中国平安
年金业务客户经理
年金业务客户经理
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
哈尔滨市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
商务谈判
方案设计
市场开拓
客户拓展
金融政策
企业年金
AI 估算 · 8k–15k
大型金融企业客户经理，哈尔滨市场薪酬中等偏上，业绩奖金弹性大。
职位详情
关于这个职位
该职位负责开拓哈尔滨地区的央国企、上市公司等大型客户，推广企业年金及健康管理服务
您需要为客户提供年金方案设计、政策解读、申报落地等一站式服务，并维护存量客户关系，挖掘增值需求
适合有2年以上对公销售经验、善于商务谈判和客户关系经营的人才
最低要求
学历:本科及以上学历，金融、保险、经济、市场营销等专业优先
经验: 2年以上对公客户服务或销售相关工作经验，有企业年金、职业年金、银行对公、团体保险销售等相关业务经验者优先
能力：具备良好的金融产品解读、方案设计及商务谈判能力
具备较强的市场开拓能力和客户关系经营能力
素质：品行端正、责任心强，具备良好的职业操守，无不良从业记录及信用记录
沟通表达流畅、逻辑思维清晰，具备良好的团队协作精神、抗压能力和执行力，能适应市场拓展工作节奏
其他：持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
工作职责
客户拓展与开发：负责区域内央国企、上市公司、优质企事业单位等目标客户的开发，精准挖掘企业年金及企业健康管理需求，制定针对性策略，完成业务指标
调研市场动态、竞争情况及养老保障需求，建立潜在客户库，推动客户转化
项目推进与落地：为企业提供企业年金方案咨询、设计、政策解读及申报协助等一站式服务，推进年金计划立项、备案、签约等工作，确保年金计划顺利落地运营，解决业务推进中的问题
客户关系维护：维护存量客户，定期回访，反馈年金运作情况及投资收益，解答日常咨询，提升客户满意度
挖掘客户多元化养老金融需求，拓展增值服务
其他工作：完成上级交办的其他任务
优先资格
持有基金、证券从业资格等相关证书者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 平台优势：中国平安是行业巨头，品牌和资源为业务拓展提供强背书
- 前景广阔：企业年金市场受政策驱动，需求持续增长，职业稳定性高
- 人脉积累：接触高端企业客户，积累优质人脉资源
- 业绩压力较大，需要持续开发新客户并完成指标
- 金融政策更新快，需不断学习法规和产品知识
- 可能需要频繁拜访客户，时间和精力投入较大
- 适合有对公销售经验、目标导向、擅长商务谈判和客户关系维护的求职者
角色解读
- 可晋升为高级客户经理、区域经理或团队主管，管理更大市场
- 转向养老金产品设计、财富管理或保险精算等专业岗位
- 积累大客户资源后，可向金融咨询或自主创业方向发展
- 开发央国企、上市公司等大型客户，推广企业年金及健康管理服务
- 为客户提供年金方案设计、政策解读、申报落地等一站式服务
- 维护存量客户关系，定期反馈收益，挖掘养老金融增值需求
- 调研市场竞争动态，制定客户拓展策略，完成业务指标
- 金融产品解读与方案设计能力，能针对企业需求定制年金方案
- 商务谈判与市场开拓能力，能独立开发大客户并推动项目落地
- 客户关系经营能力，善于沟通维护长期合作
- 抗压能力强，适应以结果为导向的销售工作节奏
申请策略
- 了解平安企业文化及年金业务战略，面试中展现对养老金融领域的热情
- 提前准备一个企业年金方案设计案例，展示实操能力
- 突出对公客户资源及成功案例，展示大客户开发能力
- 强调金融或保险行业经验，特别是年金、团体保险相关经历
- 列出商务谈判、方案设计等具体成果，用数据量化
- 标注持有基金、证券从业资格等证书
- 系统学习企业年金法规及最新政策，如《企业年金办法》
- 提升Excel数据处理和PPT方案制作能力，用于客户演示
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）描述销售案例，突出个人贡献
- 展示解决方案销售思路：先了解客户痛点，再提出定制化方案
- 结合政策背景（如税收优惠）说明企业年金的吸引力
- 请介绍你之前对公销售的经历和主要客户群体
- 如果客户对企业年金不感兴趣，你会如何推进？
- 你如何理解企业年金与职业年金的区别？
- 能分享一个你成功落地的项目案例吗？
- 如何看待销售业绩考核压力？
匹配度报告
60
综合匹配度
大型金融集团客户经理岗，业务稳定，薪资待遇较好，需要较强销售能力。
适合人群
最适合看重平台稳定性和收入潜力、能够接受一定业绩压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利70
成长发展65
工作生活50
使命价值55
薪资福利匹配
70中等
公司规模大、平台稳定，但薪资未明确披露，需面议；推测薪酬结构含业绩奖金，整体待遇有竞争力。
薪资信号未披露 (8K-15K/月)
成长发展匹配
65中等
岗位提供客户资源和行业经验积累，但JD未明确晋升培训路径，发展主要依赖个人业绩。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，需外出拜访客户，工作节奏可能较快，JD未提及弹性或福利。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
55较低
企业年金业务具有社会价值，但JD未突出使命感；行业成熟稳定，创新程度一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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