渣打银行
Associate, Client Onboarding, SME Banking
Associate, Client Onboarding, SME Banking
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公法务、风险与合规
法务、风险与合规
Aml
Cdd
Compliance
Kyc
Risk Management
Sme Banking
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行中后台合规岗，福利完善、支持混合办公，适合追求WLB与专业深耕的合规人才。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
与法务、风险与合规中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中法务、风险与合规 10 个
市场机会
选择适中
广州 · 法务、风险与合规 · 38 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责中小企业银行客户的入职审核与合规管理，包括KYC/CDD尽职调查、反洗钱(AML)审查及风险评估
你需要与前端业务团队合作，确保客户开户文件符合内部标准及监管要求，防范金融犯罪与制裁风险
最低要求
具备中小企业银行领域KYC/AML岗位至少3年以上工作经验
扎实的中小企业银行CDD/AML相关监管要求知识
优秀的口头、演示和书面沟通技巧
以人为本，服务导向，具备团队合作精神
具备高度的诚信和职业素养，注重细节
具备管理行为、管理风险、管理利益相关者的能力
工作职责
策略：与客户经理(RM)合作，确保客户档案达到中小企业银行的要求标准
负责评估客户风险，向业务部门提供保证并批准档案
支持中小企业银行网络和国际业务
业务：为中小企业银行前台提供所有客户入职相关的业务支持，重点支持跨境开户
流程：
负责KYC/CDD开户流程，端到端管理中小企业银行客户审批
审查新开户文件的完整性和有效性
根据客户尽职调查(CDD)的所有内部标准审查账户
检查财富来源(Source of Wealth)质量是否符合入职标准
进行名单筛查、负面媒体报道、制裁关联、税务红旗警告审查
确保所有相关沟通记录的完整和准确
确保中小企业系统中捕获数据的准确性
就中小企业CDD政策、程序及适用的地方法规向前线提供建议
将CDD产生的高风险关系和声誉风险上报给中小企业合规部门
根据需要与职能专家（如法务、合规、税务）协商
参与日常流程的实施和控制
遵守文件操作说明和服务级别协议中规定的周转时间
通过标记影响职责交付的程序问题并提出改进建议，促进持续改进精神
人员与人才：具备扎实的CDD/AML监管知识、优秀的沟通技巧、服务导向与团队精神、高度诚信与细节关注度，以及3年以上相关经验
风险管理：负责识别、评估、监控、控制和缓解集团的金融犯罪风险、制裁风险和声誉风险
治理：遵守集团程序，包括集团CDD标准、中小企业银行细分附录和国家附录，以及部门操作指南
监管与商业行为：展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
个人负责嵌入最高标准的道德规范，确保遵守所有适用的法律法规
有效协作识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
关键利益相关者：与SME市场及业务负责人、客户经理、团队领导、CFCC咨询团队、COO等紧密合作
其他职责：融入“Here for good”及集团品牌价值观，执行分配的其他职责
优先资格
拥有ACAMS或ICA认证者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行百年国际平台的完善培训体系，能积累扎实的跨境合规与反洗钱经验
- 外资银行注重工作生活平衡，提供灵活的办公模式与丰富的福利支持
- 适合具备3年以上银行KYC/AML经验，注重合规专业性，期望在外资金融机构长期发展并追求工作生活平衡的求职者
缺点 / 挑战
- 需面对严格的监管要求与内部审批标准，在业务推进效率与合规风险控制之间寻找平衡
- 跨部门沟通成本较高，对沟通技巧与抗压能力有一定要求
角色解读
- 从初级审核专员向高级合规专家或合规团队主管发展
- 也可横向拓展至反洗钱(AML)政策制定、金融犯罪合规(FCC)或前台业务风险管理等方向
- 负责中小企业银行客户的入职审核与合规把关，执行KYC/CDD尽职调查，审查开户文件及财富来源
- 与前端客户经理紧密合作，识别并上报金融犯罪、制裁及声誉风险，确保业务符合监管与内部标准
- 精通KYC/AML/CDD监管要求及实操流程，具备敏锐的风险识别与制裁筛查能力
- 拥有出色的跨部门沟通与利益相关者管理能力，能熟练处理跨境开户等复杂合规场景
申请策略
- 了解渣打银行“Here for good”的品牌价值观及多元包容文化，在面试中展现对合规底线的坚持与对业务赋能的理解
- 突出在中小企业银行或跨境业务中的KYC/CDD实操经验，量化处理的客户档案数量及风险拦截案例
- 强调对AML监管政策的理解及与业务团队沟通解决合规难题的经历
- 建议考取ACAMS或ICA等国际反洗钱认证，提升专业背书
- 熟悉跨境开户流程及国际制裁名单筛查工具
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为面试题，重点突出“风险识别-政策依据-沟通策略-最终结果”的逻辑链条
- 在合规与业务冲突的场景中，强调“合规是底线，赋能是目标”的原则
- 请分享一个你处理过的最复杂的中小企业客户KYC/CDD案例，你是如何平衡业务需求与合规要求的？
- 在跨境开户场景中，你如何识别和评估潜在的制裁风险与税务红旗？
- 当客户经理对合规审查结果有异议时，你通常如何沟通并推进解决？
- 请谈谈你对当前反洗钱(AML)监管趋势的理解，以及它如何影响中小企业银行的客户入职流程？
- 复习中国及国际反洗钱核心法规（如FATF建议、人行反洗钱规定），了解渣打银行近期的合规新闻或战略重点
- 准备1-2个跨部门协作解决合规难题的具体案例
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活85
使命价值70
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的薪酬及完善的福利体系，包括补充医疗、退休储蓄及充足的假期，整体薪酬福利处于市场中上水平。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇retirement savings, medical and life insurance、annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind、continuous learning culture
成长发展
80较高
岗位涉及跨境业务与复杂的合规场景，能积累深厚的反洗钱与风险管理经验，且银行提供持续学习文化与技能提升机会。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual and digital learning
业务类型ambiguous
工作生活
85较高
JD明确提供基于家和办公室的灵活办公选项，且包含丰富的假期与身心健康支持，WLB表现优异。
工作模式混合式弹性办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity, sabbatical and volunteering leave、Proactive wellbeing support
使命价值
70中等
渣打银行强调“Here for good”及推动商业与繁荣的使命，合规岗位在防范金融犯罪、维护经济安全方面具有正向社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号make a positive difference for our clients, communities, and each other、drive commerce and prosperity through our unique diversity、Here for good
创新程度稳健跟随主流
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