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中国平安
私行PB
立即应聘

私行PB

发布于 1 天前

普通员工/个人贡献者

扬州市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
风险合规
交叉销售
金融产品
财富管理
高净值客户
私人银行
银行服务
资产配置
Mgm

AI 估算 · 15k–25k

私行岗位薪资较高,扬州非一线城市,综合平安平台与岗位要求,预计月薪在15k-25k之间。

职位详情

关于这个职位

作为平安私行PB,你将负责维护和拓展高净值客户,提供个性化的财富管理和资产配置服务,并与寿险家族传承办公室协作,为客户提供全方位的银行产品

这是一个高价值的销售岗位,需要出色的客户沟通能力和金融专业知识

最低要求

本科及以上学历

2年以上金融相关工作经验,条件优秀的可适当放宽
具有较强的执行、沟通协调、团队合作能力
熟练运用Office含PPT、EXCEL等
职业操守良好,风险意识强,无违法违纪行为

工作职责

承接维护分行私行客户,建立和维护高净值客户群,保持客户资产规模及取得增长,增加营收、提高客户忠诚度

通过MGM和自拓增加私行客户,促进潜力客户升级
对接和支持寿险家族传承办公室会员,为会员推荐的高净值客户提供全方位的银行服务
以客户为中心,不断挖掘和满足客户需求,为客户提供个性化的投资建议、财富分析和规划,做好客户的风险偏好、财务状况评估,向客户推荐合适的产品
全方面满足客户需求,开展交叉销售,以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品,促进客户升级
积极配合和参与私行团队管理,避免业务冲突,提供合理化建议,保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求,确保团队有品质的持续经营,协调处理客户投诉

AI 洞察

优缺点分析

  • 背靠平安集团,平台大、资源丰富,产品线齐全,客户信任度高
  • 接触高净值客户,积累高端人脉资源,提升个人职业形象
  • 薪资结构通常包含底薪+绩效,收入上限高,激励性强
  • 业绩压力较大,每月均有明确的营收和资产增长指标
  • 客户关系维护需投入大量时间,工作与生活平衡较难
  • 需持续学习金融产品知识,适应市场变化
  • 适合有金融背景、热爱销售、抗压能力强且善于经营人际关系的求职者

角色解读

  • 可晋升为高级私行客户经理,负责更大资产规模客户
  • 横向发展为财富管理专家或团队主管,带领销售团队
  • 内部转岗至集团其他金融子公司,如证券、信托等
  • 维护和拓展高净值客户,通过电话、面谈等方式建立长期信任关系
  • 为客户提供个性化的资产配置建议,销售银行及集团子公司的金融产品
  • 与寿险家族传承办公室协作,为高端客户提供一站式银行服务
  • 完成营收增长目标,并通过客户转介绍(MGM)拓展新客源
  • 扎实的金融知识,包括投资、保险、信托等产品理解
  • 出色的沟通和销售技巧,能深度挖掘客户需求
  • 熟练使用Office工具,尤其是PPT和Excel进行客户分析
  • 风险意识强,遵守合规要求

申请策略

  • 面试前了解平安集团的产品体系(银行、保险、信托、证券)
  • 准备一个自己成功拓展和维护高端客户的案例,突出综合服务能力
  • 突出过去在银行或金融行业的销售业绩,如客户资产规模、营收贡献等
  • 强调持有CFP、AFP等理财资格证书,或相关金融证书
  • 展示客户关系管理案例,如如何维护高净值客户并实现转介绍
  • 备考私人银行家认证(CPB)或财富管理相关证书
  • 学习资产配置模型和宏观经济分析,提升专业深度

面试指南

  • 用STAR法则(情境-任务-行动-结果)结构化回答问题,突出量化成果
  • 展示客户导向思维,先理解客户诉求,再匹配产品
  • 强调合规意识,任何情况下都遵守风控制度
  • 请分享一个你成功销售复杂金融产品给高净值客户的案例
  • 当客户对产品收益不满意时,你会如何处理?
  • 你如何平衡业绩目标和合规要求?
  • 描述你如何通过MGM(客户转介绍)拓展新客户
  • 复习平安集团旗下各子公司的核心金融产品及其优势

匹配度报告

61
综合匹配度

平安私行PB,薪酬丰厚、平台大,但工作强度高,适合销售型人才。

适合人群
适合重视薪资回报、能承受较大业绩压力的求职者,不适合追求工作生活平衡的人。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利85
成长发展70
工作生活40
使命价值50

薪资福利匹配

85较高

平安作为上市公司,薪资待遇有竞争力,且私行岗位通常底薪较高,奖金丰厚,能较好满足补偿性动机。

薪资信号未披露 (15K-25K/月)

成长发展匹配

70中等

岗位提供交叉销售机会和内部转岗可能,但JD中未明确提及培训或晋升路径,发展性满足度中等。

技术前沿非技术岗(不适用)
业务类型profit_center

工作生活匹配

40较低

银行私行岗位通常为现场办公,需要经常拜访客户,工作强度大,生活化动机满足度较低。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及(无法判断)

使命价值匹配

50较低

该岗位服务于高净值客户,社会影响力中性,行业稳定性高但创新性一般,意义感中等偏下。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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