渣打银行
Manager
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发布于 大约 4 小时前中层管理(经理/总监)
全职员工仅现场办公合规
合规
Aml
Cdd
Kyc
Ms Office
合规
客户尽职调查
私人银行
金融犯罪合规
风险评估
值不值得投
71综合评分
综合评分 71
国际银行合规岗位，薪资福利优厚，专业性强，工作稳定，但挑战在于持续学习与细节把控。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
40K
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 240 个在招 · 其中合规 2 个
市场机会
选择不多
广州 · 合规 · 2 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行私人银行业务（PvB）客户入职团队的关键角色，主要负责客户尽职调查（CDD）和KYC审查
您将审核客户账户，评估风险，确保符合内部标准和当地法规，并为一线团队提供政策咨询和培训，以保障客户开户流程的高效与合规
最低要求
对CDD/AML相关的监管要求和内部流程有充分的知识和理解
在银行和/或金融服务行业，拥有至少5年以上AML/KYC和/或客户入职相关经验，重点关注私人银行客户，包括企业客户
在财富来源和资金来源方面具有专业知识
适用于金融服务行业的合规知识，包括相关的AML/CFT专业认证
出色的口头、演示和书面沟通能力
具备全球视野/纵观全局和多任务处理能力
高度诚信和专业精神
高度注重细节
工作职责
根据所有既定的内部标准审查客户尽职调查（CDD）的账户
检查静态信息和财富来源（SOW）的质量，确保其符合账户开立、维护和触发审查的所有既定标准
审查其他尽职调查要求，如负面媒体报道、制裁关联、税务红旗等
确定并建议一线团队是否需要补充其他搜索以支持账户开立
就PvB CDD政策和程序以及适用的当地法律法规提供建议
就CDD产生的较高风险关系和声誉风险向合规部或当地客户委员会（LCC）提供建议并上报
根据需要与职能专家（如法律、合规、金融犯罪合规）进行协商
为日常流程的实施和控制做出贡献，并协助更新程序
利用专业知识培训一线团队，以制作高质量的SOW并完成完整的账户开立包，避免返工并加快周转时间
遵守文件操作说明和服务水平协议中规定的分配活动的商定周转时间
通过标记影响职责交付的程序问题并提出改进建议和变通方法，促进持续改进的精神
对提交进行账户开立或账户维护的账户，提供最终建议（继续/不继续）
业务**
GBS India
流程**
KYC/CDD账户开立、维护和触发审查
人员与人才**
以身作则，建立适当的文化和价值观
为团队设定适当的基调和期望，并与风险和控制合作伙伴协作
风险管理**
在识别、评估、监控、控制和减轻集团面临的金融犯罪风险、制裁风险和声誉风险方面承担执行责任
同时，了解集团面临的主要风险以及个人在管理这些风险中所扮演的角色
监管与商业行为**
展现模范行为，践行集团的价值观和行为准则
个人负责在渣打银行内部树立最高的道德标准，包括监管和商业行为
这包括理解并确保在文字和精神上遵守所有适用的法律、法规、指南和集团行为准则
有效且协作地识别、上报、减轻和解决风险、行为和合规事项
主要利益相关者**
PvB市场和业务主管
PvB客户关系经理、团队负责人和客户服务经理
PvB合规主管和合规团队
金融犯罪合规网络
国家入职团队
CoE团队负责人
其他职责**
在印度、GBS、CoE中践行“一心做好，始终如一”的集团品牌和价值观
执行集团、国家、业务或职能政策与程序下分配的其他职责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为国际性银行，平台广阔，能够接触国际化的合规标准和最佳实践
- 合规岗位在金融行业具有重要地位，职业稳定性高，发展路径清晰
- 工作涉及与多个部门协作，能够积累丰富的跨部门沟通和项目管理经验
- 银行提供完善的福利体系，包括带薪年假、育儿假、健康支持和灵活办公选项
- 需要不断学习更新的法规和政策，保持专业知识的时效性
- 适合具备扎实AML/KYC知识、注重细节、能够在高压下保持高准确度，并希望在合规领域长期发展的专业人士
缺点 / 挑战
- 合规审查工作对细节和准确性要求极高，工作压力较大
- 作为银行后台职能岗位，可能面临一定的重复性工作，需要保持耐心和专注
角色解读
- 在合规领域深耕，可向金融犯罪合规（FCC）专家或团队负责人方向发展
- 积累丰富的私人银行客户审查经验后，有机会晋升为合规经理或高级经理，负责更广泛的合规事务
- 未来可横向拓展至其他风险管理领域，如制裁合规、反欺诈等，成为综合性风险管理专家
- 负责对私人银行客户进行客户尽职调查（CDD）和KYC审查，包括姓名筛查、风险画像评估和触发式审查管理
- 审核账户开立、维护和触发式审查的静态信息和财富来源（SOW），确保符合内部标准
- 为一线团队提供CDD政策和流程的咨询与培训，并就高风险关系向合规部门上报
- 对账户开立或维护申请提供最终建议，确保符合监管要求并管理声誉风险
- 深入理解AML/KYC和CDD相关的监管要求和内部流程
- 具备5年以上银行或金融服务行业的AML/KYC及客户入职经验，尤其熟悉私人银行业务
- 拥有财富来源（SOW）和资金来源（SOF）的专业知识，能够有效评估客户风险
- 出色的沟通、演示和书面表达能力，能够与一线团队和合规部门有效协作
申请策略
- 在申请材料中强调对合规工作的热情和对细节的关注，这与职位要求高度契合
- 了解渣打银行在私人银行领域的业务重点，以便在面试中展现对业务的理解
- 突出在AML/KYC和客户入职方面的具体经验，特别是处理私人银行客户的案例
- 强调对CDD流程、风险评估和监管要求的深入理解，并举例说明如何在实际工作中应用
- 展示与一线团队和合规部门协作的经验，以及提供培训和咨询的能力
- 提及任何相关的专业认证（如CAMS），以证明专业资质
- 复习最新的AML/CFT法规和最佳实践，特别是针对私人银行业务的部分
- 熟悉渣打银行的业务和价值观，了解其“一心做好，始终如一”的品牌承诺
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答行为问题，清晰展示你的处理过程和最终成果
- 在回答关于风险判断的问题时，强调你如何平衡业务需求与合规要求，并说明你做出决策的依据
- 对于流程类问题，展示你对标准操作程序的理解，并提及你如何优化流程以提高效率
- 请描述一次你处理复杂客户尽职调查（CDD）案例的经历，你是如何评估风险的？
- 当发现客户存在潜在制裁关联或负面媒体报道时，你会如何处理？
- 你如何确保在繁忙的工作中保持对细节的高度关注并遵守周转时间？
- 请举例说明你如何为一线团队提供培训或咨询，以提高他们的合规意识
- 你如何理解“财富来源”（SOW）和“资金来源”（SOF）的区别，并在审查中应用？
职位点评
薪资福利75
成长发展70
工作生活70
使命价值65
薪资福利
75中等
该职位提供有竞争力的薪资和全面的福利，包括退休储蓄、医疗保险、带薪休假和灵活工作选项，能够较好地满足补偿性动机。
薪资信号未披露（AI估算：30K-50K/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind、A continuous learning culture
成长发展
70中等
职位要求深厚的专业知识和经验，并提供持续学习的文化，有助于技能深化和职业发展，但晋升路径未在JD中明确提及。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈CDD、AML、KYC、MS Office
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill
业务类型cost_center
工作生活
70中等
JD提及灵活办公选项和全面的休假政策，有利于工作与生活平衡，但具体工作模式未明确，且合规岗位可能需要较高专注度。
工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations, with flexible working patterns、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)
使命价值
65中等
该职位在金融犯罪风险防控中扮演关键角色，具有维护金融体系诚信的社会价值，符合“一心做好，始终如一”的使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号Here for good and Group’s brand and values、to drive commerce and prosperity through our unique diversity、to be here for good
创新程度稳健跟随主流
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