An'yst, Regulatory Compliance

优缺点分析

角色解读

• 可向高级合规分析师、合规经理或区域合规负责人发展
• 积累监管关系与专业知识后，可转向风险、审计或法务等领域
• 在外资银行平台，有机会参与跨国合规项目，提升国际视野
• 确保分行各项业务操作符合国内金融监管法规，降低合规风险
• 参与监管检查、内部审计及反欺诈工作，协助撰写合规报告
• 为业务部门提供合规咨询，评估新产品/服务的合规性
• 精通中国银行业监管法规（如银保监会、人民银行、外管局要求）
• 具备风险管理、审计或合规相关经验，熟悉银行产品（存贷、贸融、现金管理等）
• 出色的分析、报告及中英文沟通能力，能协调多方利益相关者

申请策略

• 关注渣打银行的价值观和道德规范，在面试中体现对合规文化的认同
• 突出合规、审计或风险管理相关工作经验，特别是与银行监管打交道的案例
• 强调对国内主要监管机构（银保监会、人民银行、外管局）法规的理解和实际应用
• 展示中英文报告撰写能力及跨部门沟通成果
• 复习最新的反洗钱、反欺诈及数据保护法规
• 了解渣打银行的业务线（如CIB、WRB）及其主要产品

面试指南

• 对于合规问题，采用‘STAR’法：情况-任务-行动-结果，并强调遵循政策和法规
• 对于情景题，陈述步骤：识别、评估、上报、跟进
• 请描述一次你发现并处理合规风险的经历
• 如何确保新业务产品符合监管要求？
• 如果发现同事有违规行为，你会怎么做？
• 谈谈你对‘反洗钱’客户尽职调查（CDD）的理解
• 如何应对监管机构的现场检查？
• 熟悉渣打银行最近的合规动态及监管处罚案例