中国平安
乐山分行私行财富客户经理-财富
乐山分行私行财富客户经理-财富
发布于 1 天前普通员工/个人贡献者
乐山市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户关系维护
交叉销售
财富管理
CFP
AFP
合规风控
基金从业资格
理财规划
AI 估算 · 10k–20k
私行客户经理岗位，乐山地区薪资中等偏上，业绩导向有奖金激励。
职位详情
关于这个职位
作为平安银行乐山分行的私行财富客户经理，你将负责维护和拓展高净值客户，通过提供个性化理财规划和资产配置方案，实现客户财富增值
该岗位需要你具备银行财富管理经验、基金从业资格，并善于交叉销售集团金融产品，同时严格遵守合规要求
适合有1年以上银行经验、追求业绩激励的专业人士
最低要求
本科及以上学历
年及以上银行工作经验，熟悉财富管理、金融业务拓展
具备基金从业资格证
抗压能力强，有较强的沟通协调能力
遵纪守法、合规意识强，无违法记录或行业不良记录
工作职责
承接和维护支行分层经营客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度
通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级
不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值
全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级
积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围
贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规
优先资格
有AFP、CFP等相关理财从业资格证者优先
AI 洞察
优缺点分析
- 中国平安为上市巨头，平台稳健，培训体系完善，职业路径清晰
- 私行客户经理薪酬与业绩挂钩，高绩效可获得丰厚回报
- 工作地点在乐山，生活成本低，适合长期发展
- 业绩压力较大，需完成各类销售指标和客户增长目标
- 合规要求严格，需要细致把握风控细节
- 客户关系维护需要投入大量时间与精力，初期拓客有难度
- 适合有银行财富或零售经验、抗压能力强、追求业绩成就感的销售型人才
角色解读
- 纵向晋升：客户经理→资深客户经理→团队主管→支行行长
- 横向发展：可转向私人银行、投资顾问或产品专家岗位
- 依托平安综合金融平台，有机会跨部门调动至保险、证券等子公司
- 维护现有高净值客户，通过资产配置和理财建议提升客户资产规模与忠诚度
- 通过客户转介绍和自主拓展新增财富客户，推动潜力客户升级
- 销售银行及集团子公司的金融产品，开展交叉销售，实现客户综合经营
- 熟悉财富管理产品与业务流程，具备基金从业资格
- 优秀的客户沟通与协调能力，能准确把握客户需求
- 较强的抗压能力和目标导向，能完成销售指标
申请策略
- 在面试中强调对合规与风控的重视，体现职业操守
- 展现对乐山本地市场的了解，如高净值客户群体特征
- 突出银行财富管理工作经历，量化资产管理规模、客户增长率等业绩指标
- 强调基金从业资格、AFP/CFP等证书持有情况
- 展示客户拓展能力，如通过MGM带来的新客户数量或资产规模
- 建议提前复习资产配置理论和理财规划案例，提升专业度
- 学习平安集团综合金融产品体系，了解保险、证券等业务
面试指南
- 采用STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出量化成果
- 强调以客户为中心，在合规前提下提供专业建议
- 展现主动学习和适应能力，提及持续考取AFP/CFP等证书
- 请分享一个你成功维护高净值客户并提升其资产配置的案例
- 如何通过MGM（客户转介绍）拓展新客户？
- 面对客户对产品风险的质疑，你如何处理？
- 当业绩压力大时，你如何调节心态并达成目标？
- 你如何看待银行财富管理中的合规要求？
匹配度报告
64
综合匹配度
大平台私行销售岗，发展路径清晰，薪资激励强，但业绩压力和合规要求较高。
适合人群
适合追求职业发展、看重平台培训机会，对工作生活平衡要求不极端的求职者。
最强匹配
成长发展匹配
最弱匹配
使命价值匹配
薪资福利70
成长发展75
工作生活60
使命价值50
薪资福利匹配
70中等
薪资中等偏上，业绩奖金空间大，但福利不明确，补偿性动机有一定满足。
薪资信号面议 (10K-20K/月)
成长发展匹配
75中等
大平台培训机会多，有CFP/AFP优先资质引导成长，发展性动机较好。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会有AFP、CFP等相关理财从业资格证者优先
业务类型profit_center
工作生活匹配
60中等
仅现场办公，位于乐山，生活节奏较慢，但工作强度可能较大。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
50较低
财富管理工作主要服务高净值人群，社会价值中性，意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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