中国平安
投资顾问（资产配置专家）外
投资顾问（资产配置专家）外
发布于 大约 2 个月前普通员工/个人贡献者
深圳市
专家级经验
全职员工
仅现场办公
硕士
财务与会计
风险管理
全球市场
CFA
私募基金
高净值客户
资产配置
CFP
家族信托
AI 估算 · 40k–70k
资深专家岗，金融行业高薪，深圳一线城市，平安大平台，薪资竞争力强。
职位详情
关于这个职位
该职位是面向超高净值客户的资产配置专家，负责制定全球资产配置策略、设计综合财富管理方案，并参与私募及海外产品引入
适合拥有8年以上金融经验、持有CFA/CFP等证书的资深人士，工作强度高但平台资源丰富
最低要求
学历与资历：硕士及以上学历，金融、经济、统计学、工商管理等相关专业
持有CFA/CFP/CPA/FRM等专业资格优先
年以上金融行业从业经验，其中涉及私募基金、对冲基金、信托资管或家族办公室从业经历者优先
核心能力：精通全球大类资产配置逻辑，熟悉私募与定制产品等金融工具，擅长与超高净值客户建立深度信任关系，能将专业策略转化为客户可理解、可执行的配置方案
适应高强度工作节奏，在合规框架内推动创新产品与服务模式落地
无严重违规违纪及不良从业记录
工作职责
战略级资产配置与策略输出：基于宏观经济、政策趋势及全球市场动态，联动投研团队开发超高净值客户定制化策略，推动策略模型迭代与绩效归因分析，确保策略收益风险比持续优化
高净值客户全周期服务方案设计：服务可投资资产超3000万元的超高净值客户，结合KYC/KYP深度分析，设计涵盖财富增值、税务筹划、家族信托、慈善架构等综合解决方案，协同投顾完成客户陪访、账户检视及产品定制
私募与海外产品专家职能：深度参与私募基金与海外产品尽调与产品引入，推动创新产品上架及存续期管理
投后管理与风险控制：搭建组合绩效监控系统，实时跟踪收益来源、风格漂移及回撤控制，定期向客户及团队输出投后报告，触发阈值时启动快速再平衡机制
前线赋能：沉淀策略库、案例库、话术库，主导私行PB培训及路演支持，提升团队资产配置服务能力
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台优势：中国平安为跨国巨头，资源丰富，品牌背书强，客户基础优质
- 技能积累：深度参与全球资产配置、私募尽调、家族信托等高端业务，专业能力提升快
- 行业前景：高净值财富管理行业持续增长，经验稀缺，职业发展空间大
- 薪酬回报：资深专家岗，薪资水平高，且平安通常提供年终奖等福利
- 客户期望高：超高净值客户对收益和服务的期望极高，需极强的沟通与信任建立能力
- 适合拥有丰富金融经验、渴望在顶级平台深耕资产配置与高净值服务、能承受高强度工作并追求卓越的专业人士
缺点 / 挑战
- 工作强度高：需适应高强度节奏，同时服务多位超高净值客户，压力较大
- 专业门槛高：要求精通多类金融工具和全球市场，持续学习压力大
角色解读
- 可向首席投资官或家族办公室负责人方向发展，管理更大规模的资产和团队
- 积累超高净值客户资源和行业口碑后，可独立成立家族办公室或加入顶级私人银行
- 通过持续深耕资产配置与产品创新，成为行业公认的资产配置专家
- 为可投资资产超3000万的超高净值客户定制全球资产配置策略，涵盖股票、债券、私募、海外产品等
- 深度参与私募基金和海外产品的尽职调查与引入，推动创新产品上架及存续期管理
- 搭建组合绩效监控系统，实时跟踪收益与风险，触发阈值时启动再平衡机制
- 主导私行PB培训及路演支持，沉淀策略库、案例库，提升团队专业能力
- 精通全球大类资产配置逻辑，熟悉私募、对冲基金、信托、家族信托等金融工具
- 具备与超高净值客户建立深度信任关系的能力，能将专业策略转化为客户可理解的方案
- 持有CFA/CFP/CPA/FRM等专业资格优先，8年以上金融行业经验
- 适应高强度工作节奏，能在合规框架内推动创新产品与服务模式落地
申请策略
- 了解平安集团旗下平安银行私行或平安信托的业务方向，在面试中展现对公司的认同
- 准备一个完整的资产配置案例，展示从策略制定到投后管理的全流程能力
- 突出8年以上金融行业经验，尤其是私募基金、对冲基金、信托资管或家族办公室相关经历
- 强调持有CFA/CFP/CPA/FRM等专业资格，以及全球资产配置的成功案例
- 展示与超高净值客户建立信任关系的具体案例，如客户陪访、账户检视等
- 提及参与产品尽调、策略模型迭代或绩效归因分析的项目经验
- 若尚未持有CFA/CFP等证书，建议尽快考取，以增强竞争力
- 深入学习家族信托、税务筹划、慈善架构等综合财富管理知识
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出量化成果和客户满意度
- 结构化表达：先讲核心逻辑，再分点阐述具体步骤，最后总结关键经验
- 风险意识：在回答中始终强调风险控制和合规性，展现专业严谨
- 请描述一次您为超高净值客户设计资产配置方案的经历，包括如何平衡收益与风险
- 您如何评估一只私募基金的投资价值？请举例说明尽调流程
- 当市场出现剧烈波动时，您如何调整客户的投资组合？请分享具体策略
- 您如何与客户建立深度信任关系？请分享一个成功案例
- 您如何看待当前全球宏观经济对资产配置的影响？
匹配度报告
69
综合匹配度
高薪资深专家岗，平台大、专业性强，但工作强度高、WLB较差。
适合人群
适合追求高薪和职业发展、能接受高强度工作节奏的资深金融人士。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展80
工作生活40
使命价值70
薪资福利匹配
85较高
薪资水平高，平安平台稳定，福利完善，但未明确提及具体薪资和福利细节。
薪资信号未披露（AI估算：40K-70K/月）
成长发展匹配
80较高
职位涉及前沿资产配置策略和产品创新，技能成长空间大，但未明确提及晋升路径。
技术前沿主流现代技术
技术栈资产配置、私募基金、家族信托、风险管理
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
工作地点在深圳，需现场办公，JD暗示高强度工作，WLB较差。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确要求弹性/高强度
使命价值匹配
70中等
财富管理行业稳定增长，服务超高净值客户有一定社会影响力，但使命感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度积极采用新技术
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