渣打银行
Investment Advisor
Investment Advisor
发布于 17 天前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公投资顾问
投资顾问
合规
投资咨询
数据分析
财富管理
资产配置
金融规划
风险管理
值不值得投
76综合评分
综合评分 76
外资银行投资顾问，提供培训发展机会和灵活办公，薪资有竞争力，但行业创新性一般。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
23K
比投资顾问中位数低
发布情况
正常在招 · 16 天前发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中投资顾问 3 个
市场机会
选择不多
杭州 · 投资顾问 · 1 个在招
职位详情
关于这个职位
作为渣打银行的投资顾问，您将直接为客户提供投资组合构建和审查的专业咨询服务，帮助客户根据其财务状况、目标和风险承受度进行资产配置
您将与客户经理合作，通过提供差异化的投资建议，推动客户资产增长，并确保服务符合监管和银行内部政策要求
最低要求
投资顾问：学士学位，拥有4-8年在银行、保险公司或独立财务咨询公司的投资咨询经验
高级投资顾问：学士学位，至少10年投资咨询经验
具备境内互认证书
工作职责
为指定客户进行投资组合/投资构建和审查
与8-12名客户经理合作，担任其指定客户的投资顾问
通过投资咨询服务增长客户资产，提出客户特定的投资组合解决方案
理解、承认并遵守当地法律和法规以及渣打银行内部政策中的个人责任要求
确保内部控制，及时了解相关法律和法规发展
以勤勉态度履行职责，避免任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或银行声誉损害
负责未遵循相关规则和程序的情况，并实施纠正
配合任何监管失败的调查或审查
完全遵守与消费者权益保护相关的所有监管要求，完成相关培训和研讨，防止潜在侵权行为，参与公众教育活动
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 在国际知名外资银行工作，接触全球金融市场和高端客户资源
- 有机会学习前沿的投资策略和财富管理知识，技能积累价值高
- 提供灵活的工作安排和全面的福利支持，如心理健康平台和学习文化
- 金融市场波动可能影响投资表现，需具备抗压能力和快速学习能力
- 需要平衡客户利益与银行目标，处理复杂的投资组合诊断
- 适合具备金融背景、沟通能力强、注重合规、并希望在财富管理领域深耕的求职者，特别是有投资咨询经验或相关认证的人士
缺点 / 挑战
- 明确的合规和风险管理框架，有助于培养专业操守
- 合规要求严格，需持续关注法规变化，避免操作风险
- 业绩压力较大，需要推动客户资产增长和净流入，竞争性强
角色解读
- 从投资顾问晋升为高级投资顾问，负责更复杂的客户组合和更高资产级别
- 向财富管理经理或投资策略专家方向发展，参与产品开发或团队领导
- 通过积累经验和获取更多认证，拓展至投资银行或资产管理部门
- 为客户提供专业的投资建议和资产配置方案，帮助构建和审查投资组合
- 与客户经理合作，针对高端客户群体（如存款和财富管理资产超20万美元的客户）提供差异化服务
- 通过投资咨询服务增长客户资产，推动净流入而非单纯产品销售
- 确保所有操作符合当地法规和银行内部政策，履行消费者权益保护职责
- 具备投资咨询和组合构建能力，熟悉财富管理产品（如基金、债券、结构性产品）
- 掌握数据分析和数字工具，能够进行财务规划和资产配置
- 拥有出色的沟通和谈判技巧，能影响客户和内部合作伙伴
- 理解金融法规和合规要求，确保业务操作合规
申请策略
- 研究渣打银行的企业文化和价值观（如Do the right thing, Never settle），在申请中体现契合度
- 准备案例说明如何为客户提供投资建议，特别是资产配置和组合优化方面的实践
- 突出投资咨询或财富管理的相关经验，包括具体案例和业绩成果（如资产增长数据）
- 强调数据分析技能和使用数字工具的经验，如Excel、金融建模软件
- 列出相关资格证书，如境内互认证书（Onshore Mutual Certification）或金融分析类认证
- 展示沟通和团队合作能力，例如与客户经理协作或参与客户服务项目
- 加强数据分析能力，学习使用Python或SQL等工具进行金融数据处理
- 深化对财富管理产品（如结构性产品、基金）的了解，关注市场趋势
面试指南
- 使用STAR方法（情境、任务、行动、结果）结构化回答，突出您的决策过程和成果
- 强调以客户为中心的建议过程，而非产品销售，并引用具体数据支持
- 结合合规和风险管理，说明如何平衡创新与稳健
- 描述一次您为客户构建投资组合的经历，遇到的挑战和解决方案
- 如何确保投资建议符合客户的风险承受度和财务目标？
- 当市场波动时，您会如何调整投资组合并沟通给客户？
- 请举例说明您如何与客户经理合作，推动资产增长
- 您如何保持对金融法规和合规要求的更新？
职位点评
薪资福利78
成长发展82
工作生活70
使命价值65
薪资福利
78中等
该职位提供具有竞争力的薪酬和全面福利，如退休金、医疗保险和弹性工作，能满足薪资和稳定性需求。
薪资信号未披露（AI估算：15K-30K/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、annual leave、parental/maternity leave (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support、continuous learning culture
成长发展
82较高
职位涉及主流现代技术如数据分析和金融工具，提供持续学习文化和发展课程，支持技能成长。
技术前沿主流现代技术
技术栈Data Science、Data Analysis、Financial Planning、digital tools
成长机会development courses、continuous learning culture
业务类型profit_center
工作生活
70中等
提供灵活办公选项，但未明确远程天数；办公地点可能位于市区，通勤便利性取决于具体位置。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options
使命价值
65中等
银行行业稳定成熟，社会影响力一般；职位推动商业和繁荣，有一定使命感，但创新性有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、positive difference
创新程度稳健跟随主流
渣打银行 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs