中国平安
私行金融顾问
私行金融顾问
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
南通市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
客户拓展
财富管理
高净值客户
私人银行
投资顾问
资产配置
金融理财
AI 估算 · 8k–20k
金融顾问薪资与业绩挂钩，南通市场中等偏上，客户资源要求高，收入上限可观。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责开拓和维护高净值私人财富客户，通过全方位的金融理财和资产配置服务，帮助客户实现资产保值增值
需要具备扎实的金融知识、丰富的客户资源以及优秀的沟通能力，适合希望在财富管理领域深耕的求职者
最低要求
本科及以上学历，金融类相关专业毕业优先
金融行业两年以上相关从业经历，有良好的客户资源储备
有较丰富的金融专业知识
具备一定的组织能力、市场策划能力、语言文字表达能力和谈判能力、业务开发能力
职业操守良好，风险意识强，无违法违纪行为，无经商办企业或兼职行为，无监管机构金融违规记录
工作职责
负责开拓、发展高价值私人财富客户，满足高端个人客户个性化理财需要，提升客户忠诚度
以全方位的金融理财和资产配置为客户提供资产保值、增值服务
负责客户的维护、客户资料的管理及客户的二次开发
及时了解市场动态，研究私人财富客户的个性化理财需要，提供产品开发需求
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠中国平安集团，品牌信誉好，产品线丰富，客户认可度高
- 高净值客户群体，可积累优质人脉，对职业生涯有长期价值
- 业绩驱动，收入上限高，提成机制透明，多劳多得
- 客户拓展压力较大，初期需要投入大量精力建立资源
- 业绩考核严格，需要持续学习金融市场和产品知识
- 金融监管趋严，合规要求高，操作需十分谨慎
- 适合拥有一定客户资源或强人脉拓展能力，对财富管理有浓厚兴趣，愿意接受挑战的求职者
角色解读
- 可从初级金融顾问晋升为资深顾问、私行经理，进而管理团队
- 也可向产品专家或投资顾问方向垂直发展
- 未来有机会担任分支机构负责人或财富管理总监
- 主动开发高净值客户，建立信任关系并了解其财务需求
- 提供定制化的资产配置方案，涵盖保险、基金、信托等产品
- 维护存量客户关系，挖掘二次业务机会，提升客户忠诚度
- 跟踪市场动态，反馈客户需求，参与产品优化
- 扎实的金融专业知识，包括投资、保险、税务等
- 优秀的沟通和谈判能力，能够与高端客户建立长期信任
- 丰富的客户资源或出色的客户拓展能力
- 高度的合规意识和风险意识，确保业务合规
申请策略
- 面试前深入了解平安的财富管理体系和核心产品特点
- 准备一份具体的客户拓展计划或服务方案，展现主动性
- 突出过往金融行业销售业绩和成功客户案例，用数据说话
- 强调持有的专业证书，如CFP、AFP、基金从业资格等
- 展示客户资源储备和具体的拓展方法，体现开拓能力
- 体现对宏观经济和金融市场的持续关注与分析能力
- 考取相关金融证书（如CFP、CFA），提升专业深度
- 学习资产配置、税务规划、家族信托等进阶知识
面试指南
- 行为类问题使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）清晰讲述
- 展现专业知识和合规意识，强调以客户为中心的服务理念
- 请分享一个你成功开发高净值客户的案例
- 如何为一位风险保守的客户配置资产？
- 你如何看待当前财富管理行业的发展趋势？
- 如果客户对产品收益不满，你如何应对？
- 你有哪些客户资源？来源是什么？
- 熟悉平安的产品线（保险、银行、信托、证券等），体现综合性优势
匹配度报告
68
综合匹配度
大型金融平台的高净值客户顾问岗位，薪资与业绩挂钩，专业成长性强，工作生活平衡一般。
适合人群
适合看重职业发展和收入潜力，能接受一定工作压力和生活节奏调整的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活60
使命价值65
薪资福利匹配
70中等
薪资以底薪+提成为主，业绩好的收入可观，但底薪一般且未明确具体范围，稳定性中等。
薪资信号未披露 (8K-20K/月)
成长发展匹配
75中等
岗位涉及金融专业知识和客户管理，技能成长空间大，但JD未明确培训或晋升路径。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
现场办公，可能需外出拜访客户，工作时间不定，但南通生活节奏适中。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
65中等
金融服务帮助客户财富增值，有一定社会价值，但行业成熟稳定，创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs