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Relationship Manager, Priority
立即应聘

Relationship Manager, Priority

发布于 大约 8 小时前

普通员工/个人贡献者

青岛市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
投资顾问
交叉销售
反洗钱合规
客户关系管理
投资咨询
沟通能力
英语能力
财富管理
金融产品销售
银行法规

AI 估算 · 10k–20k

外资银行客户经理岗位，青岛地区薪资有一定竞争力，基础底薪加业绩提成，综合月薪估计在1-2万之间。

职位详情

关于这个职位

作为渣打银行优先理财客户经理，您将负责维护和拓展高净值客户关系，提供全面的财富管理服务，包括产品交叉销售和投资建议

您需要深入理解客户需求，确保合规运营，并为客户提供卓越的服务体验
此职位适合有金融行业经验、具备优秀沟通和销售能力的求职者

最低要求

全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书

从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的中英文口语及书面表达能力

工作职责

理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求

跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理

优先资格

熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 外资银行平台，提供国际化的工作环境和培训体系
  • 接触高净值客户，积累高端客户服务与投资经验，职业发展空间大
  • 基本工资加业绩提成，薪资上不封顶，收入潜力高
  • 银行行业稳定，福利完善
  • 客户需求多样化，需持续学习更新金融知识，保持专业度
  • 适合具备销售热情、抗压能力强、擅长人际沟通并愿意深耕财富管理领域的人

缺点 / 挑战

  • 业绩压力较大，需要达成销售目标，工作节奏紧凑
  • 需应对严格的合规监管，操作流程复杂，出错风险高

角色解读

  • 可晋升为高级客户关系经理，负责更大客户群和更复杂产品
  • 可转向财富管理顾问或团队主管，逐步走上管理岗位
  • 在渣打银行积累国际化经验，有跨部门调动或海外机会
  • 负责优先理财客户的日常关系维护，提供一对一的投资理财建议
  • 通过现有客户关系拓展业务，进行交叉销售，完成产品业绩指标
  • 参与银行营销活动，开发新客户，识别有潜力的财富管理客户
  • 确保所有业务操作符合银行内外部合规要求，包括反洗钱规定
  • 熟悉金融产品（如股票、单位信托、银行理财产品）及销售技巧
  • 出色的沟通能力和客户服务意识，能够处理复杂客户关系
  • 具备投资分析能力，能为客户提供个性化资产配置建议
  • 良好的英语和普通话沟通能力，适应外资银行工作环境

申请策略

  • 了解渣打银行的优先理财业务定位，在面试中展现对高净值客户服务的理解
  • 准备具体案例说明如何完成销售目标或处理客户投诉，展示结果导向
  • 突出金融行业销售或客户服务经验，尤其是理财相关
  • 强调沟通能力和客户关系维护的成功案例
  • 展示对金融产品的了解，如基金、股票、保险等
  • 如有银行从业资格或基金从业资格证，务必注明
  • 补充投资分析和资产配置知识，可考取CFA或AFP等证书
  • 提升销售技巧和客户谈判能力，学习银行合规流程

面试指南

  • 用STAR法则回答行为类问题：情境、任务、行动、结果
  • 例如处理客户投诉，说明具体情境、采取的措施和最终效果
  • 对于投资建议类问题，强调以客户风险承受能力为基础，结合产品特性，并遵守合规流程
  • 展现对银行价值观的认同，例如诚信、客户为先
  • 请介绍你之前如何维护客户关系并实现销售增长？
  • 如何向高净值客户推荐风险较高的投资产品？
  • 遇到客户投诉时你会如何处理？
  • 谈谈你对反洗钱合规要求的理解

职位点评

64
综合评分

外资银行客户经理岗位，薪资中等有提成，培训完善，但业绩压力大且需现场办公。

从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。

更适合这类人
适合追求职业发展和技能提升、能够承受业绩压力并愿意现场办公的求职者。
表现最好
成长发展
相对薄弱
工作生活
薪资福利65
成长发展80
工作生活45
使命价值55

薪资福利

65中等

薪资由底薪和提成组成，收入有一定潜力，但底薪未披露且福利信息不明，整体补偿性一般。

薪资信号未披露（AI估算：10K-20K/月）

成长发展

80较高

银行提供培训项目，鼓励自我提升，并有机会接触多种金融产品，发展性较好。

技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目、不断学习、自我激励
业务类型profit_center

工作生活

45较低

需现场办公，加班情况未明确，但银行岗位通常节奏较快，生活平衡一般。

工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

55较低

银行行业稳定，但岗位以销售为主，社会价值中性，使命感不强。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

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