渣打银行
Executive Relationship Manager, Priority Private
Executive Relationship Manager, Priority Private
发布于 6 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
反洗钱
合规
客户关系管理
投资咨询
普通话
沟通能力
英语
财富管理
金融产品
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
国际银行私行销售岗，福利与灵活办公较完善，业绩与合规要求高，成长路径偏财富管理。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.7万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 280 个在招 · 其中财富管理 13 个
市场机会
选择不多
成都 · 财富管理 · 5 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位面向优先理财/私行客户开展财富管理销售与服务，需完成各产品业绩指标，维护并拓展客户关系，获取新客户并进行交叉销售
同时要严格执行反洗钱、合规与投诉处理要求，确保业务在监管框架内稳健开展
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
具备良好的英语和普通话听说读写能力
须通过CPBB Essentials测试或理财产品介绍资格认证测试
未通过前不得与客户进行任何业务沟通
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员身份避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响的情况
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户，并向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱需求并确保符合反洗钱合规要求
遵循银行的管理手册、操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目、会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
理解并贯彻集团业务战略和模式，关注集团经营所处的更广泛商业、经济与市场环境
按运营风险框架要求执行和监督管理相关流程，包括预算流程
以身作则，建设适当的文化与价值观，与风险和控制伙伴协作
确保人员持续培训与发展，确保关键职能人员具备合适技能和资质并获得有效监督
招聘、激励和保留高素质人才，为关键岗位制定继任计划
审核团队结构/容量计划
为直接下属设定并监控工作描述与目标，根据其表现提供反馈和奖励
识别、评估、监控、控制和缓释集团风险，理解主要风险并在管理中发挥作用
解读集团财务信息，识别关键问题并落实适当控制措施
在集团风险管理框架下担任相关流程风险控制负责人
评估集团治理、监督和控制安排的有效性，必要时监督相关变更
理解集团经营所处的监管框架及与本岗位相关的监管要求和期望
展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
对在渣打银行嵌入最高道德标准承担个人责任，包括理解并确保在文字和精神上遵守所有适用法律、法规、指引和集团行为准则
有效协作识别、上报、缓释和解决风险、行为与合规事项
遵循直属经理随时指派的其它工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 国际银行平台，可接触优先理财/私行客户与较完整财富管理产品线
- 提供系统培训、认证和持续学习资源，有利于专业能力提升
- 薪酬福利与灵活办公选项较完善，绩效激励与销售成果挂钩
- 能积累高净值客户服务、资产配置和合规销售经验
- 合规、反洗钱和监管要求严格，业务流程规范多
- 私行客户需求复杂，需要持续学习金融产品与市场知识
- 适合有金融销售或财富管理经验、抗压性强、合规意识好、善于经营高净值客户关系的求职者
缺点 / 挑战
- 需承担明确的产品业绩指标，销售压力与客户拓展要求较高
角色解读
- 可从关系经理向高级私行关系经理、团队负责人或分行管理岗位发展
- 可转向投资顾问、产品专家、财富管理方案设计等专业路线
- 长期积累高净值客户资源和资产配置经验，提升在财富管理领域的市场价值
- 面向优先理财/私行客户开展财富管理产品销售与客户服务，完成分配的产品业绩指标
- 维护存量客户关系，扩大客户投资组合，获取新客户并进行交叉销售
- 主动挖掘隐藏富裕客户的复杂投资需求，提供投资咨询与方案建议
- 严格执行反洗钱、合规、投诉处理及内部风控要求
- 熟悉银行理财、基金、股票、信托等金融产品及销售法规
- 具备投资咨询、财务分析和客户需求分析能力
- 较强的人际沟通、客户关系维护和复杂场景应对能力
- 良好的合规与反洗钱意识，英语和普通话沟通能力
申请策略
- 了解渣打优先理财/私行客户定位和产品体系，面试中体现客户分层经营思路
- 准备真实合规销售案例，强调业绩达成与风险控制并重
- 突出银行/财富管理销售业绩、管理资产规模或客户新增/交叉销售成果
- 展示高净值客户关系维护、复杂投资需求分析和投诉处理案例
- 列出基金从业、CPBB Essentials、WM认证及反洗钱/合规相关经历
- 体现英语和普通话双语沟通能力及团队协作意识
- 复习理财业务、基金销售相关法规和反洗钱要求
- 提升资产配置、投资分析与客户组合检视能力
面试指南
- 用STAR结构描述客户拓展、销售达成和合规处理案例，突出结果与反思
- 回答合规问题时坚持“合规优先、流程留痕、及时上报”的原则
- 展示客户分层经营思路：识别需求、匹配产品、持续检视、控制风险
- 你如何完成分配的产品业绩指标？请举例说明
- 面对复杂投资需求的客户，你如何做需求分析和资产配置建议？
- 你如何执行KYC、反洗钱和合规销售要求？
- 你如何拓展新客户并对存量客户进行交叉销售？
- 遇到客户投诉或监管敏感问题，你如何处理？
职位点评
薪资福利78
成长发展74
工作生活76
使命价值60
薪资福利
78中等
JD明确提供有竞争力的薪酬和较完整福利，但未披露具体薪资；收入与产品业绩指标相关。
薪资信号未披露（AI估算：1.2千–2.2万/月）
福利待遇退休储蓄、医疗和人寿保险的核心银行资助、年假、育儿假（20周）、最长12个月休假、志愿服务假（3天）、年假和公共假期合计至少30天、灵活办公选项、Unmind心理健康支持、持续学习文化
成长发展
74中等
提供培训、认证和持续学习资源，有利于财富管理专业成长；JD未明确晋升路径。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目、会议和简报会、持续学习文化、reskill and upskill、CPBB Essentials、WM Introduction Certification
业务类型profit_center
工作生活
76中等
JD明确提供灵活办公和较丰富假期，但未说明日常加班情况。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡灵活办公选项、弹性工作模式、最长12个月休假、育儿假、志愿服务假、年假和公共假期合计至少30天
使命价值
60中等
银行使命强调诚信、长期客户关系和商业繁荣，但岗位核心仍是销售与客户服务，社会价值感中性。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、be here for good、make a positive difference for clients, communities、Do the right thing
创新程度稳健跟随主流
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