渣打银行
Relationship Manager, Priority
Relationship Manager, Priority
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
北京市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
大客户销售
反洗钱
合规
客户关系管理
投资分析
沟通能力
理财销售
金融产品
金融市场
销售技巧
AI 估算 · 15k–25k
外资银行客户经理，薪资含绩效奖金，整体水平高于市场，需较强销售能力。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行优先理财客户关系经理，主要负责维护与拓展高净值客户关系，通过销售银行理财产品和服务完成业绩指标
需要具备金融知识、销售技巧和优秀的沟通能力，为客户提供专业理财建议，确保客户满意度与合规要求
最低要求
· 全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
· 从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
· 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
· 熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
· 具备良好的投资咨询和分析技巧
· 出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
· 具有团队意识，主动坚定
· 有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
工作职责
· 理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
· 跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
· 审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
· 对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
· 配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
· 实现领导安排的各个产品的业绩指标
· 维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
· 通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
· 积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
· 主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
· 负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
· 遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
· 学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
· 保持对金融行业相关动向的敏感
· 积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
· 确保客户投诉的时效与管理
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行是国际知名外资银行，平台大，品牌认可度高，有利于金融行业职业发展
- 接触高端客户资源，积累宝贵的理财销售经验，提升个人专业能力
- 公司提供完善的培训体系和职业发展通道，有资格认证支持
- 薪资结构通常包含基本工资+绩效奖金，优秀者收入可观
- 需要不断学习金融产品和市场动态，保持知识更新，同时应对严格合规监管
- 客户关系维护需要投入大量时间精力，有时需处理复杂客诉
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力较大，需完成月度/季度指标，心理承受能力要求高
- 适合热爱金融销售、善于沟通、抗压性强、愿意挑战高薪的求职者
角色解读
- 初级客户经理 → 高级客户经理 → 团队主管/支行行长，逐步带领团队
- 可向财富管理顾问、投资顾问等专业方向深化，或转岗至产品、风控等领域
- 渣打银行提供内部培训与轮岗机会，支持职业多元化发展
- 维护银行优先理财客户关系，定期沟通，了解客户理财需求，提供投资建议和产品推荐
- 完成个人销售指标，积极拓展新客户，通过交叉销售提升客户资产规模
- 办理客户日常理财业务，处理客户投诉，确保服务质量与合规要求
- 参与银行营销活动，跟踪金融市场动态，为客户提供及时资讯
- 扎实的金融产品知识和投资分析能力，熟悉银行产品、股票、基金等
- 出色的沟通与人际交往能力，能应对不同层级客户并处理复杂问题
- 销售技巧与客户服务意识，能够完成业绩目标并维护客户忠诚度
- 良好的英语和普通话能力，熟练使用办公软件
申请策略
- 了解渣打银行优先理财业务模式和客户群体，在面试中展示针对性认知
- 强调合规意识和职业操守，与银行文化契合
- 突出金融行业销售业绩，如客户积累、资产规模、销售排名等具体数据
- 强调客户服务经验和处理复杂问题的案例，展现沟通与协调能力
- 列出金融相关证书（如基金从业资格、CFP等）和培训经历
- 如有英语能力，注明水平，附上相关证明
- 系统学习理财产品、投资组合等知识，可考取基金从业资格或AFP/CFP证书
- 加强销售技巧与客户心理分析，可通过模拟演练或销售课程提升
面试指南
- 用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为问题，突出个人贡献和量化结果
- 对于客户异议处理，强调倾听需求、分析风险承受能力、提供解决方案的步骤
- 对于合规类问题，表明遵守规则的重要性，并举例说明
- 请分享一个你成功销售金融产品的案例，你是如何完成的？
- 面对一位对风险反感的高净值客户，你会如何推荐理财产品？
- 你如何理解反洗钱要求，在日常工作中如何落实？
- 如果你没有完成月度销售指标，你会怎么应对？
- 为什么选择渣打银行？你对优先理财业务有何认识？
职位点评
61
综合评分
外资银行客户经理，金融销售岗，发展空间可观，但业绩压力大且需现场办公。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合追求职业发展、愿意在金融销售领域深耕的求职者，对工作生活平衡要求不高。
表现最好
成长发展
相对薄弱
工作生活
薪资福利65
成长发展70
工作生活45
使命价值60
薪资福利
65中等
该职位薪资水平预计优于市场，但具体数额需面议，福利保障尚可。
薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
成长发展
70中等
银行提供系统培训和职业发展通道，但销售岗位技能积累较单一。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目
业务类型ambiguous
工作生活
45较低
该职位要求现场办公，工作强度可能较大，客户服务性质决定时间不固定。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
60中等
银行业属于稳定成熟行业，工作目标围绕客户财富增长，具有一定意义但非高社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度传统/守旧模式
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