汇丰
Senior Insurance Specialist
Senior Insurance Specialist
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公保险
保险
产品培训
保险规划
合规与反洗钱
咨询式销售
客户关系管理
投资组合审查
财富管理
金融解决方案
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资银行财富管理保险专家，专业成长空间大，薪资福利优厚，支持混合办公。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.5万
比保险中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 700 个在招 · 其中保险 8 个
市场机会
选择适中
上海 · 保险 · 15 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位隶属于汇丰国际财富及卓越理财部，主要作为保险领域的专家，为理财经理提供产品培训、技术支持及陪同客户面谈
你需要通过专业的保险及财富规划知识，协助团队为客户提供定制化的资产配置与风险管理方案，提升客户体验并达成业务目标
最低要求
至少6年产品专家或财务顾问工作经验，或至少1年卓越理财部（WPB）副支行长工作经验
具备出色的客户沟通技巧，能够提供卓越的客户体验并给出基于需求的解决方案
深入了解特定的复杂金融解决方案和产品，包括金融市场、社会经济动态及相关产品的监管要求
具备广泛的外部市场意识，了解市场状况、新产品解决方案及当前金融市场活动
具备准确识别客户需求的经验和能力
具备管理咨询式销售流程的扎实技能
扎实理解全球反洗钱标准
具备团队协作能力
了解当地及集团合规法规
在一个或多个产品类别（如 Estate Planning/Retirement/Protection/ Education）具有专长
工作职责
开展产品培训，支持并交付新产品发布，主导客户教育活动，帮助客户更好地了解金融市场和金融解决方案
遵循基于需求的销售流程，为客户提供有意义且一致的财富体验，最终提供卓越的客户体验
支持理财经理（RM）获得更多客户的信任和承诺，以拓宽和深化他们与汇丰的关系，并提高为目标客户满足需求的效率和质量
通过为客户提供先进专业技术产品知识的访问，强化汇丰作为领先财富提供商的形象
与理财经理进行投资组合审查，评估产品适当性以及市场和监管变化对客户持有产品的影响，识别机会并管理风险
陪同理财经理会见客户，基于专业知识提供建议和意见，同时作为理财经理在特定产品和解决方案方面的第二联系人
在会议中为仅有保险需求的客户独立完成交易
通过有效的在职辅导和培训，提高理财经理特定产品的技术知识
参与活动：（联合）会议、培训、辅导、客户研讨会、投资组合审查、保单审查
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰全球领先的财富管理平台和丰富的产品线，能接触到超高净值客户及前沿的金融解决方案
- 提供混合办公模式及持续的专业发展机会，职业稳定性高，福利体系完善
- 适合具备扎实保险及财富管理知识、拥有丰富客户服务经验，且希望在顶尖外资银行平台深耕专业领域的金融人才
缺点 / 挑战
- 作为内部专家角色，能够深度积累复杂金融产品的专业知识，建立较高的职业壁垒
- 需要不断更新对复杂金融市场、监管政策及新产品的理解，持续学习压力较大
- 作为中后台支持角色，需平衡理财经理的业务诉求与合规、产品适当性要求，跨部门沟通成本较高
角色解读
- 可向资深财富规划专家、区域产品总监或财富管理业务负责人方向发展
- 也可转型为高级理财经理或私人银行家，直接管理高净值客户资产
- 作为保险及财富规划领域的内部专家，为理财经理提供产品培训、技术支持及陪同客户面谈
- 协助团队进行投资组合审查，识别客户需求并提供定制化的保险与财富管理解决方案
- 具备深厚的保险产品、金融市场及合规监管知识，拥有6年以上相关经验
- 需要出色的咨询式销售技巧、客户沟通能力以及准确识别客户复杂需求的能力
申请策略
- 面试前详细了解汇丰IWPB部门的最新战略及主推的保险/财富产品，准备几个处理复杂客户需求或平衡合规与销售冲突的实际案例
- 突出在保险、财富规划或复杂金融产品领域的6年以上经验，以及成功支持销售团队达成业绩的具体案例
- 强调对合规、反洗钱标准的熟悉程度及咨询式销售的成功实践
- 展示在投资组合审查或保单审查中识别风险与机会的实际成果
- 建议深入了解当前宏观经济环境下的资产配置策略，特别是保险在财富传承、养老规划中的最新应用
- 提升跨部门沟通与辅导（Coaching）能力，学习如何更有效地赋能一线销售团队
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来构建回答，重点突出你的专业判断、沟通技巧以及最终带来的业务价值或客户满意度提升
- 请分享一个你通过专业知识支持理财经理成功拿下高净值客户的案例
- 在当前的监管环境下，你如何确保推荐的保险产品既符合客户需求又满足合规要求？
- 你如何对理财经理进行有效的产品培训和在职辅导？
- 面对客户对复杂保险产品的疑虑，你通常如何运用专业知识进行解答和促成交易？
- 复习全球及中国最新的反洗钱和财富管理监管政策，准备2-3个关于投资组合审查或保单审查的实操案例
- 了解汇丰的核心价值观及IWPB部门的业务重点，思考如何将个人专业优势与部门目标结合
职位点评
薪资福利80
成长发展85
工作生活75
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行高级专家岗位，薪资福利体系完善，提供具有市场竞争力的薪酬及混合办公模式。
薪资信号未披露（AI估算：2.5千–4.5万/月）
福利待遇flexible working、continuous professional development
成长发展
85较高
岗位提供持续的专业发展机会，能接触到全球领先的财富管理产品和超高净值客户，专业成长空间大。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
75中等
明确提供混合办公模式，工作灵活性较好，但金融销售支持岗位仍需配合客户及团队节奏。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
70中等
帮助客户管理和保护财富，实现“开拓世界机遇”的宗旨，具有一定的社会价值，但本质仍为商业金融机构。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号opening up a world of opportunity
创新程度稳健跟随主流
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