
Relationship Manager, Priority
发布于 大约 15 小时前基层主管/组长
AI 估算 · 10k–20k
外资银行优先理财客户经理,南京薪资水平中等偏上,业绩提成弹性大,综合月薪较有竞争力。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行优先理财客户经理,主要负责客户销售与服务,维护高净值客户关系,通过销售理财产品完成业绩指标,并挖掘新客户
最低要求
{全日制大学本科学历,或持有基金从业资格证书,从事金融工作1年以上,具备良好的诚信记录及职业操守,熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规,具备良好的投资咨询和分析技巧,出色的人际关系能力和沟通能力,能在复杂场合应付自如,具有团队意识,主动坚定,有上进心,能自我激励,不断提高人际交流能力和技巧,"需要通过CPBB Essentials和WM Introduction Certification测试,未通过可能影响录用或转正"}
工作职责
{理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求,跟上本地问责法律法规的发展,有效确保并强化内控,审慎勤勉地履行岗位职责,避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响,对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任,配合任何关于违反监管规定的调查或审查,实现领导安排的各个产品的业绩指标,维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求,通过扩大现有客户的投资组合加强客户与银行的关系,积极参与优先理财及其他银行营销项目以获取新客户,并向现有客户进行交叉销售,主动发现具有优先理财资质的个人理财客户,并发掘其投资理财需求,负责实施各项反洗钱需求并确保符合反洗钱合规要求,遵循银行的管理手册、操作手册和所有部门相关产品的既定政策,学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序,保持对金融行业相关动向的敏感,积极参与银行组织的培训项目、会议和简报会,并将学习到的技能和知识运用到日常工作中,确保客户投诉的时效与管理,了解并理解集团业务战略和模式(Strategy),了解并理解集团运营的广泛业务、经济及市场环境(Business),负责执行和监督预算流程(Processes),"以身作则,培育适当文化和价值观,为团队设定基调和期望,并与风险和控制合作伙伴协作(People & Talent)",确保持续培训和人员发展,确保关键岗位人员具备合适技能和资格,并有效监督以缓解风险,聘用、吸引和留用高素质人才,为关键岗位制定继任计划,负责审查团队结构/能力计划,为直接下属设定和监控职位描述和目标,并根据其表现提供反馈和奖励,"能够解读集团财务信息,识别关键问题并采取适当控制措施,在集团风险管理框架下担任流程风险控制负责人(Risk Management)",负责评估集团安排的有效性以提供有效的治理、监督和控制,并在必要时监督变革
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务(优先)
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台,品牌声誉好,金融体系国际化
- 薪酬包含底薪和奖金,业绩突出收入可观
- 提供系统化的金融培训和认证,提升专业能力
- 行业稳定,职业发展路径明确
- 客户服务响应要求高,可能占用非工作时间
- 合规流程严格,工作细致度和耐心要求高
- 适合有金融背景、热爱与人打交道、具备销售热情和抗压能力的求职者
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力大,需持续完成各类指标
角色解读
- 可向高级客户经理、团队主管、支行行长等管理岗位发展
- 积累高净值客户资源后,可转向私人银行或财富管理领域
- 渣打银行提供完善培训体系,支持内部转岗和晋升
- 维护优先理财高端客户关系,了解客户投资需求并提供个性化理财建议
- 通过各类营销活动开拓新客户,完成产品销售和交叉销售业绩指标
- 严格执行反洗钱和合规流程,确保客户交易和销售行为符合银行政策
- 处理客户投诉和咨询,提升客户满意度和资产规模
- 熟悉理财产品、基金、股票等金融产品,具备投资组合分析能力
- 出色的沟通与销售技巧,能建立客户信任并促成交易
- 熟悉银行合规和反洗钱法规,注重风险控制
- 中英文流利,能进行专业商务沟通
申请策略
- 面试中展现对金融市场的洞察和兴趣,如近期经济事件
- 强调你的主动学习意愿和适应高强度销售环境的能力
- 突出金融行业相关经验,尤其是客户服务、销售业绩案例
- 展示金融专业证书,如基金从业资格、证券从业资格等
- 强调沟通表达和人际交往能力,附上具体成功事例
- 注明英语水平(CET-6/雅思/托福)及商务交流能力
- 提前学习银行理财产品和证券基金知识,可考取基金从业资格证
- 练习销售话术和客户异议处理,模拟理财推荐场景
面试指南
- 用STAR法则回答行为问题,突出情境、行动和量化结果
- 销售类问题围绕客户需求分析、产品匹配和合规提醒展开
- 展示你积极学习金融产品的路径,体现主动性和逻辑性
- 为什么想从事银行客户经理岗位?你如何理解优先理财?
- 分享一次成功说服客户或完成销售目标的经历
- 如果推一款新理财产品,你会如何向客户介绍?
- 面对客户投诉或不合理要求,你如何处理?
- 谈谈你对当前投资环境的看法,以及如何做风险评估
职位点评
外资银行优先理财客户经理,稳定福利好、销售导向,发展依赖业绩,WLB一般。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估,方便横向比较。
薪资福利
薪资未明确披露,但外资银行福利较完善、稳定性高,业绩奖金具有吸引力。
成长发展
银行提供系统培训和认证要求,但岗位侧重销售,技能积累主要围绕客户关系,长期发展依赖业绩表现。
工作生活
现场办公,工作时间相对规律,但客户服务可能带来灵活安排需求,加班情况未明确。
使命价值
银行业是成熟稳定行业,岗位以销售为导向,社会价值中性,创新性一般。
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