渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 15 小时前基层主管/组长
杭州市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
大客户销售
反洗钱
合规
客户关系管理
投资咨询
普通话
沟通能力
英语
财富管理
金融产品
AI 估算 · 15k–30k
外资银行客户经理，薪资含底薪与业绩提成，杭州市场薪资有竞争力，要求金融经验与销售能力。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行优先理财部门的高级客户关系经理，主要负责为高净值客户提供理财规划和产品销售，维护客户关系并拓展新客户
您将参与银行各类营销活动，完成业绩指标，同时需熟悉金融产品、合规要求并具备出色的沟通能力
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台，学习先进的财富管理服务流程和产品体系
- 接触高净值客户，积累高端人脉与销售经验
- 完善的培训体系，有助于个人金融知识提升
- 需适应严格的合规和风控要求，工作流程繁琐
- 金融市场竞争激烈，客户资源获取需要持续努力
- 适合具备金融背景、热爱销售、抗压能力强且追求职业发展的人群
缺点 / 挑战
- 薪酬与业绩挂钩，能力强有较高收入空间
- 销售压力大，需要完成明确业绩指标，绩效导向明显
角色解读
- 可以从高级客户经理晋升为团队主管，负责带领销售团队
- 向理财规划或私人银行方向发展，服务更高净值客户
- 积累客户资源后，可转向产品销售或投资顾问等专业岗位
- 负责高净值客户的维护与拓展，销售银行财富管理产品，如基金、保险、结构性理财等
- 通过分析客户资产状况，提供个性化投资建议，帮助客户实现资产增值
- 积极参与银行市场活动，发掘潜在客户，完成销售业绩指标
- 确保所有业务操作符合银行合规与反洗钱要求，处理客户投诉
- 熟悉银行各类金融产品，包括股票、基金、信托等，具备投资咨询能力
- 出色的沟通和人际交往能力，能快速建立信任并维护长期客户关系
- 具备销售技巧和业绩驱动意识，能在压力下达成目标
- 良好的英语和普通话表达能力，适应外资银行工作环境
申请策略
- 了解渣打银行优先理财业务特点，针对性地表达兴趣
- 准备好客户案例和业绩数据，量化成果更有说服力
- 突出金融行业销售经验，特别是理财产品销售业绩数据
- 强调持有基金从业资格等证书，展示专业度
- 强调客户关系维护案例，如客户资产规模提升等
- 展示沟通能力与双语能力，如有外资银行经历更佳
- 提前复习金融产品知识，包括基金、保险、证券等
- 熟悉银行业务流程和合规要求，了解监管法规
面试指南
- 对于销售类问题，使用STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出量化成就
- 对于合规问题，强调遵守规则和银行价值观，并举出具体例子表明你注重合规
- 对职业规划问题，结合岗位发展路径，表达长期留任意愿和成长目标
- 请介绍你过去如何开发新客户并维护老客户？
- 如何向客户推荐复杂的金融产品并控制风险？
- 遇到客户投诉时你会如何处理？
- 如何理解反洗钱合规在客户经理工作中的重要性？
- 你未来三年的职业规划是什么？
职位点评
70
综合评分
外资银行稳定平台，发展前景好，销售压力一般，薪资潜力较大，但生活方式平衡一般。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合求职者重视职业成长和技能提升，且能适应销售压力与稳定工作环境。
表现最好
成长发展
相对薄弱
工作生活
薪资福利70
成长发展80
工作生活60
使命价值60
薪资福利
70中等
该职位提供外资银行平台和业绩提成机会，薪资有竞争力但底薪未必极高，整体报酬中等偏上。
薪资信号未披露（AI估算：15K-30K/月）
成长发展
80较高
银行提供培训项目和职业发展路径，要求不断提升个人知识与技能，成长机会较多。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目、技能和知识运用到日常工作中
业务类型profit_center
工作生活
60中等
银行工作通常需要现场办公，但工作时间相对固定，销售压力可能影响生活平衡。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
60中等
金融行业影响社会经济，为客户管理财富具有正面意义，但销售导向使使命感相对中性。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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