财子公司的非标债权投资计划合规经验
具有衍生品合规经验（利率互换/国债期货/外汇远期）者优先
必须熟悉《保险资金运用管理办法》、《保险资产管理产品管理暂行办法》、《债权投资计划实施细则》、《保险资金参与金融衍生品管理办法》、《保险资金参与国债期货交易规定》及IAMAC自律规则
熟练使用合规系统（恒生/Charles River/Bloomberg AIM）
熟悉Murex/Calypso者优先
双语能力，具备较强的监管文件起草能力
工作职责
监管跟踪：每日监控NFRA/PBoC/CSRC/IAMAC/SAC/CFFEX发布，重点关注非标和衍生品法规
在10个工作日内发布新规解读备忘录
进行内部政策和能力申请承诺的差距分析并推动整改
交易前投资合规：对新工具、交易对手和关联交易发布合规意见
维护限制名单
交易后投资合规：操作交易后合规监控系统——比例限制、集中度、资产分类
管理主动/被动违规工作流
与集团投资合规CoE联络
非标债权投资计划合规：支持IAMAC债权投资计划能力申请——准备申请文件中的合规部分
发行前合规审查：借款人资质、项目合法性、政府债务限制、信用增级结构、穿透底层资产、合格投资者确认和销售材料审查
持续合规：借款人契约监控、托管账户操作、本息支付合规
违约和重组合规程序，包括向NFRA和IAMAC报告
审查作为投资者购买的外部非标产品——管理人资质、结构、穿透、关联方和集中度限制测试
领导符合NFRA对实质性尽职调查、渠道业务防范、隐性政府债务限制和关联方非标上限的合规评估
违规处理：调查违规和错误
根本原因分析
整改跟踪
适用时进行监管报告
房地产、债券期货和衍生品合规：支持IAMAC（衍生品和另类投资）能力申请——起草合规政策、内部控制程序、关联方申报
被指定为具有衍生品资格证明的指定合规人员
起草和维护另类投资和衍生品投资合规程序
定义对冲目的边界
协调ISDA/CSA/NAFMII主协议的法律审查
对每个衍生品策略进行交易前合规意见——目的验证、名义金额与监管上限、交易对手资格、保证金和抵押品安排合规性
每日对衍生品头寸、对冲比率和监管比率进行交易后监控
触发违规警报
向NFRA和IAMAC提交季度/年度衍生品报告
重大事件报告（如单日损失超过阈值、交易对手违约、对冲失败）
与CCO或合规经理（FCC/行为）协调，对具有衍生品交易权限的员工实施强化个人交易限制
其他支持：支持AD、合规管理，提供季度合规报告，包括专门的DIP和衍生品部分
向投资和运营部门提供非标和衍生品合规培训
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 行业前景好：保险资金运用和衍生品市场持续发展，合规需求旺盛
- 公司平台大：友邦保险是亚洲领先的保险公司，提供广阔的职业发展空间
- 专业性强：能够深入参与复杂的非标和衍生品合规业务，提升专业能力
- 薪酬福利优厚：作为高级管理岗位，薪资和福利待遇具有竞争力
- 责任重大：作为指定合规人员，需对合规决策承担直接责任
- 适合在保险资管、信托或银行理财子公司有多年合规经验，熟悉非标和衍生品业务，追求专业深度和职业发展的资深合规人士
缺点 / 挑战
- 工作强度大：需要持续关注监管动态，处理复杂合规问题，可能面临较大压力
- 专业要求高：需要具备深厚的法规知识和丰富的实践经验，门槛较高
角色解读
- 在大型保险公司或资产管理公司担任高级合规经理，未来可晋升为合规总监或首席合规官
- 成为保险资金运用和衍生品合规领域的专家，可向监管机构或行业协会发展
- 横向发展至投资、风险管理或内部审计等相关部门，拓宽职业路径
- 负责跟踪和解读金融监管机构（如NFRA、PBoC、CSRC等）的最新法规，并进行内部差距分析，确保公司合规
- 对非标债权投资计划和衍生品交易进行交易前和交易后的合规审查，包括产品结构、交易对手、关联交易等
- 管理合规监控系统，处理违规事件，进行根本原因分析并跟踪整改
- 作为指定合规人员，支持IAMAC能力申请，并起草和维护相关合规政策和程序
- 深厚的保险资金运用和资产管理相关法规知识，熟悉各项监管规定
- 丰富的非标债权投资计划和衍生品合规经验，熟悉交易流程和风险点
- 熟练使用合规监控系统（如恒生、Charles River、Bloomberg AIM）和办公软件
- 优秀的中英文书面和口头沟通能力，能够起草高质量的合规报告和监管文件
申请策略
- 了解友邦保险的业务布局和合规文化，在面试中展现对公司的认同
- 准备一些关于非标业务和衍生品合规的案例，展示解决实际问题的能力
- 突出在保险资管、信托或银行理财子公司的非标债权投资计划合规经验，特别是发行或投资端的实操案例
- 强调持有CFFEX/SAC金融衍生品资格，以及IAMAC保险资金运用从业资格
- 详细描述在衍生品合规（利率互换、国债期货、外汇远期）方面的具体工作成果
- 展示熟悉相关法规和监管要求，以及起草合规政策和报告的能力
- 复习和巩固保险资金运用、资产管理产品、衍生品交易等相关法规
- 熟悉恒生、Charles River、Bloomberg AIM等合规系统的操作，了解Murex/Calypso
面试指南
- 回答法规理解类问题时，先阐述法规核心，再结合具体业务场景，最后总结合规要点
- 回答行为类问题时，采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）清晰描述
- 回答风险处理类问题时，强调风险识别、评估、应对和监控的闭环流程
- 请谈谈您对《保险资金运用管理办法》中关于非标债权投资计划合规要求的理解
- 您如何管理一个涉及多部门、多监管机构的合规项目？
- 请描述一次您处理复杂合规风险或违规事件的经历
- 您如何保持对不断变化的监管政策的敏感度？
- 请谈谈您在衍生品合规方面的经验，特别是利率互换或国债期货
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活50
使命价值70
薪资福利
80较高
该职位为高级管理岗位，薪资水平较高，且公司为大型跨国企业，福利待遇优厚，能较好满足补偿性动机。
薪资信号未披露（AI估算：50K-80K/月）
成长发展
75中等
该职位提供深入接触保险资金运用和衍生品合规领域的机会，专业性强，有助于技能提升和职业发展，但晋升路径可能相对明确。
技术前沿主流现代技术
技术栈合规系统、恒生、Charles River、Bloomberg AIM、Murex、Calypso
业务类型cost_center
工作生活
50较低
该职位为仅现场办公，且工作强度可能较大，需要持续关注监管动态，生活化动机满足程度有限。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
70中等
该职位在保险资金合规领域，对维护金融市场稳定和投资者权益有积极意义，但直接社会影响力有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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