渣打银行
Country CDD Analyst
Country CDD Analyst
发布于 大约 14 小时前普通员工/个人贡献者
上海市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
法务、风险与合规
风险管理
合规
银行
KYC
AML
反洗钱
客户尽职调查
金融犯罪合规
CDD
AI 估算 · 14k–22k
外资银行合规岗位，3年经验要求，技能专业性强，薪资处于市场中上水平。
职位详情
关于这个职位
该职位属于渣打银行中国的个人客户CDD团队，主要负责现有客户和新客户的客户尽职调查（CDD）及反洗钱（AML）合规工作
你将与客户经理协作，完成文档收集、KYC审核及定期/触发审查，确保符合集团和当地监管要求
适合有银行合规经验、细心且沟通能力强的求职者
最低要求
至少3年银行业工作经验，具备反洗钱（AML）经验
良好的沟通、人际交往和组织能力
能够及时管理多项任务
必须完成所有相关的渣打银行电子评估（一旦推出）
良好的中英文口语和书面表达能力
大学本科毕业，获得学士学位
语言：中文，英文
工作职责
策略**
中国WRB个人CDD团队是COO部门的一部分，负责在审批前对客户尽职调查进行尽职调查
个人CDD团队分析师负责联系现有银行客户以完成CDD活动，但团队可以指派或由客户经理（RM）协助完成优先客户的CDD活动
业务**
支持中国WRB个人业务团队，包括新兴富裕和优先理财、贷款和数字合作
了解集团运营的更广泛的业务、经济和市场环境
流程**
为高风险评级客户和现有客户的定期/触发审查执行账户开立KYC/CDD
除非客户经理另有通知，个人CDD分析师负责：
发起客户联系（对于客户经理管理的账户，客户经理可代表个人CDD团队执行客户联系以收集文件）
完成CDD相关文件，确保在提交给IQC团队之前CDD信息的完整性
确保CDD信息和文件的保存符合法律和监管要求以及CDD程序
负责通过一致的公司实践实施并持续遵守相关法律法规、政策、程序和风险控制要求
指导并执行个人CDD团队活动，优化端到端的个人CDD相关流程和做法
确保根据需要维护和更新相关系统，以实现所需的运营和监管成果
培训并提供业务流程和运营专业知识，指导当地团队理解端到端流程及其与个人CDD政策和程序标准的关联
与项目团队/利益相关者密切合作，推动个人CDD领域的项目/举措，确保成功及时交付
通过测试相关CST确保个人CDD风险管理，编制、审查和分发MI，报告并上报异常情况，跟踪至关闭
与个人CDD职能和咨询领域的所有相关利益相关者合作，建立稳健、可持续的运营和执行卓越
直线经理分配的其他临时任务
人员与人才**
这不是一个人员领导岗位
风险管理**
充分理解风险防范的重要性，防范反洗钱、制裁、反贿赂与腐败及相关的FCC风险，保持岗位安全稳定运行，落实风险防范监管要求，严格执行部门职责，确保完成相关培训并将风险防范融入日常工作
治理**
遵守法律法规、内部风险和合规政策（包括反洗钱、制裁、反贿赂与腐败及相关的FCC风险）以及集团行为准则
建立适当的控制和保证机制，以遵守所有内部和外部标准及政策
积极学习并采取行动，确保行为倡议得到良好实施
监管与商业行为**
展示模范行为，践行集团的价值观和行为准则
承担个人责任，在渣打银行内植入最高标准的道德，包括监管和商业行为
包括理解并确保遵守所有适用法律法规、指南和集团行为准则
有效且协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
主要利益相关者**
WRB个人业务，包括新兴富裕和优先理财、贷款、数字合作等
合规、金融犯罪与行为风险
客户关怀中心
WRB运营
分行风险管理团队
其他职责**
在中国WRB技术与运营中嵌入“Here for good”和集团品牌价值观
执行集团和国家WRB分配的其他职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
优先资格
持有ACAMS认证者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为国际知名银行，平台稳定，职业发展路径清晰，合规岗位需求刚性
- 工作内容专业性强，积累AML/合规经验，在金融行业具有高价值和高需求
- 提供双语工作环境，有助于提升国际视野和跨文化沟通能力
- 作为支持性岗位，业务推动成就感可能不如前台部门直接
- 适合细心、有条理、对合规和反洗钱有浓厚兴趣的求职者，尤其是希望在银行合规领域长期发展的候选人
缺点 / 挑战
- 合规工作重复性较高，需要高度细心和耐心，处理大量文档和审核
- 工作压力可能来自监管变化和时效要求，需要持续学习更新知识
角色解读
- 在合规领域深耕，可晋升为反洗钱专家、合规经理或金融犯罪风险管理岗位
- 通过积累经验，可转向更广泛的合规或风险管理领域，如制裁合规、反贿赂与腐败
- 银行内部有机会跨部门发展，如运营、风控或业务条线的合规支持角色
- 负责现有客户和新客户的客户尽职调查（CDD）及反洗钱（AML）合规工作，包括账户开立KYC、定期/触发审查
- 与客户经理合作，发起客户联系并收集所需文件，确保CDD信息的完整性和合规性
- 维护和更新相关系统，推动CDD相关项目或举措，确保符合集团和当地监管要求
- 扎实的反洗钱（AML）和客户尽职调查（CDD）知识，熟悉监管法规和银行内部政策
- 良好的沟通、人际交往和组织能力，能高效管理多项任务并与多方协作
- 中英文流利（书面和口语），能处理双语文件和沟通
- 持有ACAMS认证者优先，具备银行业经验，尤其是合规或风控领域
申请策略
- 在求职信中强调对合规工作的热情和对渣打银行价值观的认同，如“Here for good”
- 关注渣打银行在中国市场的业务重点（如数字伙伴合作），展示对业务环境了解
- 重点突出银行业AML/KYC相关经验，特别是客户尽职调查和风险识别案例
- 强调中英文沟通能力，尤其是双语文件处理和与监管机构打交道的经历
- 列出ACAMS等专业认证，以及参与的合规培训或项目
- 展示多任务管理和团队协作能力，例如同时处理多个客户审查的经验
- 如果不持有ACAMS认证，建议尽快考取，这是职位的明显加分项
- 深入学习中国反洗钱法规（如央行3号令）和渣打内部合规政策
面试指南
- 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）回答行为问题，突出具体行动和合规结果
- 针对合规问题，强调遵循政策、记录留痕和及时上报的重要性
- 展示对AML/CDD流程的深入理解，以及持续学习的态度
- 请描述你在前一份工作中处理高风险客户CDD的流程，如何确保合规？
- 当监管法规更新时，你如何调整工作流程以确保合规？请举例说明
- 如何处理客户经理不配合或客户不提供完整文件的情况？
- 请解释什么是受益所有人识别，以及你在CDD中如何应用？
- 你对中国的反洗钱监管环境有哪些了解？
职位点评
68
综合评分
稳定外资银行合规岗，专业性强、社会价值高，但现场办公且WLB未明确。
更适合这类人
该职位最适合追求工作意义感和稳定性、对合规工作有使命感的求职者，对薪资和WLB有合理期待但非核心要求。
表现最好
使命价值
相对薄弱
工作生活
薪资福利70
成长发展65
工作生活60
使命价值75
薪资福利
70中等
薪资处于市场中等偏上水平，作为大型外资银行福利完善，但JD未明确具体薪资和福利细节，补偿性动机满足程度良好。
薪资信号未披露（AI估算：14K-22K/月）
成长发展
65中等
职位提供专业合规技能积累，AML是成熟但持续变化的领域，有一定的学习和发展空间，但非前沿技术。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈AML、KYC、CDD、合规
成长机会培训、项目/举措
业务类型cost_center
工作生活
60中等
仅现场办公，未明确提及弹性工作或远程选项，银行合规岗位可能加班，生活化动机满足一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
75中等
反洗钱合规工作具有正向社会影响力，有助于打击金融犯罪，行业稳定，意义感动机较好。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
创新程度稳健跟随主流
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