渣打银行
Senior Insurance Specialist
Senior Insurance Specialist
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公保险
保险
业绩追踪
保险销售
反洗钱(Aml)
合规风控
团队培训
投连险
银保业务
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行银保中后台支持岗，福利完善、弹性办公，侧重业绩追踪与合规管理
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.5万
比保险中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中保险 3 个
市场机会
选择不多
北京 · 保险 · 6 个在招
职位详情
关于这个职位
负责分行银保渠道收入目标达成与业务追踪，协同理财经理开展客户拜访与产品推介
同时负责一线人员专业培训、合规风控管理及客户财务需求分析，确保业务符合监管要求并推动银保渠道稳健增长
最低要求
具备保险销售能力
熟悉银保业务流程，能够进行业绩追踪、投资组合分析及市场展望更新
掌握AML反洗钱要求及当地法律法规，确保100%合规
具备提供现场培训的能力以满足监管机构规定的年度40小时培训要求
能够分析客户个人财务状况，识别金融需求并推荐匹配的寿险及投连险产品
工作职责
策略：负责分行银保渠道收入目标及个人目标达成（基于IS评分卡）
业务：与RM联合拜访客户，推广银保产品（主要聚焦RP产品）
流程：负责银保业务追踪（含业绩追踪、组合分析、成功案例分享及重大事项通报）
紧密配合IA及时更新投连险(ILP)业绩与市场展望
跟踪并确保理财经理(RM)的银保资质有效性
分析客户个人财务状况，识别金融需求，推荐匹配的寿险及投连险产品
人才：为一线人员提供银保产品现场培训，确保满足监管机构规定的年度40小时培训要求
风险管理：履行职责时严格执行AML反洗钱要求
治理：遵守当地监管机构及法律法规，定期审查银保现有政策以确保100%合规
监管与行为准则：践行集团价值观与行为准则，将最高标准的职业道德融入日常
识别、上报、缓解并解决风险、行为与合规事项
其他职责：适用于线上线下保险业务
理解并遵守本地法律法规及内部政策中的个人问责要求
持续跟进法规发展以强化内控
审慎履职以避免法律制裁、监管处罚或声誉损失
对未遵守规范或未适当履职承担责任
配合监管违规调查或问责审查
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托外资银行国际平台，资源稳定且品牌认可度高
- 接触高净值客户与复杂金融产品，专业壁垒强
- 福利体系完善，注重员工成长与生活平衡
- 合规要求严格，容错率低
- 适合具备金融背景、热爱保险销售与客户服务、抗压能力强且重视职业稳定性的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩指标压力较大，需持续跟进监管政策变化
- 跨部门协作频繁，沟通成本较高
角色解读
- 可向银保渠道负责人、财富管理团队主管或分行零售业务总监方向发展
- 也可横向拓展至私人银行顾问或合规管理岗位
- 负责银保渠道业绩目标拆解与追踪，协同理财经理开展客户拜访与产品推介
- 分析客户财务需求，定制保险配置方案
- 组织一线培训并监控业务合规性
- 扎实的保险产品销售能力与投连险知识
- 出色的客户沟通与财务分析能力
- 严谨的合规风控意识与AML实操经验
- 数据追踪与业绩汇报能力
申请策略
- 提前了解渣打银行在华战略重点与财富管理产品线
- 面试时展现对合规底线与客户长期价值的平衡思维
- 突出银保渠道业绩达成记录、投连险等专业产品销售经验
- 强调客户财务规划案例与合规风控实操经历
- 量化培训组织规模与效果
- 深入学习最新资管新规与银保监管政策
- 提升AFP/CFP等金融证书含金量
- 强化数据分析工具在业绩追踪中的应用
面试指南
- 采用STAR法则结构化回答，重点突出客户需求洞察、方案匹配逻辑、合规前置审核机制及结果复盘
- 强调“合规是销售的前提，专业服务是转化的核心”
- 请分享一次你成功推动复杂保险产品销售的案例
- 如何平衡业绩目标与合规风控要求？
- 面对理财经理资质过期或培训不达标，你会如何处理？
- 熟读银保监会关于银保渠道的最新管理办法
- 准备2-3个完整的客户资产配置与保险配置实战案例
- 了解渣打银行当前主推的财富管理产品线
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活85
使命价值65
薪资福利
80较高
外资银行提供具有市场竞争力的薪酬与完善的退休、医疗及人寿保险福利，整体补偿性动机满足度较高。
薪资信号市场水准 (2.5千–4.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
75中等
公司提供持续学习文化与技能重塑机会，但岗位偏重执行与合规，技术前沿性一般。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill、development courses for resilience and other human skills
业务类型profit_center
工作生活
85较高
明确提供灵活办公选项与充足的休假制度，WLB表现优异。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确说明WLB/不加班
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum)、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum
使命价值
65中等
银行业属稳定成熟行业，社会影响力中性，岗位侧重商业变现与合规，使命感信号较弱。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、Embed Here for good and Group’s brand and values in China
创新程度稳健跟随主流
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