渣打银行
Senior Treasury Specialist
Senior Treasury Specialist
发布于 4 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
反洗钱
合规管理
外汇交易
投资顾问
结构性产品
财富管理
资产配置
销售策略
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
外资银行财富管理销售岗，薪资福利完善、弹性办公WLB佳，合规要求高，适合追求稳健发展与生活平衡的金融人才。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中财富管理 5 个
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责为零售客户提供外汇和结构性产品的交易执行与投资顾问服务，达成资金产品收入预算
你需要运用资产配置原理制定销售策略，推广数字平台，并严格遵守反洗钱及合规要求，助力银行净新资金增长
最低要求
本科及以上学历，3-5年相关工作经验
具备金融技能、分析技能、沟通技能和协作技能
遵守银行的所有程序、政策和销售流程
遵守所有适用的反洗钱预防程序及相关法律法规
工作职责
确保为零售客户提供外汇和结构性产品交易执行服务
负责实现外汇和结构性产品收入预算
根据客户的财务目标和需求，及时提供市场前景以及外汇和结构性产品建议方案及交易执行
通过优质的外汇和结构性产品顾问服务来帮助银行客户的净新资金增长
增加本部门产品渗透率并为零售客户提供推广数字平台
熟练掌握资产配置原理，透过专业金融产品服务来增加客户基数及优化其资产组合
同时，为分支行制定外汇和结构性产品销售策略、业绩追踪以及计划执行总结
遵守银行的所有程序，政策和销售流程
遵守所有适用的反洗钱程序，尤其是将任何可疑活动报告给部门反洗钱预防官和直属经理
覆盖零售银行客户提供资本市场产品及解决方案部的产品
向客户提供市场资讯及资金产品方案与建议，并完成资金收入目标
遵守所有适用的银行内部政策以及外部法律法规
负责执行和监督预算流程，了解集团运营的更广泛的业务、经济和市场环境
以身作则，建立适当的文化和价值观，与风险和控制伙伴合作
确保提供持续的人员培训和发展，确保关键职能的持有人具备适当的技能和资格
招聘、吸引和留住高素质人才，为关键角色制定继任计划
审查团队结构/产能计划，设定并监控直接下属的工作描述和目标，并根据绩效提供反馈和奖励
在履行职责时负责实施和遵守反洗钱要求，及时减轻风险和解决问题
遵守法律法规，内部风险和合规政策，完成强制性风险及合规培训
充分了解消费者权益保护和预防欺诈的重要性，执行相关法规要求
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
配合任何关于违反监管规定的调查或审查
全面遵守与消费者权益保护相关的所有监管要求，参与公众教育等活动
展现模范行为，践行集团价值观和行为准则，有效识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规问题
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行国际化平台，能接触到前沿的外汇及结构性产品，提升专业金融技能
- 提供完善的培训体系与弹性工作制，注重员工身心健康与长期职业发展
- 金融市场波动较大，需时刻关注市场动态并快速调整投资策略与客户建议
- 合规与反洗钱要求极高，日常工作中需投入大量精力确保流程绝对合规
- 适合具备3-5年金融产品销售经验、熟悉外汇及结构性产品，且看重外资银行合规文化与工作生活平衡的求职者
缺点 / 挑战
- 外资银行合规体系严谨，有助于培养良好的职业操守与风险管理意识
- 需背负明确的资金产品收入预算与净新资金增长指标，面临一定的业绩压力
角色解读
- 从高级资金专员向财富管理专家或分支行零售业务管理层发展
- 积累高净值客户服务经验后，可转型为私人银行顾问或区域销售策略负责人
- 为零售客户提供外汇和结构性产品的交易执行与投资顾问服务，达成资金产品收入预算
- 运用资产配置原理制定分支行销售策略，推广数字平台，助力银行净新资金增长
- 严格遵守反洗钱、消费者权益保护及各项合规要求，控制业务风险
- 具备扎实的金融市场知识，精通外汇及结构性产品交易与资产配置
- 拥有出色的销售技巧与客户沟通能力，能够根据客户需求提供定制化金融方案
- 熟悉银行合规流程及反洗钱法规，具备较强的风险识别与控制能力
申请策略
- 提前了解渣打银行的核心价值观（如“做正确的事”、“永不满足”、“同心协力”）并在面试中展现契合度
- 准备关于如何在合规前提下平衡销售业绩与客户利益的深度思考
- 突出过往在外汇、结构性产品或财富管理领域的销售业绩与客户资产增长数据
- 强调资产配置能力及为高净值或零售客户制定定制化金融方案的成功案例
- 展示对反洗钱、消费者权益保护等银行合规政策的深刻理解与严格执行经验
- 深入学习当前宏观经济形势及外汇、衍生品市场的最新趋势与交易策略
- 提升数字化营销能力，了解如何利用数字平台推广金融产品并提升客户渗透率
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答过往的销售与客户服务案例
- 在回答合规与风险问题时，强调“合规先行”的原则，结合具体流程说明如何平衡业务与风险
- 请分享一个你通过资产配置方案成功提升客户净新资金或产品渗透率的案例
- 在外汇和结构性产品交易中，你如何向零售客户解释复杂产品的风险与收益？
- 面对严格的反洗钱和合规要求，你如何在日常销售工作中确保不违规？
- 如果市场出现剧烈波动，你会如何调整给客户的资金产品建议？
- 准备近期外汇市场或宏观经济热点的分析，展示你的市场敏锐度与专业见解
- 熟悉渣打银行近期的零售银行业务动态及资本市场产品（CMPS）的战略方向
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活85
使命价值70
薪资福利
75中等
外资银行提供具有竞争力的薪酬与完善的福利体系，包括补充医疗、退休储蓄及充足的假期，整体薪酬福利处于市场中上水平。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇retirement savings, medical and life insurance、annual leave, parental/maternity leave, sabbatical, volunteering leave、Flexible working options、Unmind digital wellbeing platform
成长发展
80较高
岗位涉及前沿的资本市场产品与资产配置，且银行提供持续学习文化与技能提升机会，有利于专业技能的深度积累。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会ongoing training and development、continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型profit_center
工作生活
85较高
JD明确提及提供基于家和办公室的弹性工作选项，且假期充足（至少30天），WLB保障较好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、Time-off including annual leave... combined to 30 days minimum、Proactive wellbeing support
使命价值
70中等
作为国际银行，致力于通过多元化推动商业与繁荣，具有一定的社会价值，但核心仍为商业盈利导向。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、make a positive difference for our clients, communities, and each other
创新程度稳健跟随主流
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