中国平安
理财经理
理财经理
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
徐州市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
财富管理
银行产品
资产配置
CFP
AFP
理财规划
AI 估算 · 8k–15k
理财经理薪资通常为底薪加提成，徐州地区初级岗位底薪约8k，加上绩效可达15k，大平台稳定但业绩压力大。
职位详情
关于这个职位
作为中国平安的理财经理，你将负责维护和拓展分行财富客户，通过提供个性化的投资建议和财富规划，实现客户资产的保值增值
同时需要开展交叉销售，向客户推荐银行及集团各类金融产品，并通过转介绍和自主拓客提升客户规模
该职位适合具备金融从业经验、服务营销能力强、持有AFP/CFP等证书的候选人
最低要求
本科以上学历，有1-3年金融从业经验及以上，服务营销能力强，有财富理财经验者优先
专业能力：熟悉银行产品，服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
素质要求：亲和力强、有服务意识和销售特质、责任心强、积极认真，抗压力强、沟通有说服力、纪律及合规意识强
工作职责
承接维护非寿险渠道推荐的分行财富客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安作为行业巨头，品牌背书强，客户资源丰富，有利于业绩产出
- 提供系统化的培训体系，有助于提升金融专业能力和销售技巧
- 收入与业绩挂钩，优秀者收入上限高，发展空间大
- 业绩压力大，需完成销售指标，对自我驱动力要求高
- 客户资源需自主开拓和积累，初期可能面临拓客困难
- 金融合规要求严格，需在合规前提下推动业务
- 适合有销售热情、抗压能力强、善于与人沟通，并希望在金融领域长期发展的求职者
角色解读
- 从理财经理晋升为资深理财经理、私行客户经理，最终可向分行财富总监或更高管理层发展
- 可横向转岗至私人银行、投资顾问等专业岗位
- 借助平安集团平台，向保险、证券等其他金融领域拓展
- 维护分行财富客户，提供个性化投资建议和资产配置方案，实现客户资产保值增值
- 通过转介绍和自主拓客增加新客户，促进潜力客户升级
- 开展交叉销售，向客户推荐银行及集团各子公司金融产品
- 配合团队管理，确保合规经营
- 熟悉银行及金融产品，具备资产配置和理财规划能力
- 优秀的服务营销能力和沟通说服技巧
- 持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
- 抗压能力强，有销售特质和客户关系管理能力
申请策略
- 了解平安集团各子公司产品线和财富管理战略
- 在面试中展现积极进取、勇于承担业绩目标的态度
- 突出过往金融销售业绩和客户维护成果，用数据量化
- 强调持有AFP/CFP等证书，或正在备考
- 展示服务营销经验和资产配置案例
- 学习银行及集团金融产品知识，特别是财富管理类产品
- 提升沟通话术和客户谈判技巧
- 考取AFP/CFP等专业证书以增强竞争力
面试指南
- 使用STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出具体数据和成果
- 强调以客户为中心，通过深入需求分析提供个性化方案
- 展现合规意识和风险控制能力
- 请谈谈你如何开拓新客户并维护老客户？
- 你如何为客户做资产配置？能否举例说明？
- 如果客户对产品收益不满，你会如何处理？
- 你有过交叉销售的成功经验吗？
- 如何看待销售业绩压力？
匹配度报告
61
综合匹配度
大型金融平台销售岗位，收入潜力大但压力不小。
适合人群
最适合注重职业发展和收入增长，能接受业绩压力，希望借助大平台积累经验的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利65
成长发展70
工作生活60
使命价值50
薪资福利匹配
65中等
薪资包含底薪和提成，收入有弹性，但具体数额未披露，福利未提及，整体补偿性中等。
薪资信号未披露 (8K-15K/月)
成长发展匹配
70中等
公司提供培训机会，持有专业证书有优势，但JD未明确晋升路径，发展性尚可。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
仅现场办公，无WLB相关描述，但金融销售通常工作时间固定，生活化程度一般。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
金融行业成熟稳定，但销售岗位社会影响力有限，意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
Watch Jobs