花旗金融
KYC Operations Analyst 2
KYC Operations Analyst 2
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
合规风控
客户尽职调查
监管报告
银行业务运营
风险评估
值不值得投
73综合评分
综合评分 73
外资银行合规岗，混合办公灵活，专业性强，稳定性高
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
8.3万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 130 个在招
市场机会
选择不多
台北 · 合规 · 10 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位负责花旗银行（台北）的KYC（了解你的客户）运营工作，包括客户档案审查、AML监控及监管报告
需确保业务流程符合当地法规及行内标准，处理高风险评估与合规问题，并支持业务决策的执行与落地
最低要求
年相关领域工作经验
具有银行业务运营经验，特别是在客户开户和前置要求流程方面
拥有学士学位或大学学历，或具备同等经验
工作职责
对客户账户进行客户档案审查
审查所有信息和文档，确保符合当地法规和花旗标准
根据政策要求更新KYC表格和客户档案
跟进客户，确保在截止日期前收到所需信息
执行KYC任务，包括监控和跟踪KYC记录及附录审批流程，协助制定和执行过期记录的行动计划，并确保记录不逾期
在做出商业决策时适当评估风险，特别考虑公司的声誉，并通过遵守适用法律、规则和法规，坚持政策，对个人行为、行为和商业实践应用良好的道德判断来保护花旗集团、其客户和资产
透明地升级、管理和报告控制问题
通过将方向转化为可操作的步骤并确保有效跟进，支持职能内商业决策的执行
通过应用判断力识别解决方案或在范围内做出决定，解决非例行情况和实际挑战
通过确保流程一致实施且输出符合预期标准，支持业务区域的有效运作
运用领域专业知识和高级分析能力，交付符合既定标准和专业基准的输出
通过分析复杂问题形成合理的观点并推荐切实可行的解决方案来评估业务需求
在处理可能需要完善的标准方法的情况下，运用结构化思维、分析严谨性和创造力
在解释需求和确定适当的行动方案时行使良好的专业判断，同时考虑更广泛的业务背景和潜在影响
独立行使判断力和决策权管理日常职责，包括评估复杂情况、解决问题并确定适当的行动方案
推动和影响责任区域内的工作交付，为运营优先事项做出贡献并确保按计划进展
对交付结果（包括质量和时间线）负责，并在范围内对业务结果产生可衡量的影响
此外，通过审查输出、指导方法以及解决差距以确保交付符合预期标准，提供执行监督
承担职权范围内的决策和交付成果的所有权，应用分析思维和专业专业知识解决问题并确保有效的结果
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台大，合规体系完善，能接触到国际标准的业务流程
- 有助于建立专业的合规背景
- 需不断跟进最新的监管政策变化
- 适合细心严谨、对金融合规感兴趣、追求稳定职业发展且具备良好的英语沟通能力的人员
缺点 / 挑战
- 职业稳定性较高，福利体系健全
- 工作内容可能较为繁琐重复，需处理大量文档
- 合规压力较大，对准确性和及时性要求极高
角色解读
- 可向高级合规分析师、合规经理方向发展，或转向风险管理、内部审计等核心合规领域，积累行业经验后也可跳槽至其他金融机构
- 负责执行客户身份验证（KYC）流程，审核客户资料以符合反洗钱（AML）法规
- 监控合规风险，处理异常案例，并向管理层汇报合规状况
- 熟悉银行业合规流程及反洗钱法规
- 具备细致的文档审查能力和数据分析能力
- 良好的跨部门沟通技巧，能有效跟进客户补充材料
申请策略
- 关注花旗银行的企业文化和价值观
- 准备面试时重点阐述自己在合规方面的原则性和灵活性平衡能力
- 突出过往在银行或金融机构的合规、风控或运营经验
- 强调对AML/KYC法规的理解
- 展示处理复杂客户档案和解决合规问题的具体案例
- 加强反洗钱法律法规的学习
- 提升Excel等数据处理工具的使用效率
- 提高英文书面和口头沟通能力
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为面试题
- 强调合规意识、细节导向和解决问题的能力
- 展示对法规的尊重和对业务的贡献
- 请描述一次你发现并解决合规问题的经历
- 你如何确保在处理大量客户资料时保持准确性？
- 你对反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）流程有什么理解？
- 如果客户不配合提供必要的合规文件，你会如何处理？
- 复习基本的AML/KYC知识
职位点评
薪资福利75
成长发展70
工作生活80
使命价值65
薪资福利
75中等
作为已上市的大型外资银行，通常提供具有竞争力的薪酬和完善的全方位福利体系，满足度较高。
薪资信号未披露（AI估算：6.5千–10.0万/月）
成长发展
70中等
岗位职责涉及复杂的合规分析和风险管理，能提供专业的技能成长机会，但晋升路径在JD中未明确提及。
技术前沿传统/成熟技术
业务类型cost_center
工作生活
80较高
职位明确标注为 'Hybrid'（混合办公），提供了较好的工作灵活性，有助于平衡工作与生活。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
65中等
合规岗位对于维护金融系统安全和公司声誉至关重要，具有一定的社会价值，但相比直接创造利润的业务岗位，使命感稍弱。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
花旗金融 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs