渣打银行
Specialist, FCSO Investigations
Specialist, FCSO Investigations
发布于 2 天前普通员工/个人贡献者
广州市
初级经验
全职员工
混合式弹性办公
本科
法务、风险与合规
AML
CDD
SAR
Compliance
Risk Assessment
Acams
AI 估算 · 10k–18k
初级合规专员，广州地区，外资银行，1年以上经验，薪资处于市场中等水平。
职位详情
关于这个职位
该职位属于渣打银行金融犯罪合规调查团队，负责交易监控系统产生的警报分析、可疑交易调查及可疑活动报告（SAR）撰写
需要具备反洗钱（AML）交易监控经验，熟悉当地监管要求，并能在跨部门协作中提供合规建议
适合有金融合规背景、注重细节且具备中英文沟通能力的求职者
最低要求
获得公认大学学位或法律/金融/会计/商业等相关专业资格
至少1年及以上（针对专员级别）反洗钱/交易监控经验
良好的中英文书面和口头沟通能力
工作职责
策略**
为所在国家/客户业务的运营模式设计提供FCSO相关流程输入
确保国家/部门有足够支持（人员、流程、工具、框架、系统）实施必要的FCSO控制
执行与国家FCSO及集团战略方向一致的本部门愿景、战略和领导力
业务**
负责分析交易监控系统产生的警报以及其他非自动化案例中可能涉及金融犯罪或洗钱的问题
确保可疑交易得到彻底调查，并及时准确准备可疑活动报告（SAR）
确保企业案件管理系统中的案件数据质量和适当性
适时提出控制改进、优化和简化建议
参与临时活动，如监控SFC无牌实体、系统增强测试等
在需要时提供反洗钱事项建议，并与利益相关者和同行保持良好的工作关系
流程**
及时了解应对金融犯罪风险的适当政策/流程/DOI，并与相关监管要求保持一致
与相关利益方合作，确保符合集团关于反洗钱/制裁/反贿赂腐败的标准
人员与人才**
确保在国家内参与适当的FCSO意识和培训（如SAR和金融犯罪趋势、AML调查结果、经验教训）
个人负责将最高道德标准（包括监管和商业行为）嵌入渣打银行
风险管理**
确保企业案件管理系统中的案件数据质量和适当性
了解与CDD、客户风险评估、名称和交易筛查、AML监控和案件管理相关系统的技术方面
应用集团和FCSO政策及流程（AML监控、客户筛查、风险评估）管理风险
向相关利益方就可能的风险管理措施提出建议（和/或实施），以应对已识别的风险或调查中发现的问题
治理**
支持FCSO在操作风险框架下进行的所有控制检查
收集、分析和解释数据，用于向高级管理层和相关治理/风险委员会报告
监管与商业行为**
展示模范行为，践行集团价值观和行为准则
个人负责将最高道德标准（包括监管和商业行为）嵌入渣打银行，包括理解并确保遵守所有适用法律法规、指南和集团行为准则
有效协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
主要利益相关者**
业务或部门主管和经理（风险管理和合规举措）
区域和集团FCSO同事/项目团队（系统实施和增强）
内/外部审计和国家操作风险（审计和审查）
法律与合规（法律和监管要求的解释和咨询）
监管机构和执法机构（反洗钱/反恐融资检查、SAR提交和犯罪调查）
其他职责**
在中国/FCSO调查团队中嵌入“Here for good”及集团品牌和价值观
执行集团、国家、业务或功能政策及程序下的其他职责
多种职能（双角色）
[列出与角色相关的所有职责]
优先资格
熟悉当地监管要求优先
ACAMS认证优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 在外资银行积累国际化的金融犯罪合规经验，行业前景稳定
- 公司提供系统化培训、灵活办公和丰富福利，支持职业发展
- 工作内容涉及分析、调查和跨部门协作，技能可迁移性强
- 合规领域监管要求严格，需持续学习更新知识
- 初级岗位薪资涨幅有限，需通过认证和经验积累提升
缺点 / 挑战
- 工作压力较大，需要及时处理警报并撰写高质量SAR，时效性强
- 适合注重风险控制、细致严谨、希望在外资金融体系内长期发展的求职者
角色解读
- 在金融犯罪合规领域深入发展，成为高级调查员或合规经理
- 横向拓展至其他合规领域，如制裁合规、反腐败或监管联络
- 利用银行内部培训资源，考取ACAMS等专业认证，提升职业竞争力
- 分析交易监控系统产生的警报，识别潜在的洗钱或金融犯罪活动
- 对可疑交易进行深入调查，并撰写可疑活动报告（SAR）提交给监管机构
- 与业务部门、法律合规、审计等利益相关方协作，提供反洗钱建议并推动风险控制改进
- 参与系统测试、监管检查等临时项目，确保合规流程的有效性
- 扎实的反洗钱（AML）和交易监控知识，熟悉当地监管要求
- 较强的分析和调查能力，能够从大量数据中识别异常模式
- 优秀的中英文书面和口头沟通能力，用于撰写报告和跨部门协作
- 熟悉合规相关系统，如案件管理、客户筛查、交易监控平台
申请策略
- 了解渣打银行的企业文化和核心价值观，特别是“Here for good”理念，在面试中体现一致
- 准备好详细阐述如何应对复杂调查案例，展示逻辑思维和问题解决能力
- 重点突出反洗钱或交易监控相关工作经验，包括处理警报数量和类型
- 强调熟悉当地监管法规（如中国人民银行反洗钱规定）的能力
- 展示中英文沟通能力，如撰写过英文调查报告或参与国际项目
- 如果持有ACAMS或类似认证，需显著标出
- 提前学习ACAMS考试内容，即使未持证也可在面试中展示知识
- 熟悉常见交易监控系统（如Actimize、Fircosoft）的运作逻辑
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为面试题
- 针对监管知识问题，先陈述事实，再结合自己的观点和经验
- 对于冲突类问题，展示以合规为导向的沟通和协商技巧
- 请描述一次你如何分析并升级一个可疑交易警报的经历
- 你对当前中国反洗钱监管趋势有哪些了解？
- 如果遇到来自业务部门的阻力，你会如何推动合规整改？
- 你如何处理时间紧迫且信息不全的SAR撰写任务？
- 请解释什么是“受益所有人”识别以及其在AML中的重要性
职位点评
72
综合评分
外资金融合规岗，薪资中等，发展资源丰富，灵活办公，社会意义一般。
更适合这类人
最适合注重职业发展和技能积累的求职者，尤其是希望在合规领域深耕的人。
表现最好
成长发展
相对薄弱
使命价值
薪资福利70
成长发展80
工作生活75
使命价值65
薪资福利
70中等
薪资处于市场中等水平，福利较为完善（医疗、退休、年假等），但作为初级岗位，绝对薪资不算高。
薪资信号未披露（AI估算：10K-18K/月）
福利待遇核心银行退休储蓄基金、医疗保险和人寿保险、年假、产假/陪产假（20周）、长假（最长12个月）、志愿服务假（3天）、灵活工作选项、Unmind数字健康平台、员工援助计划、持续学习文化
成长发展
80较高
公司提供丰富的培训和学习资源，岗位涉及多部门协作，能积累合规专业技能，且有ACAMS认证鼓励。
技术前沿主流现代技术
技术栈交易监控系统、AML监控、案件管理系统、客户筛查系统
成长机会持续学习文化、内部培训、认证鼓励（ACAMS）
业务类型cost_center
工作生活
75中等
公司明确提供灵活工作选项，但作为银行合规岗，可能存在一定的工作强度，且未提及不加班。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡灵活工作选项、弹性工作模式
使命价值
65中等
金融犯罪合规具有社会意义，但属于银行后台部门，直接使命感一般。公司文化强调正向价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号Here for good、推动商业与繁荣、做正确的事
创新程度稳健跟随主流
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