汇丰
Senior Insurance Specialist
Senior Insurance Specialist
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公保险
保险
保险产品
反洗钱
合规管理
客户培训
投资组合审查
财富管理
顾问式销售
高净值客户
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
顶尖财富管理平台、薪资福利优厚、专业成长空间大，需适应高净值客户服务节奏。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.5万
比保险中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 700 个在招 · 其中保险 8 个
市场机会
选择适中
上海 · 保险 · 15 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位为汇丰国际财富和卓越理财部的高级保险专家，主要为理财经理提供保险产品的专业技术支持与培训，协助设计基于需求的财富管理方案
你需要陪同拜访客户、进行投资组合审查，并独立完成纯保险需求客户的交易，是连接复杂保险产品与高净值客户的关键桥梁
最低要求
至少六年产品专家或财务顾问工作经验，或至少一年财富与个人理财业务部（WPB）副支行长工作经验
具备出色的客户技能，能够提供卓越的客户体验并提供基于需求的解决方案
深入了解特定的复杂金融解决方案和产品，包括金融市场、社会经济动态以及与产品相关的监管要求知识
具备广泛的外部市场意识，了解市场状况、新产品解决方案以及当前金融市场活动
具备正确识别客户需求的能力和丰富经验
具备管理顾问式销售流程的扎实技能
扎实理解全球反洗钱标准
具备团队协作精神的团队合作者
了解当地和集团的合规法规
在一个或多个产品类别（如 Estate Planning/Retirement/Protection/Education）具有专业知识
工作职责
开展产品培训，支持并交付新产品发布，主导客户教育活动，帮助客户更好地了解金融市场和金融解决方案
遵循基于需求的销售流程，为客户提供有意义且一致的财富体验，最终提供卓越的客户体验
支持理财经理（RM）获得更多客户的信任和承诺，以拓宽和深化他们与汇丰的关系，并提高为目标客户满足需求的效率和质量
通过为客户提供先进专业技术产品知识的访问，强化汇丰作为领先财富提供商的形象
与理财经理共同进行投资组合审查，评估产品适用性以及市场和监管变化对客户持有产品的影响，识别机会并管理风险
陪同理财经理会见客户，基于专业知识提供建议，并作为理财经理在特定产品和解决方案方面的第二联系人
在会议中为仅有保险需求的客户独立完成交易
通过有效的在职辅导和培训，提高理财经理的产品特定技术知识
参与活动包括：（联合）会议、培训、辅导、客户研讨会、投资组合审查、保单审查
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托顶尖的国际财富管理平台，能接触到超高净值客户与前沿的金融保险产品
- 岗位强调专业赋能与顾问式销售，有助于深度积累复杂金融解决方案的实战经验
- 提供完善的合规培训与持续的专业发展机会，职业路径清晰
- 需要同时兼顾内部理财经理的辅导培训与外部高净值客户的直接服务，对多任务处理能力要求高
- 金融市场与监管政策变化快，需要持续学习以保持专业知识的领先性
- 适合具备扎实保险与财富管理专业背景，擅长顾问式销售且乐于赋能团队的高级金融人才
缺点 / 挑战
暂无明显挑战项
角色解读
- 可向资深财富管理专家、区域产品总监或高级合规与培训管理岗位发展
- 依托全球网络，有机会参与跨国财富管理项目，拓宽国际化职业视野
- 作为高级保险专家，你将为理财经理提供深度的保险产品技术支持与培训，协助其更好地服务高净值客户
- 你需要陪同理财经理拜访客户，进行投资组合与保单审查，并独立完成纯保险需求客户的交易
- 你还将主导客户教育活动，帮助客户理解复杂的金融市场与保险解决方案
- 具备6年以上产品专家或财务顾问经验，精通复杂保险产品与财富管理解决方案
- 拥有出色的顾问式销售技能与客户需求识别能力，能提供基于需求的定制化方案
- 熟悉全球反洗钱标准及当地金融合规法规，具备严谨的风险管理能力
申请策略
- 汇丰非常看重多元化与包容性文化，面试时可适当展现你的团队协作精神与跨部门沟通能力
- 提前了解汇丰IWPB部门的最新战略及‘无国界银行’服务理念，以契合公司价值观
- 突出在复杂保险产品或财富管理领域的6年以上经验，以及独立服务高净值客户的成功案例
- 强调顾问式销售流程的管理能力，以及通过产品培训提升团队业绩的具体数据
- 展示对反洗钱标准、合规法规的深刻理解及在实际业务中的风控经验
- 建议深入了解当前宏观经济环境下的资产配置趋势及新型保险解决方案（如家族信托、高端医疗等）
- 可复习并强化全球反洗钱（AML）及KYC（了解你的客户）的最新监管要求
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化你的回答，突出你在复杂场景下的专业判断与沟通能力
- 在回答合规与风控问题时，强调‘合规先行’的理念，并结合具体的制度或流程来说明你的严谨性
- 请分享一个你通过顾问式销售流程，成功识别客户需求并提供复杂保险解决方案的案例
- 在陪同理财经理拜访高净值客户时，如果客户对某款保险产品存在疑虑，你会如何运用专业知识进行解答和引导？
- 你如何平衡对理财经理的日常辅导培训与直接服务客户的时间分配？
- 面对不断变化的金融监管环境，你如何确保你的产品推荐和交易流程完全符合合规及反洗钱要求？
- 准备2-3个具有代表性的成功案例，重点体现你如何通过专业知识赋能理财经理并提升客户体验
- 熟悉汇丰近期的财富管理报告或市场观点，以便在面试中展现你对当前金融市场动态的敏锐度
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活70
使命价值75
薪资福利
85较高
高级专家岗位薪资福利处于市场中上水平，且提供完善的福利体系与稳定的职业发展平台。
薪资信号未披露（AI估算：2.5千–4.5万/月）
福利待遇continuous professional development、flexible working
成长发展
80较高
岗位提供持续的专业发展机会，能接触到前沿的财富管理理念与复杂金融产品，利于专业深度拓展。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD提及弹性工作，但作为面向高净值客户的财富管理岗位，工作时间可能需配合客户日程。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
75中等
致力于帮助客户管理、保护和增长财富，实现‘开拓机遇’的宗旨，具有较强的社会价值与使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号opening up a world of opportunity
创新程度积极采用新技术
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