中国平安
私行金融顾问
私行金融顾问
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
无锡市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系管理
交叉销售
金融产品
投资建议
财富规划
高净值客户
CFP
AFP
AI 估算 · 15k–40k
私行金融顾问属高薪销售岗，依赖经验和客户资源，无锡属于二线城市，平安平台大，薪资有竞争力。
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责维护和拓展中国平安的私行高净值客户，提供全方位的银行及金融产品服务，包括投资建议、财富规划和交叉销售
需要具备扎实的金融知识、优秀的客户服务能力和市场开拓精神，持有AFP/CFP等专业证书者优先
工作地点在无锡市区、江阴或宜兴
最低要求
本科及以上学历
市场营销、金融等相关专业
金融/销售/团队管理从业经验3年及以上
市场开拓及服务营销能力强，持有AFP、CFP等理财专业证照者优先
有运营主管、综拓团队、零售业务管理经验者优先
无经商办企业或兼职行为
无监管机构金融违规记录
无亲属回避关系
工作职责
．承接维护分行私行客户，建立和维护高净值客户群，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
．通过MGM和自拓增加私行客户，促进潜力客户升级
．对接和支持寿险家族传承办公室会员，为会员推荐的高净值客户提供全方位的银行服务
．以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议、财富分析和规划，做好客户的风险偏好、财务状况评估，向客户推荐合适的产品
．全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
．积极配合和参与私行团队管理，避免业务冲突，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
．贯彻合规及风控制度要求，确保团队有品质的持续经营，协调处理客户投诉
工作地点：无锡市市区、江阴、宜兴
AI 洞察
优缺点分析
- 背靠中国平安综合金融集团，产品线丰富，交叉销售机会多，收入上限较高
- 高净值客户群体资源优质，有助于积累高端人脉和行业口碑
- 公司提供系统化培训和专业认证支持，职业发展路径清晰
- 无锡地区生活成本相对一线城市较低，适合长期发展
- 业绩压力较大，需要持续开拓新客户并完成销售指标，工作强度高
- 对金融专业知识和市场敏感度要求高，需要不断学习新产品和法规
- 客户关系维护需要投入较多时间和精力，周末或晚间可能需参加客户活动
- 适合热爱销售、擅长人际交往、具备金融背景并渴望在高净值财富管理领域深耕的求职者
角色解读
- 横向发展：在私行体系内从初级顾问向资深私行家晋升，管理更大资产规模
- 纵向发展：转向私行团队管理岗位，如私行团队长、私行中心负责人
- 跨界发展：积累高端客户资源后，可向家族办公室、私人银行总部或独立财富管理机构发展
- 维护现有私行高净值客户关系，提升客户资产规模和忠诚度
- 通过客户转介绍（MGM）和自主拓展开发新客户，挖掘潜在高净值人群
- 为客户提供个性化财富规划、投资建议和资产配置方案，并交叉销售银行及集团金融产品
- 配合寿险家族传承办公室，为推荐的高净值客户提供综合金融服务
- 扎实的金融产品知识，包括银行理财、保险、基金、信托等
- 优秀的客户沟通和关系维护能力，能够建立长期信任
- 市场开拓和销售技巧，具备完成业绩指标的能力
- 持有AFP、CFP等理财专业证照者优先，熟悉资产配置和财富规划方法论
申请策略
- 深入了解中国平安综合金融战略，面试中可结合自身经验阐述如何利用集团资源服务客户
- 准备1-2个真实的客户服务或销售成功案例，用STAR法则清晰表述
- 突出金融行业销售经验，特别是高净值客户维护和开发的成功案例
- 强调持有AFP、CFP等专业证书，以及过往达成的销售业绩（如资产规模增长、客户升级等）
- 展示与寿险、银行等跨部门合作的经验，体现资源整合能力
- 列举市场开拓方法，如MGM、活动策划等，证明自拓能力
- 提前复习资产配置理论、投资组合管理知识，熟悉宏观市场动态
- 若未持证，建议尽快准备AFP或CFP考试，提升专业背书
面试指南
- 使用STAR法则：情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)、结果(Result)来结构化回答行为类问题
- 对于专业配置问题：先了解客户需求（风险偏好、期限、目标），再结合市场环境提出框架性建议，最后强调合规和适当性
- 对于市场看法：保持客观，从宏观经济、政策、行业等角度简要分析，联系到对客户资产配置的影响，展示专业性和独立思考
- 请分享一次你成功维护高净值客户关系的经历，你是如何建立信任并提升客户满意度的？
- 面对一个风险偏好保守但希望资产增值的高净值客户，你会如何配置产品？请举例说明
- 你如何通过MGM或自主拓展开发新客户？请描述具体方法和效果
- 在处理客户投诉或不满时，你的沟通策略是什么？请举例
- 你对当前宏观经济和资本市场有什么看法？如何影响你的财富建议？
匹配度报告
61
综合匹配度
薪酬潜力高、专业成长明确，但工作强度大、WLB一般。
适合人群
适合追求高收入、愿意通过销售业绩获得回报，并能承受一定工作压力的求职者。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活40
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
薪资主要依赖业绩，底薪+提成模式，收入上限较高，但稳定性一般。福利方面JD未明确提及，属于市场水准。
薪资信号未披露 (15K-40K/月)
成长发展匹配
70中等
公司提供专业培训机会（如AFP/CFP支持），晋升路径清晰，但技能偏金融销售，技术含量中等。
技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center
工作生活匹配
40较低
仅现场办公，无锡市区通勤较方便，但需经常拜访客户，可能加班，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
金融行业稳定成熟，高净值财富管理有助于客户实现财富保值增值，社会价值中性。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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