渣打银行
Wealth Planner
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发布于 大约 14 小时前普通员工/个人贡献者
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混合式弹性办公
本科
销售与零售
数字化转型
风险管理
客户关系管理
市场知识
培训辅导
客户需求分析
财富规划
家族信托
AI 估算 · 20k–40k
高端财富规划师需要专业知识和沟通能力，外资银行薪资具有竞争力，上海市场行情中等偏上。
职位详情
关于这个职位
作为渣打银行的财富规划师，你将专注于高净值客户的遗产规划和家族信托推荐，通过举办客户研讨会和培训客户经理提升团队专业能力，并为客户提供定制化的财富解决方案
该岗位需要扎实的金融知识、优秀的沟通能力以及市场洞察力，是连接客户与银行产品的关键角色
最低要求
本科及以上学历
英语/中文双语能力
理解客户需求
市场知识
数字化转型意识
工作职责
发现高净值客户的遗产规划需求，提供包括家族信托推荐在内的整体解决方案
举办客户研讨会，提升客户对遗产规划的认知
对客户经理进行培训、辅导和深入教育，增强其遗产规划技能
支持团队日常事务，如供应商引入和流程优化
与客户经理合作，深入挖掘客户需求并提供合适的解决方案
支持分销团队推出家族信托推荐和咨询服务
与内外部利益相关方紧密合作，执行家族信托推荐和咨询的端到端流程
确保合规和风险管理，遵守相关法律法规和内部政策
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台优势：渣打银行作为跨国巨头，提供完善的培训和福利体系
- 技能积累：深度参与遗产规划和家族信托，专业价值高
- 行业前景：高净值客户财富管理需求持续增长，职业稳定
- 学习曲线：需要快速掌握复杂的金融产品与法规
- 竞争激烈：外资银行内部晋升路径明确但竞争较大
- 适合具有金融背景、沟通能力强、热爱客户服务和培训工作的求职者
缺点 / 挑战
- 工作压力：需同时服务客户和内部团队，任务多元且要求高
角色解读
- 在财富规划领域深耕，成为资深专家或团队主管
- 转向高端客户关系管理或私人银行家岗位
- 参与产品设计或战略规划，向管理或产品方向转型
- 发现高净值客户的遗产规划需求，并推荐家族信托等解决方案
- 组织客户研讨会和客户经理培训，提升团队专业水平
- 支持财富管理团队日常运营，包括流程优化和供应商管理
- 扎实的财富管理和遗产规划知识
- 优秀的沟通和培训能力，能清晰传递复杂概念
- 客户导向思维，能够挖掘深层需求并提供定制方案
- 良好的市场洞察力和数字化转型意识
申请策略
- 深入了解渣打银行的业务特色和“Here for good”文化
- 准备一些过往成功服务高端客户的案例
- 突出财富管理、客户服务或培训相关经验
- 强调对遗产规划、家族信托等领域的知识或案例
- 展示市场分析和数字化转型相关项目成果
- 主动学习家族信托、遗产税等相关法律法规
- 提升演讲和培训技巧，可准备模拟客户研讨会
面试指南
- 回答专业问题时，结合具体案例展示知识深度和实践能力
- 行为问题使用STAR法则，突出关键行动和量化成果
- 沟通和培训类问题，强调同理心和清晰逻辑
- 请谈谈您对遗产规划和家族信托的理解
- 您如何发现客户潜在需求并引导他们接受解决方案？
- 请分享一次您培训或辅导他人的成功经历
- 面对复杂合规要求，您如何平衡客户需求和风险控制？
- 复习遗产规划相关法规和产品知识
职位点评
78
综合评分
外资银行财富规划岗，薪资福利优厚，培训体系完善，但意义感一般。
更适合这类人
适合追求稳定、高薪资和良好福利的求职者，同时兼顾职业发展。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
使命价值
薪资福利85
成长发展80
工作生活75
使命价值70
薪资福利
85较高
渣打银行提供有竞争力的薪酬和完善福利，薪资水平市场偏高，稳定性强。
薪资信号市场水准 (20K-40K/月)
福利待遇退休储蓄、医疗和人生保险、年假、育儿假、探亲假、志愿服务假
成长发展
80较高
岗位有明确的培训和学习机会，但技术性不强，更注重金融和客户技能。
技术前沿传统/成熟技术
成长机会持续学习文化、培训、辅导、内部成长
业务类型profit_center
工作生活
75中等
提供灵活工作安排，但需现场办公参与客户会议和研讨会，平衡尚可。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡弹性工时、灵活工作模式
使命价值
70中等
银行业的财富规划工作对社会有一定正向影响，但更偏向商业价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号为客户和社区带来积极影响、Here for good
创新程度稳健跟随主流
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