花旗金融
Citigold Banker
Citigold Banker
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
AI 估算 · 4.0–7.5万 · AI 参考估算
Kowloon, Kowloon City, Hong Kong SAR
中级经验
本科
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Hksi认证
Iiqe认证
合规风控
客户关系维护
财富管理
资产配置
金融产品营销
高净值客户服务
值不值得投
72综合评分
综合评分 72
稳定外资行平台、侧重财富管理销售、提供完善培训、现场办公为主
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
5.8万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 150 个在招 · 其中财富管理 5 个
市场机会
选择面较广
财富管理 · 99 个在招
职位详情
关于这个职位
负责为花旗Citigold高净值客户提供专属资产配置、财务规划及金融产品咨询服务
通过深度挖掘客户需求与转介绍渠道拓展新客户，维护并提升客户资产规模
同时严格执行合规风控要求，策划客户活动以增强客户粘性与品牌忠诚度
最低要求
Bachelor's/University degree or equivalent experience
years relevant experience
Ability to manage relationships both internal and external; Ability to multi-task
Mandatory certifications as required for selling financial products, i.e. HKSI Paper 1, 7 & 8 and IIQE 1, 2, 3 & 5
工作职责
Client Account Management:
Review Citigold customer needs and asset allocation, pro-actively engage with the customer to validate the understanding of the needs.
Advise Citigold customers to enrich the relationships by mobilizing additional funds and sell other fee-based products/services based on the current and future customer needs.
Review product penetration for the assigned client base, identify potential Citigold customers who can be sold tailored products to enhance product penetration
Ensure coverage of all relationships through customer engagements, risk profiling and financial planning.
Organize Citigold customer events to enhance customer bonding.
Acquire new Citigold customers through converting referral leads.
Compliance, Risk & Controls:
Ensure that KYC/AML and other compliance norms are strictly adhered to.
Fulfilling the clients’ necessities while providing an exceptional client experience is the expected behavior from all our employees and it will be measured by specific metrics.
Appropriately assess risk when business decisions are made, demonstrating particular consideration for the firm's reputation and safeguarding Citigroup, its clients and assets, by driving compliance with applicable laws, rules and regulations, adhering to Policy, applying sound ethical judgment regarding personal behavior, conduct and business practices, and escalating, managing and reporting control issues with transparency.
优先资格
Professional qualifications such as Enhanced Competency Framework (ECF) [ and/or Certified Banker (CB)] (include as appropriate) under Hong Kong Institute of Bankers (HKIB) would be an advantage
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托花旗全球网络与品牌优势，接触优质高净值客群
- 完善的员工健康福利与持续学习资源支持职业发展
- 清晰的合规框架与专业认证体系，提升行业竞争力
- 市场竞争激烈，需不断跟进宏观经济与产品迭代
- 适合具备金融销售背景、抗压能力强且注重长期职业积累的专业人士
缺点 / 挑战
- 业绩考核压力较大，需持续完成产品销售与客户增长指标
- 强监管环境要求高度严谨的合规操作与风险控制
角色解读
- 向高级财富管理顾问或私人银行家方向晋升
- 转向团队管理岗位，带领客户经理小组
- 深入跨境财富管理或家族办公室业务领域
- 为Citigold高净值客户提供专属资产配置方案与财务规划建议
- 通过深度挖掘客户需求与转介绍渠道拓展新客户，提升产品渗透率
- 策划并执行客户活动，强化客户关系维护与品牌粘性
- 严格遵循KYC/AML等合规要求，把控业务风险与客户体验
- 扎实的财富管理专业知识与金融产品营销能力
- 出色的客户关系管理与跨部门协作技巧
- 熟悉香港金融市场法规及HKSI/IIQE持牌要求
- 敏锐的市场洞察力与风险合规意识
申请策略
- 提前了解花旗Citigold产品线及最新市场动态
- 面试时着重展现合规意识与服务差异化理念
- 突出过往高净值客户资产管理规模(AUM)及业绩达成数据
- 明确列出已持有的HKSI/IIQE相关证书编号
- 强调成功拓客案例与客户留存/转介绍经验
- 补充跨境资产配置与税务筹划相关知识
- 提升数据分析能力以精准刻画客户画像
面试指南
- 采用STAR法则结构化叙述项目背景、行动与量化结果
- 结合“合规先行+客户价值最大化”逻辑阐述决策依据
- 运用宏观分析+微观洞察展示专业视野
- 请分享一个你成功转化复杂客户需求或处理异议的案例
- 如何在合规前提下平衡销售业绩与客户利益？
- 你对当前香港高净值客户投资趋势有何观察？
- 如何维护长期客户关系并促进交叉销售？
- 复习HKSI/IIQE核心考点及最新监管指引
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活60
使命价值65
薪资福利
75中等
薪资处于市场水准，公司提供远程医疗、心理咨询及学习资源等综合福利，整体补偿性动机满足度良好。
薪资信号市场水准 (4.0千–7.5万/月)
福利待遇telehealth options、confidential counseling、learning and development resources
成长发展
80较高
明确提供学习与成长资源，职业路径清晰，技术栈虽非前沿但属行业标准，发展性动机满足度高。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会learning and development resources、grow your career
业务类型profit_center
工作生活
60中等
明确要求现场办公，未提及弹性工时或远程安排，通勤与作息灵活性一般，生活化动机满足度中等。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
65中等
金融行业属稳定成熟赛道，JD提及回馈社区与创造实际影响，社会价值导向中性偏积极，意义感动机满足度尚可。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号give back to the community、make a real impact
创新程度稳健跟随主流
花旗金融 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs