咨询顾问

优缺点分析

角色解读

• 可向资深咨询顾问或团队主管发展，管理小型团队
• 积累客户资源后，可转向其他金融岗位如客户经理或产品经理
• 在平安内部有完善的培训体系，可横向转岗到其他业务线
• 通过电话或面谈为客户提供借款咨询服务，了解客户需求并推荐合适的贷款产品
• 维护现有客户关系，定期回访并跟进客户还款情况，提升客户满意度
• 协助客户完成借款申请流程，包括资料收集、审核配合等
• 完成公司下达的业绩指标，拓展新客户资源
• 沟通表达能力强，能清晰解答客户疑问并促成交易
• 具备基本的金融知识，了解贷款产品及政策
• 有1-3年销售或咨询经验，能独立开发客户
• 抗压能力强，能适应业绩考核要求

申请策略

• 面试时展现积极进取的态度和抗压能力，强调对业绩目标的承诺
• 关注平安的企业文化和价值观，在面试中体现契合度
• 突出过往销售业绩或客户服务案例，最好有贷款或金融相关经验
• 强调沟通能力、客户维系能力以及独立开发客户的成功经验
• 如有平安或其他金融机构工作经验，重点标明
• 提前了解平安的贷款产品体系，如新一贷、宅e贷等
• 练习话术和异议处理技巧，提升成交率

面试指南

• STAR法则：情境-任务-行动-结果，突出个人贡献和量化结果
• 展示积极心态：承认挑战，但强调解决方法（如多打电话、优化话术、团队协作）
• 体现对公司的研究：提前了解平安的贷款产品矩阵和市场份额
• 请分享一次你成功说服客户购买产品或服务的经历
• 你如何看待电话销售？你有哪些方法克服客户的拒绝？
• 如果本月业绩压力很大，你会如何规划工作？
• 你了解哪些贷款产品？你知道我们平安的优势是什么吗？
• 你的职业规划是什么？为什么选择做咨询顾问？