中国平安
财富专员
财富专员
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
绍兴市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
客户需求分析
投资分析
金融产品
高净值客户
信托
资产配置
证券从业资格
基金销售
基金从业资格
AI 估算 · 8k–15k
金融销售岗，底薪+提成，大平台有客户资源，绍兴薪资水平中等
职位详情
关于这个职位
该职位面向高净值客户，负责财富管理与资产配置，通过金融产品（基金、信托）销售实现客户资产增值
需要较强的沟通能力和销售技巧，适合有金融背景、追求业绩回报的求职者
最低要求
本科及以上学历
有金融行业工作经验者优先
有较强的沟通、学历及抗压能力
具备证券、基金从业资格
工作职责
进行客户投资需求调研及分析，研究财富资产配置，定期进行动态预测及情报分析，为高净值客户决策提供依据
开发及维护客户，利用互联网思维科学分类客户需求，做好对客户的投资服务跟踪
基金信托等金融产品的销售，组织整合资源推动方案的实施
完成公司其他客户转化等任务，对客户需要进行深度挖掘，为客户提供理性全面的投资分析
优先资格
有投顾资格更佳
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：平安集团品牌和综合金融资源，客户获取渠道广
- 技能积累：深入掌握财富管理、资产配置等核心金融技能，行业经验保值
- 收入弹性：基础底薪加业绩提成，优秀者收入上限高
- 业绩压力：销售岗位有明确的业绩指标，需要完成销售任务
- 客户维护难度：高净值客户要求高，需持续学习并应对复杂需求
- 初期积累期：新入行需要时间积累客户资源和专业经验
- 适合有销售热情、具备金融背景、追求高收入且能承受业绩压力的求职者
角色解读
- 专业方向：从财富专员成长为资深财富顾问，考取CFP、CFA等证书提升专业度
- 管理方向：业绩优秀可晋升团队主管，带领销售团队
- 跨岗发展：积累高净值客户资源后，可转向私人银行或家族办公室领域
- 调研高净值客户的投资需求，定制财富资产配置方案，并定期调整
- 利用互联网思维分类客户，进行精准营销和投资服务跟踪
- 销售基金、信托等金融产品，推动方案落地与客户转化
- 扎实的金融知识：熟悉基金、信托、保险等产品的特性与配置逻辑
- 出色的沟通与销售能力：能挖掘客户需求，建立信任并促成交易
- 抗压与执行力：面对业绩目标能保持积极，持续跟进客户
申请策略
- 面试中强调对财富管理行业的热情和长期发展意愿，展示客户至上的服务意识
- 突出金融相关工作经验：具体客户维护、产品销售的案例和成果
- 强调从业资格：证券、基金从业资格，投顾资格是加分项
- 展示沟通与抗压能力：用数据说明销售业绩或客户满意度
- 提前学习资产配置理论：了解标准普尔象限、风险测评等工具
- 关注平安产品体系：熟悉平安旗下基金、信托、保险等产品
面试指南
- STAR法则：背景-任务-行动-结果，用具体案例支撑
- 体现专业性：回答中引用金融知识（如资产配置模型）
- 展现韧性：承认压力但强调正向应对策略
- 请分享一次成功开发高净值客户的经历
- 你如何做客户的风险评估和资产配置？
- 如果客户对产品收益不满，你如何处理？
- 你如何看待销售业绩压力？如何应对？
- 请描述你理解的财富专员核心价值
匹配度报告
55
综合匹配度
平安金融销售岗，专业成长性好，薪资有弹性，WLB一般。
适合人群
适合注重专业成长和收入弹性，能接受现场办公和销售压力的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利60
成长发展70
工作生活40
使命价值50
薪资福利匹配
60中等
薪资未明确但大平台提供底薪保障，销售岗位提成弹性大，福利未提及。
薪资信号未披露 (8K-15K/月)
成长发展匹配
70中等
岗位提供金融专业能力的深度锻炼，但培训晋升路径未在JD中明确提及。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
仅现场办公，工作强度受业绩目标影响，地点在绍兴市区但WLB信号未提及。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
金融销售行业稳定但社会影响力中性，工作内容与服务高净值客户相关，有一定价值感但不强烈。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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