Specialist, Deal Underwriting (in preparation)

优缺点分析

角色解读

• 在友邦保险内部可向高级专家或团队负责人方向发展，负责更大规模的交易
• 积累丰富的项目经验后，可跳槽至其他金融机构（如私募、券商、银行）担任投资经理或总监
• 长期可向金融管理层或创业型金融公司高管方向晋升
• 负责寻找和筛选潜在的投资项目，与客户、银行等外部机构沟通，维护合作关系
• 对项目进行深入的财务分析和尽职调查，撰写可行性报告和风险分析，为投资决策提供支持
• 参与关键合同条款的谈判，推动合同签署及产品备案，确保交易合规
• 协助与外部投资者沟通，参与产品募资路演，促进项目融资落地
• 扎实的财务分析功底，能够独立完成复杂的财务模型和估值分析
• 熟悉债务产品的投资和发行流程，了解保险资管、信托、银行等金融业务的监管要求
• 出色的沟通协调能力，能够与内外部多方高效协作
• 持有CPA、CFA或律师资格是显著优势，能提升专业深度

申请策略

• 面试前深入了解友邦保险在中国市场的业务布局和投资策略，展示对公司的认同
• 准备一个完整的项目案例，从sourcing到close，体现你的全流程参与能力
• 突出在金融机构从事债务产品投资或发行管理的具体项目经验，量化业绩（如参与项目规模、成功募资金额）
• 强调财务分析能力，附上曾经完成的尽职调查报告或估值模型案例
• 列出持有的CPA/CFA/律师资格等证书，体现专业深度
• 如果缺乏债务产品相关经验，可先学习结构化融资、资产证券化等知识
• 提升Excel财务建模和PPT presentation能力，以应对日常工作需求

面试指南

• 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为问题，突出量化成果
• 对于市场看法类问题，先陈述事实，再给出逻辑分析，最后提出自己的判断
• 展现积极解决问题的态度，强调团队协作和合规意识
• 请详细描述你过去参与的一个债务产品投资项目，你具体负责什么？
• 如何进行项目的尽职调查？你会重点关注哪些风险？
• 如果交易条款谈判陷入僵局，你会如何处理？
• 你对当前债务市场（如信用风险、利率变动）的看法是什么？
• 为什么选择友邦保险？你认为自己能为这个岗位带来什么价值？