渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 1 天前中层管理(经理/总监)
北京市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
大客户销售
产品销售
分析能力
反洗钱合规
客户关系管理
投资咨询
沟通能力
财富管理
金融知识
风险管理
AI 估算 · 25k–50k
资深客户经理，外资银行销售岗，北京薪资竞争力强，奖金占比高。
职位详情
关于这个职位
这是渣打银行优先理财部门的资深客户关系经理岗位，主要负责高净值客户的关系维护与拓展，销售财富管理产品并提供优质服务
要求具备金融行业经验、投资咨询能力和出色的沟通技巧
加入渣打国际平台，将获得系统培训与职业发展机会
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的英语和普通话听说读写能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策和流程，负责个人问责和合规要求
有效确保和强化内部控制，避免法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉影响
对未遵守规则流程、未适当履行职责承担相应责任，配合监管调查
实现分配给自身的各个产品业绩指标
维护客户关系，提供卓越客户服务，确保客户需求得到满足
通过扩大现有客户投资组合加强客户关系
积极参与优先理财等营销活动，获取新客户，并向现有客户进行交叉销售
主动发现具有优先理财资质的个人客户，并发掘其投资需求
负责实施反洗钱要求，确保合规
遵循银行管理手册、操作手册和相关产品政策
学习并了解相关条例及内部风险与合规政策和程序
保持对金融行业动态的敏感，更新知识
积极参与银行组织的培训项目、会议和简报，并应用所学到日常工作中
确保客户投诉处理的及时性和管理
了解并理解集团业务战略和模式，以及更广泛的市场环境
负责执行和监督预算流程
以身作则，建立合适的文化和价值观，与风险和控制团队合作
确保持续培训和发展下属，确保关键岗位人员具备所需技能和资质
聘用、激励和留住高素质人才，进行关键角色的继任规划
负责审查团队结构/能力计划
为直接下属设定工作描述和目标，并根据绩效提供反馈和奖励
能够解读集团财务信息，识别关键问题，建立适当控制措施
作为集团风险管理框架下的流程风险控制所有者，管理流动性等风险
负责评估集团治理、监督和业务控制的有效性，必要时推动改进
理解监管框架和监管要求，确保合规
展示模范行为，践行集团价值观和行为准则
个人负责在银行内植入最高标准的道德和业务行为
有效识别、上报、缓解和解决风险、行为与合规事项
管理利益相关者，如监管机构和其他银行团队
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为国际知名银行，平台大，业务体系成熟，职业稳定性高
- 岗位接触高净值客户和多元金融产品，有助于迅速提升专业能力
- 外资银行薪酬福利有竞争力，且提供系统的入职培训和职业发展支持
- 客户服务要求高，可能面临投诉和复杂问题，需要较强的抗压能力和问题解决能力
缺点 / 挑战
- 销售业绩指标压力大，需要持续开发新客户和维护存量客户，工作节奏较快
- 银行合规和风控要求严格，操作流程复杂，需要细致严谨，谨防违规风险
- 适合有金融行业销售经验、喜欢与人打交道、能承受业绩压力，并希望在国际化平台发展的求职者
角色解读
- 可晋升为团队主管或部门经理，负责更大的客户资产组合和团队管理
- 向财富管理专家或私人银行家方向发展，深耕高净值客户市场
- 在渣打国际平台，有机会跨部门或跨区域交流，拓宽职业视野
- 维护和拓展高净值客户关系，了解客户财富管理需求，提供个性化投资建议和产品配置方案
- 通过参与银行营销活动、客户转介和交叉销售，完成理财产品、基金等产品的销售指标
- 严格遵守银行合规和反洗钱政策，确保所有销售行为合法合规，并妥善处理客户投诉
- 参与团队管理与培训，指导下属提升销售技能，共同完成团队业绩目标
- 熟悉银行理财产品、投资服务和相关法律法规，具备基本的金融市场分析能力
- 优秀的人际沟通和客户关系管理能力，能够应对复杂的客户情况
- 良好的英语和普通话能力，能够适应外资银行的工作环境
- 自我驱动，具备金融行业经验，持有基金从业资格或相关本科学历
申请策略
- 提前了解渣打银行优先理财业务和主要客户群体，面试中展现对业务的认知
- 准备2-3个成功案例，说明如何开发新客户、完成销售目标或解决客户纠纷，注重结果量化
- 突出金融行业相关工作经历，重点描述客户关系管理、销售业绩和客户拓展成果
- 展示对理财产品、股票市场、基金等领域的了解，如有基金从业资格证请明确标注
- 强调英语水平、沟通能力和团队协作经历，可附上具体案例
- 体现合规意识和风险管理经验，如反洗钱、内控相关实践
- 复习银行理财产品、投资组合和金融市场知识，关注最新的市场动态和政策法规
- 如尚未取得基金从业资格，建议尽快报考，这是该岗位的重要加分项
面试指南
- 采用STAR法则，用具体情境、任务、行动和结果来组织回答，突出个人贡献
- 强调以客户为中心，同时提及合规底线，体现平衡能力
- 展示对市场的敏感度和数据分析能力，用数据支撑观点
- 请分享一个你成功维护高净值客户关系的案例，你具体做了什么？
- 如何完成每季度的销售指标？谈谈你的销售策略和资源调配
- 在合规要求下，如何平衡客户利益和银行销售目标？
- 你有没有管理或指导团队成员的经验？如何提升团队业绩？
- 对当前中国经济和金融市场有哪些看法？对财富管理行业有何理解？
职位点评
66
综合评分
外资银行销售岗，高薪稳定，有培训发展，但业绩压力大，WLB一般。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合追求稳定高薪、不介意业绩压力、看重职业发展的求职者。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
工作生活
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利
75中等
该职位薪酬水平在行业中具有竞争力，银行平台稳定，福利体系完善，但具体薪资未披露。
薪资信号未披露（AI估算：25K-50K/月）
成长发展
70中等
银行提供系统培训项目，鼓励员工提升技能，但明确的晋升路径未在JD中说明。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目
业务类型profit_center
工作生活
50较低
职位为现场办公，未提及弹性或远程，销售岗位可能面临加班，工作生活平衡存在不确定性。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
60中等
银行业属于成熟稳定行业，岗位对客户财富管理有一定社会价值，但整体创新性和使命感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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