中国平安
丰台支行贵宾理财经理
丰台支行贵宾理财经理
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
风险管理
客户关系管理
资产管理
服务营销
交叉销售
金融产品
财富管理
CFP
AFP
理财规划
AI 估算 · 15k–30k
北京贵宾理财经理岗位，底薪加业绩提成，大平台品牌溢价，市场竞争力较强。
职位详情
关于这个职位
作为中国平安丰台支行的贵宾理财经理，你将承接并维护银行分配的高净值客户，通过提供个性化的投资建议和理财方案，帮助客户实现财富增值，同时通过交叉销售银行及集团金融产品
该职位需要较强的服务营销能力和客户关系维护经验，适合具备AFP/CFP证书、有银行理财经验的求职者
最低要求
学历：本科及以上学历
经验：金融/销售/客服从业经验3年及以上
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强
素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
有财富理财经验者优先
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安作为综合金融集团，产品线丰富，交叉销售机会多，收入潜力大
- 高净值客户资源由银行提供，初始客户池稳定，能快速积累业绩
- 提供专业培训机会，支持考取AFP/CFP等证书，提升专业能力
- 业绩压力较大，需要完成销售指标和客户升级任务
- 需要不断更新金融知识，适应市场变化和产品迭代
- 工作涉及合规与风控，需谨慎处理客户资产，责任重大
- 适合具备较强服务营销能力、对财富管理有热情、抗压能力强且希望在高薪金融销售领域发展的求职者
角色解读
- 从贵宾理财经理成长为钻石客户经理或私行金融顾问，面向更高净值客户
- 向团队管理方向发展，成为财富团队主管或支行行长
- 横向转型到其他金融领域如保险、证券等，积累的客户资源可迁移
- 承接银行移交的高净值客户，维护客户关系并提升资产规模
- 通过客户转介绍（MGM）和自主拓展新客户，挖掘客户需求，提供理财规划建议
- 交叉销售银行及集团各类金融产品（保险、基金、信托等），实现客户资产配置多元化
- 熟悉银行零售产品，具备资产配置和投资建议能力
- 优秀的沟通说服能力和客户服务意识，能建立信任关系
- 持有AFP/CFP等理财专业证书，具备合规风控意识
申请策略
- 在面试中体现亲和力和销售热情，准备应对客户异议的场景
- 强调合规意识和对细节的关注，确保业务操作规范
- 突出金融销售经验，尤其是客户资产配置和产品销售的案例
- 强调持有AFP/CFP证书或正在备考的进度
- 展示客户转介绍（MGM）能力和业绩成果，如客户资产提升比例
- 提前了解平安银行的理财产品体系和资产配置策略
- 学习沟通技巧和客户心理知识，提升服务营销能力
面试指南
- 用STAR法则（情境-任务-行动-结果）描述具体案例，突出你的主动性和专业能力
- 展现以客户为中心的理念，同时兼顾合规要求
- 表达持续学习和适应新产品的能力
- 请分享一个你成功说服客户购买复杂理财产品的案例
- 你是如何挖掘客户潜在需求的？
- 当客户对亏损表示不满时，你如何安抚并维护关系？
- 你了解哪些资产配置模型，如何为客户做配置？
- 面对交叉销售指标，你如何平衡客户利益与公司目标？
匹配度报告
66
综合匹配度
大平台贵宾理财经理，薪资有竞争力，发展路径清晰，但现场办公压力较大。
适合人群
适合追求职业成长和收入回报，能接受工作强度和现场办公的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展80
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
该职位提供有竞争力的薪酬和福利，但具体薪资未在JD中透露，收入与业绩挂钩，有较大弹性。
薪资信号未披露 (15K-30K/月)
成长发展匹配
80较高
公司鼓励专业成长，支持考取证书，并有明确的职业晋升路径，如向私行或管理发展。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，工作地点固定于支行，销售岗位可能有加班压力，工作生活平衡一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
帮助客户财富增值具有一定的社会价值，但核心是商业销售，使命感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs