蚂蚁集团-反洗钱尽调策略/算法-杭州

优缺点分析

角色解读

• 在风控策略领域深耕，成为反洗钱或金融科技领域的专家型人才
• 结合业务理解与技术能力，向风控策略负责人、风险管理专家方向发展
• 利用AI技术优势，参与或主导金融风控领域的创新项目，提升技术影响力
• 将反洗钱法规和政策转化为可执行的客户尽职调查策略与模型
• 利用数据分析和AI技术，识别高风险客户并进行风险处置
• 构建和维护监控体系，持续追踪风险并处理预警
• 探索并应用大模型等新技术，提升风控的智能化水平和效率
• 扎实的数据分析能力，精通SQL等工具，能从数据中洞察风险
• 反洗钱领域的知识和风控策略/模型构建经验，了解强化尽职调查流程
• 对AI、大模型等新技术有认知，并能将其应用于实际业务场景
• 优秀的沟通协调能力和抗压能力，以应对复杂的跨团队协作和监管挑战

申请策略

• 在面试中，能结合具体案例，清晰阐述你是如何从数据中发现问题、设计策略并推动落地的
• 表达你对利用技术创新解决传统风控痛点的兴趣和思考
• 突出数据分析（尤其是SQL）和策略/模型构建的具体项目经验，量化成果
• 展示对反洗钱或相关金融风控领域的理解与实践经历
• 强调使用过AI、机器学习或大模型辅助业务决策的案例
• 体现跨部门协作、推动策略落地的经历和沟通能力
• 系统学习反洗钱监管框架（如FATF建议、主要国家法规）及强化尽职调查（EDD）实践
• 深入研究AI（特别是大模型）在风控领域的应用场景（如文本分析、模式识别）

面试指南

• 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答项目经验类问题，突出你的策略思维和量化成果
• 对于专业领域问题，先阐述核心概念和原则，再结合实际业务场景说明你的理解和应用思路
• 对于行为和假设性问题，展示你的分析逻辑、平衡业务与风险的思考方式以及沟通协调技巧
• 请描述一个你设计的风控策略或模型，它是如何解决业务问题的？效果如何？
• 你认为强化尽职调查（EDD）与一般尽职调查（CDD）的主要区别是什么？你会如何为EDD设计策略？
• 如何利用大模型或AI技术来提升客户尽职调查的效率和准确性？请举例说明
• 当业务部门希望放松风控策略以提升用户体验，而风控部门坚持收紧以控制风险时，你通常会如何处理？
• 请谈谈你对当前国内外反洗钱监管趋势的理解