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VP Wealth Product Expert - Insurance
立即应聘

VP Wealth Product Expert - Insurance

发布于 1 小时前

普通员工/个人贡献者

AI 估算 · 12.0–20.0万 · AI 参考估算
台北市
高级经验
学历未注明
全职员工仅现场办公保险
保险
产品培训
保险销售
客户关系维护
投资连结险
终身寿险
财富管理
高净值客户管理

值不值得投

72综合评分

综合评分 72

汇丰高净值保险专家，薪资潜力大，专业性强，需承担业绩压力。

从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。

薪资怎么样

16.0万

比保险中位数高

发布情况

正常在招 · 6 天前发布

公司情况

这家公司招聘很活跃

约 920 个在招 · 其中保险 15 个

市场机会

选择不多

台北 · 保险 · 6 个在招

职位详情

关于这个职位

该职位是汇丰银行私人银行及财富管理部的保险专家，主要服务于高净值客户

核心职责包括协助客户经理理解客户需求、提供复杂的保险与财富规划建议、参与客户教育活动以及支持新产品发布
需要持有台湾相关保险执照，具备深厚的寿险、储蓄及投资连结险专业知识

最低要求

拥有影响力及以客户为导向的沟通技巧，能够与高净值客户及内部利益相关者建立良好关系

持有保险执照并具备销售经验， preferably 在高净值市场，具备财富规划及离岸保险产品/结构知识
独立工作能力强，能承受压力
在保险销售方面有 proven track record（成功记录）
对保险产品有广泛了解，特别是终身寿险、储蓄险及投资连结险 (ILP)
理解集团财富战略并能据此规划自身活动
致力于为同事和客户交付最高标准的服务
具有达成目标的雄心，并能以勇气和毅力交付成果
做出审慎决策以保护汇丰及业务安全
必备执照：
人身保險業務員(LIFE)
人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品 (LIFEFX)
投資型保險商品業務員(ULINK)
有效期內之金融市場常識與職業道德證照

工作职责

作为财富专家，负责一个或多个产品类别（如保险/退休/保障等），根据市场需求提供服务

为需求更复杂的客户（如私人银行及优越精英客户）增加价值
协助私人银行客户经理（PB RMs）更好地理解客户，必要时共同会见客户，提供合适的建议，帮助客户理解解决方案的价值和风险
遵循基于需求的销售流程，为客户提供有意义且一致的财富体验，最终提供卓越的客户服务体验
支持 PB RMs 赢得更多客户信任，深化与汇丰的关系
进行产品培训，支持并交付新产品发布，主导客户教育活动，帮助客户更好地了解金融市场和金融解决方案
支持保险主管在私人银行和优越理财渠道的产品提案、客户活动及销售培训

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 依托汇丰全球品牌及庞大客户基础，接触高净值人群机会多
  • 专业性强，职业壁垒高
  • 合规要求严格，需确保持续持有有效执照
  • 具备丰富保险销售经验、擅长高净值客户服务、抗压能力强的专业人士

缺点 / 挑战

  • 业绩压力大，需持续维护高净值客户关系

角色解读

  • 可向更高级别的财富管理专家、区域保险负责人或私人银行团队管理层发展
  • 作为私人银行团队的保险专家，协助客户经理识别高净值客户的复杂保险需求
  • 精通寿险、储蓄及投资连结险产品，具备离岸保险结构知识，拥有高净值客户沟通技巧

申请策略

  • 确保所有必需保险执照在有效期内，面试时展示对客户需求的深度理解而非单纯推销
  • 突出高净值客户成功案例、特定保险产品（如ILP、终身寿）的专业知识及过往销售业绩
  • 强化离岸财富规划知识，提升跨文化沟通能力（若涉及跨境业务）

面试指南

  • 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）描述具体案例，强调客户痛点解决过程及最终达成的双赢结果
  • 请分享一个你成功说服高净值客户购买复杂保险产品的案例
  • 你如何平衡客户需求与合规要求？
  • 你对当前台湾离岸保险市场的看法是什么？
  • 研究汇丰近期推出的保险产品，准备关于高净值客户税务筹划或遗产规划的见解

职位点评

薪资福利85
成长发展70
工作生活60
使命价值65

薪资福利

85较高

汇丰作为跨国巨头，提供具有竞争力的薪酬福利体系，尤其对于能带来高净值客户资源的资深专家，薪资潜力较高。

薪资信号未披露（AI估算：1.2–20.0万/月）

成长发展

70中等

职位涉及复杂的财富规划和离岸产品结构，有助于专业技能深化，但晋升路径相对垂直，主要依赖业绩表现。

技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center

工作生活

60中等

金融行业通常伴随一定的业绩压力和客户应酬时间，WLB一般，但汇丰整体工作文化相对规范。

工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

65中等

通过提供专业的财富保障方案，帮助客户实现财务安全和传承，具有一定的社会价值和使命感。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

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