渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 13 小时前中层管理(经理/总监)
重庆市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务与支持
合规
客户关系管理
客户服务
投资咨询
沟通能力
英语
财富管理
金融销售
AI 估算 · 12k–25k
外资银行优先理财客户经理，重庆市场收入中等偏上，需销售能力，综合薪资含年终奖。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行优先理财部门的客户关系经理，主要面向高端客户提供投资理财建议与销售服务，负责维护客户关系、完成业绩指标并拓展新客户
需要熟悉银行金融产品、市场法规，具备优秀的沟通能力和合规意识，是典型的银行财富管理销售岗位
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的中英文口头和书面表达能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户，并向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册、操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目、会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
了解集团业务战略和模式，并确保与角色相匹配
负责业务和/或财务目标的交付，包括了解集团所处的更广泛商业、经济和市场环境
负责执行和监督预算流程
以身作则，建立合适的企业文化和价值观，设定适当的基调，并与风险和控制合作伙伴协作
确保持续的员工培训和发展，确保关键职能岗位人员具备适当技能和资质，并有效监督以降低风险
聘用、吸引和留住高素质人才，并为关键岗位制定继任计划
负责审查团队结构/能力计划
为直接下属设定和监控工作职责和目标，并根据绩效提供反馈和奖励
具备解读集团财务信息、识别关键问题并建立适当控制措施的能力
担任集团风险管理框架下的流程风险控制负责人
负责评估银行有效治理、监督和控制安排的成效，并在必要时监督变革
了解集团运作的监管框架以及相关监管要求和期望
展现模范行为，遵守集团价值观和行为准则
承担个人责任，将最高道德标准（包括监管和商业行为）融入渣打银行
这包括理解和确保遵守所有适用的法律、法规、指南和集团行为准则，并有效协作识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
管理各利益相关方（如监管机构、其他银行团队）的关系
优先资格
熟悉银行产品、服务和银行程序，股票市场、单位信托以及其它个人投资服务者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 国际知名外资银行平台，品牌信誉高，客户资源优质，有助于积累高端人脉
- 提供系统的培训和发展机会，鼓励员工持续学习金融知识与技能
- 薪酬体系完善，业绩优秀者可获得可观的奖金和晋升空间
- 工作内容涵盖销售、咨询和客户关系管理，综合能力提升快
- 适合性格外向、热爱金融销售、抗压能力强、并希望在外资银行长期发展的人
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力较大，需完成既定目标，可能面临较强的考核要求
- 需适应复杂的客户需求和投诉处理，对情绪管理和应变能力要求较高
- 合规要求严格，操作流程繁琐，需始终保持风险意识，容错率低
角色解读
- 在银行体系内从客户关系经理逐步晋升为高级客户关系经理，管理更大的客户资产池
- 向管理方向发展，可晋升为团队主管或部门经理，负责带领销售团队并承担管理职责
- 向专业领域深化，成为财富管理顾问或投资专家，专注高净值客户综合服务
- 负责高端客户的日常维护与关系管理，了解客户投资需求并提供定制化理财建议
- 完成银行下达的各类财富管理产品（如基金、保险、结构性存款等）销售业绩指标
- 通过参加营销活动、挖掘潜在高净值客户，并开展交叉销售以扩大客户资产规模
- 严格遵循银行内部合规与反洗钱要求，确保所有业务操作合法合规
- 扎实的金融产品知识，熟悉银行理财、股票、基金等投资工具和市场动态
- 出色的投资分析与咨询能力，能根据客户风险偏好给出合理配置方案
- 优秀的沟通和人际交往能力，能应对不同层次的客户并建立长期信任
- 具备良好的英语和普通话口头及书面表达能力，适应外资银行工作环境
申请策略
- 了解渣打银行的品牌定位和优先理财业务特色，在面试中展现对客户服务的理解
- 可主动提及对重庆本地高净值客户市场的认识，体现地域优势
- 突出过往金融行业销售业绩，如客户资产规模、产品销售额、客户拓展数量等量化数据
- 强调客户关系管理经验，尤其是维护高端客户、处理复杂投资需求的案例
- 展示金融相关证书（如基金从业资格、CFA等）和培训经历，增加专业可信度
- 体现中英文沟通优势和跨文化协作能力，如服务外籍客户或参与国际项目
- 提前复习银行理财、基金、股票等核心产品知识，熟悉相关法律法规
- 提升面试中的案例分析能力，练习如何为不同风险偏好的客户配置资产
面试指南
- 使用STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，量化成果
- 结合银行合规要求，突出风险控制和客户利益优先的原则
- 强调以客户需求为中心，展现专业性和责任感，并体现主动学习的态度
- 请分享一个你成功开发新客户或提升客户忠诚度的案例
- 如果客户对投资产品亏损不满并投诉，你会如何处理？
- 你如何理解优先理财客户的需求？如何为其制定理财计划？
- 请说明你在工作中如何遵守反洗钱和合规要求
- 你如何看待销售业绩压力？如何设定并达成目标？
职位点评
66
综合评分
外资银行销售管理岗，有培训和成长空间，薪资未明示，工作地点固定。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合追求职业发展、愿意在金融销售领域长期深耕、对弹性办公要求不高的求职者。
表现最好
成长发展
相对薄弱
工作生活
薪资福利70
成长发展75
工作生活50
使命价值60
薪资福利
70中等
外资银行平台待遇通常优厚，但具体薪资未披露，福利体系完善但JD未明示，整体有一定吸引力。
薪资信号未披露（AI估算：12K-25K/月）
成长发展
75中等
银行提供系统性培训和自我提升机会，鼓励员工学习，但晋升路径未明确提及，发展空间中等偏上。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目、简报会
业务类型profit_center
工作生活
50较低
仅现场办公，时间固定，工作地点在重庆，未提及弹性安排，平衡依赖个人管理。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
60中等
金融行业成熟稳定，职位本身以销售和服务为主，社会影响力中性，创新程度一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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