渣打银行
Business Development Executive, Priority
Business Development Executive, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公业务拓展
业务拓展
客户关系管理
客户获取
市场分析
营销策略
财富管理
金融产品销售
高净值客户(Hnw)
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资银行财富管理销售岗，福利优厚、弹性办公，侧重高净值客户拓展与业绩达成
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比业务拓展中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中业务拓展 19 个
市场机会
选择面较广
上海 · 业务拓展 · 约 300 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位隶属于渣打银行财富与零售银行部，主要负责在富裕银行业务线中开拓新客户、维护高净值客户关系并提供个性化理财建议
日常需制定销售策略、分享市场洞察、参与营销活动，并确保售后跟进与交叉销售，助力团队业绩增长
最低要求
拥有大学学位
具备高净值(HNW)个人客户获取与复杂账户管理经验
熟悉消费者银行业务产品（Treasury, Equities, Funds, 和 Insurance）
必须持有HKSI Paper 1, 7, 8及IIQE Paper 1, 2, 3, 4, 5专业资格证书
工作职责
Source and engage individual prospects to acquire new business.
Conduct professional, consultative financial analysis sessions with customers.
Identify and articulate customers’ specific financial needs and objectives, offering targeted solutions.
Foster and deepen client relationships by providing regular market updates and financial product trend analysis (both local and international).
Participate in marketing and promotional activities aimed at successful customer acquisition.
优先资格
掌握区域特定语言并拥有本地人脉网络者优先
具备客户服务或销售相关经验者更佳
应届毕业生若具备所需技能与资质亦可申请
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资行平台背书强，品牌信誉度高，便于快速建立高净值客户信任
- 产品矩阵丰富且具备跨境属性，能为客户提供差异化资产配置工具
- 公司明确投入重金升级数字化平台与前线团队，资源支持充足
- 合规与牌照要求严格，前期需投入时间考取HKSI/IIQE等专业证书
- 适合具备金融销售背景、沟通表达能力突出、追求稳定平台与长期职业发展的求职者
缺点 / 挑战
- 福利体系完善，涵盖补充医疗、退休计划与超长育儿假，抗风险能力强
- 业绩考核压力较大，需持续面对高净值客户的定制化需求与市场竞争
- 宏观经济波动会影响客户风险偏好与资产规模，需具备较强的抗压与应变能力
角色解读
- 纵向可晋升为高级客户经理、财富顾问或区域销售主管，逐步承担团队管理职责
- 横向可转向私人银行专家、跨境财富规划师或产品培训讲师，深耕垂直领域
- 依托集团亚非中东网络，有机会轮岗至海外分行或参与跨境财富管理项目
- 负责在富裕银行板块挖掘并转化高净值潜在客户，完成季度与年度销售指标
- 为客户提供一对一的财务分析与资产配置建议，制定个性化的财富管理方案
- 定期向客户传递市场动态与产品趋势，维护长期信任关系并推动交叉销售
- 协同市场团队策划并执行客户沙龙、投资策略会等线下/线上推广活动
- 精通高净值客户沟通技巧与复杂账户管理能力，具备敏锐的商业嗅觉
- 熟练掌握存款、基金、保险、外汇等基础金融产品的运作逻辑与合规要求
- 具备扎实的市场研究与数据分析能力，能独立撰写客户资产配置报告
- 持有HKSI与IIQE相关牌照资格，熟悉跨境金融监管框架与反洗钱规范
申请策略
- 提前了解渣打银行Priority业务线的定位与近期战略动向，面试中展现业务理解深度
- 准备1-2个完整的客户从触达、需求诊断到方案落地的实战案例，采用STAR法则陈述
- 突出过往客户获取数量、AUM管理规模及核心产品销售额等量化成果
- 详细列出已持有的金融从业资格证书及合规培训记录
- 强调高净值客户服务案例，体现资产配置逻辑与跨周期服务能力
- 展示参与大型营销活动或渠道合作的经历，证明资源整合与落地能力
- 系统学习资产配置模型与税务筹划知识，提升综合解决方案设计能力
- 加强宏观经济与海外市场研究训练，能够独立输出高质量市场周报
面试指南
- 采用STAR法则结构化回答：情境(Context)-任务(Task)-行动(Action)-结果(Result)，重点突出数据产出与客户反馈
- 运用“需求诊断-方案设计-风险揭示-持续陪伴”四步法阐述专业逻辑，避免过度承诺收益
- 结合宏观周期与客户生命周期阶段，展示动态调仓思维与长期主义服务理念
- 请分享一个你成功获取高净值客户并完成复杂产品销售的完整案例
- 在当前利率下行与市场震荡的背景下，你会如何调整客户的资产配置策略？
- 如果客户对某款保险产品收益预期不满并要求退保，你将如何处理？
- 你如何看待跨境财富管理的发展趋势？渣打银行的全球网络能为你带来什么优势？
- 熟读HKSI Paper 1/7/8及IIQE核心考点，确保笔试与合规问答顺利通过
职位点评
薪资福利78
成长发展82
工作生活85
使命价值68
薪资福利
78中等
提供具有竞争力的薪酬与完善的福利体系，覆盖医疗、退休储蓄及多项假期，整体补偿水平符合外资金融机构市场标准。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇退休储蓄资助、医疗与人寿保险、灵活福利、年假与公共假日、育儿假、休假、带薪志愿假
成长发展
82较高
公司明确强调持续学习文化与技能重塑机会，且处于财富管理与数字化转型投入期，为员工提供清晰的成长路径。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会持续学习文化、重塑技能与提升技能机会、物理/虚拟/数字学习
业务类型profit_center
工作生活
85较高
提供基于家庭与办公室的灵活办公选项，并配备充足的假期与健康支持计划，整体工作生活平衡表现优异。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡灵活工作选项、最低30天年假和公共假日、20周育儿假、最长12个月休假、主动健康支持
使命价值
68中等
岗位聚焦帮助客户实现财务目标与推动商业繁荣，虽属成熟金融行业，但注重多元包容与企业社会责任。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号驱动商业与繁荣、帮助人们实现财务目标
创新程度稳健跟随主流
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