渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
中英文双语
交叉销售
反洗钱(Aml)
合规
客户关系管理
投资咨询
理财产品销售
财富管理
值不值得投
72综合评分
综合评分 72
国际银行平台、财富管理销售岗、福利完善，业绩压力与合规要求较高。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.4万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中财富管理 14 个
市场机会
选择不多
苏州 · 财富管理 · 2 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行优先理财（Priority Banking）团队的高级客户关系经理，主要为高净值个人客户提供财富管理与投资咨询服务
你需要达成各类理财产品的销售指标、维护并深化客户关系、挖掘新客户并进行交叉销售，同时严格执行反洗钱与合规要求
适合有金融从业经验、擅长客户销售且合规意识强的求职者
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的中英文听说读写能力
Skills and Experience：Financial skills（财务技能）、Analytical skills（分析技能）
需在试用期内通过 CPBB Essentials 测试及理财产品介绍（WM Introduction）资格认证
未通过者视为不符合录用条件或不胜任工作
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目以获取新客户（NTB），并向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册、操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目、会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
战略（Strategy）：理解并认同集团业务战略及与本岗位相适应的业务模式
业务（Business）：交付业务和/或财务目标，了解集团经营所处的更广泛商业、经济与市场环境
流程（Processes）：按操作风险框架（第一/第二道防线）界定并执行相关流程，例如执行和监督预算流程
人员与人才（People & Talent）：以身作则建立合适的文化与价值观，与风险及控制伙伴协作
确保为员工提供持续的培训与发展，保证关键职能人员具备胜任能力并受到有效监督以缓释风险
聘用、激励并留住高素质人才，为关键岗位规划继任
审查团队架构/容量计划
为直接下属设定并监控岗位职责与目标，并根据绩效给予反馈与奖励
风险管理（Risk Management）：识别、评估、监控、控制和缓释集团风险，理解集团面临的主要风险及个人在管理中的角色
能够解读集团财务信息、识别关键问题并落实适当的控制措施
履行风险管理框架下的执行与监督职责
治理（Governance）：评估集团实现有效治理、监督与控制的安排是否有效，必要时监督相关变更
理解集团经营所处的监管框架及相关监管要求
监管与商业行为（Regulatory & Business Conduct）：展现模范行为并践行集团价值观与行为准则
对在全行落实最高道德标准（含监管与商业行为）承担个人责任，理解并确保在文字与精神上遵守所有适用法律、法规、指引及集团行为准则
有效协同地识别、上报、缓释并解决风险、行为与合规事项
除上述职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务者优先（Sound knowledge of financial products and services and banking procedures, equities markets, unit trusts and other personal investment services are preferred）
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 国际银行平台，品牌影响力与产品资源丰富，利于客户信任建立
- 财富管理赛道客户资源积累价值高，长期职业含金量较强
- 银行提供持续学习文化与培训项目，有助于快速上手与专业成长
- 福利体系较完善，并提供弹性工作选项
- 合规、反洗钱与监管要求严格，个人问责与责任较重
- 需应对复杂客户场景与投诉处理，对沟通与情绪管理要求高
- 适合有1年以上金融从业经验、热爱客户销售与财富管理、抗压能力强且合规意识突出、中英文俱佳的求职者
缺点 / 挑战
- 岗位以产品销售指标为核心，业绩压力较为直接
角色解读
- 从高级客户关系经理向团队主管/分行管理方向晋升，承担团队与业绩管理职责
- 向私人银行、财富规划专家等专业化方向发展，深耕高净值客户服务
- 积累稳定客户资源与销售业绩后，可转向更高级别的财富管理或业务拓展岗位
- 为优先理财客户提供财富管理与投资咨询，达成各类理财产品的业绩指标
- 维护并深化与现有客户的关系，扩大其投资组合，提升客户资产留存与贡献
- 通过营销活动获取新客户（NTB），并对现有客户进行交叉销售
- 严格执行反洗钱、合规与风险管理要求，妥善处理客户投诉
- 扎实的金融产品与财富管理知识，熟悉股票、单位信托及个人投资服务
- 较强的投资咨询与分析能力，能为客户设计合适的资产配置方案
- 出色的人际沟通与关系管理能力，能在复杂场景下应对各层级客户
- 良好的中英文双语能力与强烈的合规、反洗钱意识
申请策略
- 提前了解渣打优先理财（Priority Banking）的客群定位与产品线
- 准备能体现合规意识与客户利益优先理念的真实案例
- 量化展示过往理财产品/基金销售业绩与指标达成率
- 突出客户关系管理与客户资产增长、留存的具体案例
- 列明基金从业资格等资质及相关金融证书
- 体现双语沟通能力与反洗钱、合规工作经验
- 提前考取或确认基金从业资格等必备证书
- 系统复习本地理财销售法规与反洗钱（AML）基础知识
面试指南
- 用 STAR 法则（情境-任务-行动-结果）组织销售与客户管理案例
- 尽量量化成果，如业绩达成率、客户资产增长、客户满意度等
- 强调合规与客户利益优先，展示风险意识与长期客户经营理念
- 你如何完成理财产品销售指标？请举例说明你的销售策略与成果
- 面对复杂或投诉的客户，你如何维护关系并解决问题？
- 你如何识别客户的财富管理需求并进行交叉销售？
- 你如何理解反洗钱合规要求在日常工作中的应用？
- 为什么选择渣打银行的优先理财岗位？
职位点评
薪资福利78
成长发展72
工作生活70
使命价值58
薪资福利
78中等
国际银行平台提供有竞争力的薪酬福利与较完善的保障（退休、医疗、人寿保险、各类假期等），但 JD 未披露具体薪资，且销售岗收入与业绩挂钩。
薪资信号未披露（AI估算：1.0千–1.8万/月）
福利待遇有竞争力的薪酬和福利、退休储蓄、医疗和人寿保险、年假、产假/陪产假、公休假、志愿服务假、弹性工作选项、Unmind 数字健康平台、持续学习与技能提升机会
成长发展
72中等
银行提供持续学习文化和培训项目，有助于专业成长，但 JD 未明确晋升路径，整体属成熟的销售岗。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会持续学习文化、培训项目、会议和简报会、reskill and upskill
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD 明确提供基于家庭与办公地点的弹性工作选项，银行网点通常位于核心地段；但未提及加班或具体远程天数。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡弹性工作选项、灵活的办公模式
使命价值
58较低
财富管理属稳定成熟行业，岗位以客户销售为主，社会使命感相对中性。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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