An'yst, Regulatory Compliance

优缺点分析

角色解读

• 在合规领域深入发展，可晋升为高级分析师或团队负责人
• 向风险控制、审计或反洗钱方向拓展，成为专家
• 有机会转入业务条线或总部职能，如产品合规或监管关系管理
• 支持城市CFCR团队进行合规风险评估和监管检查，确保分行遵循当地法律法规
• 协助撰写内部合规报告，回应监管机构的调查和问询，跟踪缺陷整改
• 参与新产品和服务的合规风险审查，提供合规建议和培训
• 协调反欺诈和反洗钱相关工作，维护银行声誉
• 熟悉银行产品和业务流程，尤其是人民币结算等领域
• 扎实的法规知识，包括NFRA、PBOC、SAFE等监管要求
• 良好的沟通协调能力，能跨部门合作应对监管问题
• 分析能力，能够识别和评估合规风险

申请策略

• 关注渣打银行的合规文化和价值观，在面试中体现契合度
• 了解当前监管热点，如金融科技合规，展现前瞻性
• 突出金融行业工作经历，特别是合规、风险管理或审计相关经验
• 强调对银行产品（如人民币结算）和监管环境的了解
• 列出参与过的监管检查或项目，展示协调和报告能力
• 提前学习中国主要金融监管法规（如商业银行法、反洗钱法）
• 提升英文读写能力，用于处理国际合规要求

面试指南

• 用STAR法则阐述经历：情境、任务、行动、结果
• 体现合规思维：先强调风险识别和上报，再谈解决方案
• 请描述一次你处理过的合规风险事件
• 你如何理解‘反洗钱’与‘反恐融资’的区别？
• 如果发现业务部门违规操作，你会如何处理？
• 请举例说明你如何协调跨部门完成监管报告
• 梳理个人合规相关项目案例，准备量化成果
• 复习渣打银行的合规政策和全球合规框架