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Associate Premier Relationship Manager RM2 Hangzhou HZH Sub-branch
立即应聘

Associate Premier Relationship Manager RM2 Hangzhou HZH Sub-branch

发布于 大约 1 个月前

普通员工/个人贡献者

杭州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
大客户销售
保险销售
合规
客户关系管理
投资产品
英语沟通
财富管理
销售业绩
风险管理
高净值客户

AI 估算 · 15k–25k

银行财富管理销售岗位，基本工资加绩效奖金，杭州市场薪资中等偏上，经验丰富者可达较高水平。

职位详情

关于这个职位

该职位是汇丰银行杭州分行卓越理财客户关系经理，主要负责高净值客户的关系维护与拓展，通过专业的财富管理建议销售保险、投资等金融产品，达成个人业绩目标

您将作为客户与银行之间的桥梁，提供个性化金融服务，同时参与团队协作，助力分支行业绩增长

最低要求

知识经验：

· 本科学位或同等经验
· 至少三年成熟且进步的金融服务和/或零售销售经验或同等经验
· 在保险和投资产品方面有强劲销售业绩的证明
· 与高净值客户建立关系管理经验
· 强大的财富管理技术技能
· 强大的沟通、客户关注和影响力技能
· 强大的销售导向、网络和组合管理技能
· 对金融服务产品和服务及客户关系管理系统有扎实了解
· 了解商业银行客户细分及产品和服务
· 当地监管和执照要求——职位持有者应持有有效的财富管理认证和HBCN要求的资格
· 对如何与合规、信贷与风险以及内部控制合作以确保平衡的风险运营环境有清晰看法
· 能够用英语和当地语言良好沟通
认证要求：
· 按照市场要求获得适当的专业和监管资格
· 达到HBCN要求的任何内部标准

工作职责

影响业务/职能：

支持实现国家年度运营计划（AOP）
通过发展现有和新关系，达成既定的关键绩效指标目标
与客户建立有效关系，以保留和发展可持续的关系
定期与客户进行回顾，了解其当前和长期需求，并为其提供有助于实现目标的产品和服务建议
有效利用工具和信息推动客户服务交付和WPB业绩
维持投资组合内符合集团规定的最低标准卓越理财客户数量
在所在社区建立高个人和企业形象
发展集团和外部专业联系人网络，以引入新业务、增强技术知识并推广品牌
监控并处理每日销售活动管理信息和其他内部信息工具，并利用它们指导更广泛的分行团队以支持业务目标
根据集团运营模式制定并商定客户联系策略
充分利用并输入客户关系管理数据，确保所有客户信息完整且保持最新
客户/利益相关者：
拥有与汇丰的客户关系
深入了解集团来源和其他地方的相关产品和服务，以便为客户提供最佳解决方案并最大化全球财富和集团的收入
在团队和个人投资组合中保持最高水平的客户服务标准——通过营销理念和研究客户对客户组合进行持续分析
监控客户满意度数据，实施组合层面改进
与更广泛的分行、支持和直接团队合作，通过向客户提供差异化产品和服务来确保业务绩效目标的达成
为客户提供公平的结果，确保自身行为维护金融市场的有序和透明运作
领导力与团队合作：
作为综合分支管理团队的一员，确保达到标准并交付运营模式
通过超出该角色特定活动的直接和间接行动，积极支持他人
与更广泛的团队合作，交付分行WPB业绩措施和计划，支持多渠道客户旅程
与更广泛的WPB业务和其他部门同事建立并维护牢固的工作关系，以满足客户服务需求
运营效率与控制：
确保销售和运营按照汇丰银行（中国）有限公司的FIM、BIM和信贷政策手册以及适当的贷款指引进行
在任何批准的授权范围内商定和管理贷款便利
通过使用相关管理信息识别风险状况并采取适当行动以最小化损失，从而管理运营风险
遵守销售流程和销售质量要求

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 汇丰作为国际知名银行，平台大，品牌声誉好，有利于个人职业发展
  • 接触到高净值客户群体，积累高端客户资源和财富管理经验
  • 银行提供专业的培训和发展机会，可考取CFA等专业证书
  • 需要不断学习金融产品和市场动态，保持专业知识更新
  • 客户关系维护需要投入大量时间，可能影响工作生活平衡

缺点 / 挑战

  • 业绩导向的岗位，收入与绩效挂钩，有潜力获得较高收入
  • 销售压力大，需要完成严格的KPI指标，工作强度较高
  • 适合具备金融销售经验、善于人际沟通、追求业绩成就且愿意承受较高压力的求职者

角色解读

  • 可晋升为高级客户关系经理、团队主管，负责更大客户群或管理团队
  • 可向财富管理顾问、私人银行等更专业化方向发展
  • 积累客户资源和行业经验后，可转向产品、风控或管理岗位
  • 管理和拓展高净值客户关系，完成销售目标，推广银行财富管理产品
  • 定期与客户回顾财务状况，提供个性化的投资、保险等建议，满足客户长期理财需求
  • 利用客户关系管理系统跟踪客户信息，分析客户需求，制定客户联系策略，提升客户满意度和忠诚度
  • 与分支团队协作，参与社区活动，提升个人和银行品牌形象，开发新业务机会
  • 扎实的金融产品知识，熟悉财富管理、投资、保险等产品和服务
  • 优秀的客户关系管理和销售能力，能达成销售业绩指标
  • 良好的沟通和影响力，能够与高净值客户建立信任并推动业务成交
  • 具备合规和风险意识，遵守银行内部流程和监管要求

申请策略

  • 了解汇丰银行的业务和文化，强调与公司价值契合
  • 准备模拟销售案例，展示如何维护高净值客户关系和达成销售目标
  • 突出金融行业销售经验，特别是保险和投资产品的销售业绩
  • 强调高净值客户管理经验，说明维护的客户资产规模和关系成果
  • 展示金融专业认证（如AFP、CFP）或相关培训经历
  • 体现沟通能力、客户导向和团队协作的具体案例
  • 进一步了解财富管理产品和市场，特别是银行理财产品、基金、保险等
  • 熟悉客户关系管理系统（CRM）的使用，提高数据分析和客户管理效率

面试指南

  • 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答问题，具体说明自己的角色、采取的措施和量化成果
  • 同时强调客户需求和合规意识
  • 请分享一个你成功开拓高净值客户并促成销售的经历
  • 你如何理解财富管理中的客户风险评估？请举例说明
  • 面对销售压力，你如何保持业绩和客户满意度？
  • 如何利用CRM系统管理客户关系并发现销售机会？
  • 你如何看待合规在金融销售中的重要性？
  • 复习金融产品知识，如投资组合、保险、基金等

职位点评

62
综合评分

大型外资银行财富管理销售岗，平台佳发展机会多，但销售压力较大，弹性办公有限。

从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。

更适合这类人
该职位最适合重视职业发展和专业能力提升，且能够承受销售压力的求职者。
表现最好
成长发展
相对薄弱
工作生活
薪资福利65
成长发展70
工作生活50
使命价值55

薪资福利

65中等

薪资未明确但销售岗位有绩效潜力，银行福利体系完善，总体补偿性中等偏上。

薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
福利待遇flexible working

成长发展

70中等

汇丰提供持续专业发展机会，但晋升路径未明确，技能积累主要面向销售和财富管理，发展性较好。

技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center

工作生活

50较低

办公地点固定，有一定弹性工作安排，但销售岗位压力较大，工作强度高，生活平衡有限。

工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working

使命价值

55较低

金融行业稳定成熟，汇丰品牌有社会影响力，但岗位主要服务财富管理，意义感一般。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号opening up a world of opportunity、Deliver fair outcomes
创新程度稳健跟随主流

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