渣打银行
Associate, Client Onboarding, SME Banking
Associate, Client Onboarding, SME Banking
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公法务、风险与合规
法务、风险与合规
Aml
Cdd
Compliance
Kyc
Risk Management
Sme Banking
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行核心合规岗，福利完善且支持混合办公，专业壁垒高，适合追求WLB与职业稳定性的合规人才。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
与法务、风险与合规中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中法务、风险与合规 10 个
市场机会
选择适中
广州 · 法务、风险与合规 · 38 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责渣打银行中小企业客户的入职审查（Client Onboarding），包括KYC/CDD、账户开立文件审核、反洗钱及制裁风险筛查等
你需要与前线客户经理合作，确保客户档案符合内部标准和监管要求，为业务提供合规保障
最低要求
具备中小企业银行领域KYC/AML相关岗位至少3年以上工作经验
扎实掌握与中小企业银行CDD/AML相关的监管要求知识
出色的口头、演示和书面沟通能力
以人为本，服务导向，具备团队合作精神
具备高度的诚信和职业素养，注重细节
具备管理行为、管理风险、管理利益相关者的能力
工作职责
战略：与客户经理（RM）合作，确保客户档案达到中小企业银行的标准要求
负责评估客户风险，为业务部门提供保证并审批档案
支持中小企业银行网络和国际业务
业务：为中小企业银行前台提供所有客户入职相关的业务支持，具备跨境开户的核心知识
流程：
负责KYC/CDD账户开立
端到端管理中小企业银行档案的客户审批
审查新开户文件的完整性和有效性
根据客户尽职调查（CDD）的所有内部标准审查账户
检查财富来源（Source of Wealth）的质量是否符合入职标准
进行姓名筛查、负面媒体调查、制裁关联和税务红旗警示
确保所有相关沟通记录的完整和准确保存
确保中小企业系统中捕获数据的准确性
就中小企业CDD政策、程序及适用的地方法规向前线提供建议
将CDD产生的高风险关系和声誉风险上报给中小企业合规部
根据需要与职能专家（如法务、合规、税务）协商
为日常流程的实施和控制做出贡献
遵守文件操作说明和服务水平协议中规定的周转时间
通过标记影响职责交付的程序问题并提出改进建议，促进持续改进精神
风险管理：负责识别、评估、监控、控制和缓解金融犯罪风险、制裁风险和声誉风险
了解集团面临的主要风险及个人在管理中的角色
治理：遵守集团程序，包括集团CDD标准、中小企业银行细分附录和国家附录，以及指导和部门操作说明
监管与商业行为：展现模范行为，践行集团价值观和行为准则
个人负责在渣打银行嵌入最高标准的道德规范，包括理解和确保遵守所有适用的法律、法规、指南和集团行为准则
有效协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
优先资格
拥有ACAMS或ICA认证者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行百年国际平台，能接触到跨境业务和复杂的国际合规标准，视野开阔
- 外资银行提供完善的福利体系（如20周产假、灵活办公、心理健康支持等），注重员工福祉
- 跨境业务和 SME 网络支持要求对多国法规和复杂架构有深入理解，学习曲线较陡
缺点 / 挑战
- 岗位核心涉及反洗钱与制裁风险，属于银行业强监管领域，职业稳定性高且专业壁垒强
- 需严格遵守各项监管要求和内部SLA（服务水平协议），工作节奏可能受审批时效和合规压力影响
- 适合具备3年以上银行合规/反洗钱经验，注重细节、原则性强，且希望在外资平台深耕金融犯罪风险管理领域的专业人士
角色解读
- 纵向可晋升为高级合规审查员、合规团队主管或中小企业合规经理
- 横向可向反洗钱专家、金融犯罪风险管理或跨境业务合规方向发展
- 负责中小企业银行客户的入职审查（Client Onboarding），包括KYC/CDD和账户开立文件审核
- 进行反洗钱（AML）、制裁风险筛查及负面媒体调查，评估并控制金融犯罪和声誉风险
- 与前线客户经理及合规、法务等专家团队协作，确保客户档案符合内部标准和监管要求
- 具备扎实的中小企业银行KYC/AML/CDD监管知识及3年以上相关实操经验
- 拥有出色的风险识别与评估能力，能准确进行姓名筛查和财富来源审查
- 具备优秀的跨部门沟通与利益相关者管理能力，注重细节且坚守合规底线
申请策略
- 在求职信或面试中展现对渣打银行“正直做事、永不满足、携手共进”价值观的认同
- 准备好应对关于如何处理合规与业务拓展冲突的情景面试题
- 突出在中小企业银行或相关领域的KYC/AML/CDD实操经验，特别是跨境开户和复杂架构审查的案例
- 强调风险识别能力，列举成功拦截高风险客户或发现制裁/税务红旗的过往业绩
- 展现跨部门沟通能力及与监管、合规专家协作的经验，体现利益相关者管理能力
- 建议考取或准备ACAMS/ICA等国际反洗钱认证，提升专业背书
- 深入了解渣打银行内部的CDD标准及最新的国际制裁/反洗钱法规动态
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为面试题，重点突出风险把控与业务支持的平衡
- 对于合规冲突问题，坚持“合规底线不可退让”原则，同时展现通过沟通寻找替代方案或升级上报的专业流程
- 请分享一个你处理过的最复杂的中小企业客户入职（Onboarding）案例，你是如何评估其风险的？
- 在审查客户财富来源（Source of Wealth）时，你通常会关注哪些红旗警示？
- 当业务部门（如RM）为了业绩希望加快审批，但客户文件存在合规瑕疵时，你会如何处理？
- 你如何确保在规定的SLA（周转时间）内完成高质量的CDD审查？
- 复习最新的反洗钱（AML）、了解你的客户（KYC）及国际制裁合规知识，特别是涉及跨境业务的痛点
- 了解渣打银行近期的合规新闻或战略重点，准备1-2个关于如何优化现有CDD流程的建设性意见
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活85
使命价值70
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的薪酬及全面的福利体系（如补充医疗、灵活假期），薪资水平符合广州地区外资银行合规岗的市场中上标准。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
80较高
岗位涉及跨境业务和复杂的国际合规标准，专业壁垒高；银行提供持续学习文化和技能提升机会，有利于向高级合规专家或管理层发展。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill
业务类型ambiguous
工作生活
85较高
JD明确提及灵活办公选项（Flexible working options based around home and office locations），且提供丰富的假期和心理健康支持，WLB表现优秀。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off including annual leave, parental/maternity、Proactive wellbeing support
使命价值
70中等
渣打银行强调通过多元化推动商业和繁荣，致力于带来积极影响，岗位本身在防范金融犯罪方面具有社会价值，但整体属于传统银行业的稳健运营。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号make a positive difference for our clients, communities, and each other、drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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