Senior Manager / Associate Director, Account Management (Health & Benefits)

优缺点分析

角色解读

• 可在保险经纪/员工福利咨询领域从高级经理晋升至总监/合伙人，负责更大客户组合和团队
• 积累大客户战略、续保谈判和业务拓展经验后，可转向区域客户负责人、业务线负责人或咨询管理岗位
• 若深耕健康福利领域，可发展为员工福利咨询专家、客户解决方案负责人或行业市场负责人
• 作为企业客户健康与福利账户的高级负责人，主导客户关系、续保策略和日常服务交付，确保客户留存与满意度
• 统筹保险经纪流程，包括市场询价/RFP、保险公司谈判、方案评估与建议，确保商业条款稳健且有依据
• 协调内部团队和账户管理团队，管理保单文件、理赔、账单、资格与续保等事务，并监控服务质量
• 指导初级成员，参与投标/RFP和客户扩展，为团队经纪与咨询能力及业务增长做贡献
• 8年以上健康福利/保险/保险经纪客户管理经验，熟悉续保、保险公司接洽和福利计划管理
• 出色的客户与利益相关者管理、沟通影响和谈判能力，能协调客户、保险公司与内部团队
• 项目管理与多任务推进能力，确保截止日期、服务标准和质量承诺达成
• 中英粤三语书面口头能力，熟练使用 Microsoft Excel、Word、PowerPoint

申请策略

• 申请时突出与 Mercer/Marsh 健康福利业务相关的客户类型和账户规模，展示你理解其经纪与咨询模式
• 了解公司混合办公安排和治理合规要求，在面试中主动询问客户组合、团队结构和续保考核指标
• 突出健康与福利、保险经纪或员工福利账户管理经验，量化管理过的客户组合、续保率和客户留存表现
• 展示续保策略、RFP/市场询价、保险公司谈判和方案落地案例，说明商业结果与客户满意度
• 强调跨部门协调、团队指导和多客户项目管理能力，以及中英粤三语沟通经验
• 列出 Microsoft Excel、Word、PowerPoint 熟练度，以及服务合规和文档管理经验
• 梳理香港健康与福利保险市场、常见团体医疗/福利计划和监管要求，准备面试中的本地市场案例
• 强化续保数据分析、保单条款比较和RFP评估能力，可用 Excel 做账户表现和理赔趋势分析

面试指南

• 用STAR结构说明客户背景、账户挑战、你的策略与协调动作，以及留存、续保或满意度结果
• 面对服务问题，先界定客户影响和根本原因，再说明跨团队分工、沟通节奏和防止复发的机制
• 对市场询价问题，按客户需求、保障范围、价格、保险公司服务水平和合规风险建立评估框架，并给出推荐逻辑
• 请描述你管理过的一个健康与福利账户续保案例，你如何制定策略并协调保险公司？
• 当客户对理赔、账单或服务交付不满意时，你如何推动内部团队解决并维护客户关系？
• 你如何评估RFP/市场询价中保险公司的回应，并向客户提出商业上稳健的建议？
• 你如何指导和培养初级账户管理人员，并分配多客户项目中的优先级？
• 你如何用英文、粤语和普通话与不同利益相关者沟通复杂福利方案？