渣打银行
Assistant Wealth Planner
Assistant Wealth Planner
发布于 5 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公商业银行
商业银行
双语沟通
合规风控
客户经理培训
家族信托
流程优化
财务规划
财富管理
值不值得投
81综合评分
综合评分 81
跨国银行平台、福利与WLB优越、财富管理专业深耕、偏重合规与支持职能
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比商业银行中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中商业银行 18 个
市场机会
选择不多
北京 · 商业银行 · 10 个在招
职位详情
关于这个职位
负责为高净值客户提供财富传承规划方案，协助建立家族信托，并对客户经理进行专业培训与辅导
同时支持日常流程优化、客户研讨会举办及跨部门协作，确保业务合规与风险控制
最低要求
学历要求：本科及以上学历
语言要求：精通英语和中文
核心技能：理解客户需求、具备市场知识、了解数字化转型
工作职责
发现高净值客户的财富传承需求并提供整体解决方案
协助财富规划师建立家族信托
开展客户经理(RM)培训、辅导与深度研讨，提升其财富传承规划技能
支持细分团队日常事务，如供应商入驻和流程精简
支持Priority Private CVP规划与客户入职
完善财富财务规划模型以满足客户（尤其是传承规划）需求
与RM合作满足高净值客户的传承规划需求
举办客户研讨会以提高客户对财富传承的认知
与RM协作深化客户关系，识别需求并呈现相关解决方案
提供符合客户需求与风险偏好的定制化方案
支持分销团队推出家族信托推荐与咨询服务
与内外部产品提供商及合作伙伴紧密合作以保持专业expertise
与内外部利益相关者紧密合作，执行家族信托推荐与咨询服务的端到端流程（包括推荐表签署、账户设立、投资指令移交及持续维护）
勤勉履行职责，避免法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉影响
遵守相关法律法规及渣打内部政策，加强内部控制
展现卓越行为，践行集团价值观与行为准则，识别、上报、缓解并解决风险与合规事项
嵌入集团品牌与价值观，完成其他分配职责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托跨国银行平台，接触高净值客户与前沿家族信托业务
- 福利体系完善，提供灵活办公与持续学习资源
- 合规与风控文化成熟，职业背书强
- 高净值客户需求复杂，方案定制门槛高
- 内部流程繁琐，跨部门协作耗时
- 适合具备金融/法律背景、注重长期职业积累、擅长沟通培训且抗压能力强的求职者
缺点 / 挑战
- 需兼顾业务支持与合规审查双重压力
角色解读
- 可向资深财富规划师、私人银行专家或区域财富管理负责人发展
- 亦可横向拓展至家族办公室、信托机构或金融科技财富管理领域
- 聚焦高净值客户财富传承规划，协助落地家族信托架构
- 为内部客户经理提供专业培训与业务辅导
- 统筹客户研讨会与定制化方案呈现
- 扎实的财务规划与信托法律知识
- 出色的双语沟通与客户洞察能力
- 熟悉合规风控与监管要求
- 具备跨部门协同与流程优化意识
申请策略
- 提前研究渣打私人银行产品线与中国跨境财富监管趋势，面试时展现合规意识与服务温度
- 突出家族信托/财富传承项目经验、双语沟通能力及合规风控实操案例
- 量化培训辅导成效或客户满意度指标
- 补充信托法、税务筹划及高净值客户资产配置知识
- 熟悉主流财富管理系统与数字化工具
面试指南
- 采用STAR法则结构化回答
- 强调“客户价值+合规底线”双轮驱动思维
- 用具体数据或案例佐证培训/服务成效
- 如何向高净值客户解释家族信托的价值？
- 遇到客户需求与合规限制冲突时如何处理？
- 请分享一次你成功辅导同事提升业务技能的经历
- 梳理过往财富规划/信托相关项目细节
- 复习中国资管新规及跨境税务基础
职位点评
薪资福利80
成长发展85
工作生活88
使命价值65
薪资福利
80较高
跨国银行提供具有竞争力的薪酬与全面福利，退休储蓄、医疗保险及带薪休假等保障完善，满足补偿性动机。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options based around home and office locations、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
85较高
公司提供持续学习文化与技能培训机会，家族信托与财富管理属高壁垒领域，利于专业纵深发展。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、development courses for resilience and other human skills
业务类型profit_center
工作生活
88较高
明确提供灵活办公选项与充足的带薪休假，心理健康支持与弹性工时设计显著优于传统金融业，WLB表现优异。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确说明WLB/不加班
工作生活平衡Flexible working options、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum、Proactive wellbeing support
使命价值
65中等
聚焦财富传承与家族信托，虽具社会稳定性价值，但偏重商业服务属性，社会影响力中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、Here for good
创新程度稳健跟随主流
渣打银行 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs