渣打银行
Associate, Client Onboarding, SME Banking
Associate, Client Onboarding, SME Banking
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
Aml
Cdd
Compliance
Kyc
Risk Management
Sme Banking
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行合规中后台岗，福利完善、支持混合办公，适合追求WLB与合规专业深耕的候选人。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
比合规中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中合规 5 个
市场机会
选择不多
广州 · 合规 · 6 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要在渣打银行中小企业银行部负责客户入职（Client Onboarding）及KYC/CDD审查工作
你需要评估客户风险、审核开户文件合规性，并与前台团队及合规专家紧密合作，确保跨境及本地开户流程符合监管与内部标准
最低要求
具备 SME Banking CDD/AML 相关监管要求的扎实知识和理解
出色的口头、演示和书面沟通技巧
以人为本，服务导向，具备团队合作精神
具备高度的诚信和专业精神，注重细节
在 SME 银行领域的 KYC/AML 岗位拥有至少 3 年以上工作经验
具备管理行为、管理风险和管理利益相关者的能力
工作职责
战略：与客户经理合作，确保客户文件符合中小企业银行标准，评估客户风险，提供保证并批准文件
支持中小企业银行网络和国际业务
业务：为中小企业银行前台提供所有客户入职相关事务的业务支持，重点支持跨境开户
流程：
负责 KYC/CDD 开户，端到端管理中小企业银行文件的客户审批
审查新开户文件的完整性和有效性
根据客户尽职调查（CDD）的所有内部标准审查账户
检查财富来源质量是否符合入职标准
进行姓名筛查、负面媒体调查、制裁链接和税务红旗检查
确保所有相关沟通记录的完整和准确
确保中小企业系统中捕获的数据准确无误
就中小企业 CDD 政策、程序及适用的地方法规向前线提供建议
将 CDD 产生的高风险关系和声誉风险上报给中小企业合规部
根据需要与职能专家（如法务、合规、税务）协商
为日常流程的实施和控制做出贡献
遵守文件操作说明和服务水平协议中规定的周转时间
通过标记影响责任交付的程序问题并提出改进建议，促进持续改进精神
风险管理：执行识别、评估、监控、控制和缓解金融犯罪、制裁和声誉风险的责任
了解集团面临的主要风险及个人在管理中的角色
治理：遵守集团 CDD 标准、中小企业银行补充条款及国家补充条款等集团程序和部门操作指引
监管与商业行为：展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
个人负责嵌入最高道德标准，确保遵守所有适用法律和法规
有效协作识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
关键利益相关者：与 SME 市场及业务负责人、客户经理、CFCC 咨询团队、COO 等保持紧密协作
其他职责：嵌入“Here for good”及集团品牌价值观
执行分配的其他职责
优先资格
拥有 ACAMS 或 ICA 认证者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台提供完善的合规培训与国际化视野，福利体系健全（如20周产假、灵活办公、健康支持）
- 接触跨境业务与 SME 网络，积累高价值的金融合规经验
- 适合具备3年以上银行KYC/AML经验，注重合规细节，期望在外资银行体系内深耕金融犯罪合规领域的专业人士
缺点 / 挑战
- 需严格遵守SLA和监管要求，工作节奏可能受业务高峰期影响，面临较高的合规问责压力
- 需持续跟进不断变化的反洗钱及制裁法规，学习成本较高
角色解读
- 可从初级审查员晋升为高级合规专家或团队主管，也可向反洗钱（AML）专家、金融犯罪合规（CFCC）顾问等纵深方向发展
- 负责中小企业银行客户的入职审批与KYC/CDD尽职调查，确保开户文件符合监管与内部合规标准
- 与前台客户经理及合规专家紧密协作，识别并管控金融犯罪、制裁及声誉风险
- 扎实的KYC/AML及CDD监管知识，具备敏锐的风险识别与审查能力
- 优秀的跨部门沟通与利益相关者管理能力，注重细节且具备高度职业操守
申请策略
- 深入了解渣打银行“Here for good”的价值观及CFCC部门职能，在面试中展现对风险底线坚守与业务赋能平衡的理解
- 突出在SME Banking或相关领域的KYC/CDD实操经验，特别是跨境开户审查和复杂财富来源调查的案例
- 强调对AML/Sanctions法规的理解及与前台、合规团队协作的成功经验
- 建议考取或准备ACAMS/ICA等国际反洗钱认证，提升英文商务沟通及跨境合规政策研读能力
面试指南
- 采用STAR法则回答行为面试题，重点突出“风险识别-政策依据-沟通协作-最终结果”的逻辑链条
- 在平衡业务与合规的问题上，强调“合规是业务的底线，通过专业建议赋能业务而非单纯Say No”
- 请分享一个你处理过的最复杂的SME客户KYC/CDD案例，你是如何识别和上报风险的？
- 在跨境开户审查中，你通常如何核实客户的财富来源（Source of Wealth）？
- 当业务部门（如RM）为了业绩催促审批，但文件存在合规瑕疵时，你如何平衡业务需求与合规底线？
- 你如何看待当前反洗钱监管趋势对中小企业银行业务的影响？
- 复习CDD/EDD的标准流程、制裁筛查逻辑及常见税务红旗指标
- 了解渣打银行近期的合规新闻或战略重点，准备1-2个体现你“持续改进”和“团队合作”的实际案例
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活85
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬及完善的福利体系（如补充医疗、20周产假、灵活办公等），整体薪酬福利处于市场中上水平。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options based around home and office locations、Proactive wellbeing support through Unmind、A continuous learning culture
成长发展
75中等
岗位涉及跨境业务与 SME 网络，能积累扎实的金融合规经验；公司提供持续学习文化和技能提升机会。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill
业务类型ambiguous
工作生活
85较高
JD明确提及灵活办公选项（家庭和办公室结合），并提供丰富的假期和健康支持，WLB保障较好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)
使命价值
70中等
渣打银行强调“Here for good”及多元化包容，合规岗位在防范金融犯罪、维护经济安全方面具有正向社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号make a positive difference for our clients, communities, and each other、drive commerce and prosperity through our unique diversity、Here for good
创新程度稳健跟随主流
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