花旗金融
Insurance Specialist
Insurance Specialist
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
AI 估算 · 1.8–3.2万 · AI 参考估算
Kowloon, Kowloon City, Hong Kong SAR
初级经验
本科
全职员工仅现场办公销售与零售
销售与零售
Hksi牌照
保险销售
团队支持
客户关系管理
英语/粤语
财务规划
财富管理
值不值得投
70综合评分
综合评分 70
成熟金融平台、侧重专业成长与业绩突破、现场办公的销售型岗位
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.5万
比销售与零售中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 150 个在招 · 其中销售与零售 5 个
市场机会
选择面较广
销售与零售 · 约 12850 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责协助客户关系经理维护高净值客户网络，为其定制综合财务规划方案
全面推广终身寿险、万能险、退休计划等各类保险产品
同时带领并支持分行一线销售团队，协同达成区域保险业务目标
最低要求
需持有学士学位
具备至少两年保险产品销售经验并有成功案例
须持有HKSI Paper 1, 7 & 8（或同等资格）以及IIQE Paper 1, 2, 3 & 5证书
具备积极主动、结果导向的特质及出色的销售技巧
精通英语和粤语，掌握普通话者优先
具备良好的关系建立与沟通能力
工作职责
与客户关系经理合作，共同构建全面的客户关系并提供财务规划方案
为客户在完整的保险产品范围内提供服务，包括终身储蓄计划、万能寿险、分红保险、退休规划及一般保险等
带领并支持分行销售团队，协助其达成保险业务目标
优先资格
持有Certified Retail Wealth Professional (CRWP) 认证者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托国际知名金融机构平台，品牌背书强且客户资源优质
- 产品体系完善，能积累深厚的财富管理专业知识
- 内部培训与晋升机制成熟
- 监管合规要求严格，需不断更新牌照知识与业务规范
- 市场竞争激烈，对专业度与服务响应速度要求高
- 适合具备一定金融销售经验、抗压能力强、追求稳定高薪平台且希望深耕财富管理领域的求职者
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力较大，需持续开拓与维护客户关系
角色解读
- 可向高级财富顾问、私人银行客户经理方向进阶
- 也可转向分行保险主管或区域销售管理岗位，逐步承担更大规模的团队管理与业务拓展职责
- 协助客户经理维护高净值客户，为其定制财务与保险规划方案
- 在分行内推广并销售各类人寿及财产保险产品
- 指导并支持一线销售团队完成业绩指标
- 扎实的保险产品及财富管理知识
- 持有HKSI及IIQE相关执业牌照
- 出色的客户沟通与销售转化能力
- 多语言（英/粤/普）工作能力
申请策略
- 申请前深入了解该行在亚太区的财富管理战略及近期合规动态
- 面试时准备具体的客户案例，展现从需求挖掘到方案落地的完整闭环思维
- 突出过往保险/理财产品的销售业绩数据与客户留存率
- 详细列出已持有的HKSI/IIQE牌照编号及有效期
- 强调跨部门协作与支持团队达成的具体案例
- 若尚未考取全部必要牌照，可提前报名备考
- 补充税务筹划、遗产传承等进阶财富管理知识
- 提升数据分析能力以精准定位客户需求
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答
- 重点突出客户痛点分析、产品匹配逻辑、合规销售过程及最终量化成果
- 体现长期主义与客户信任建立
- 请分享一个你成功向客户推荐复杂保险产品的案例
- 面对业绩指标压力，你通常如何制定并执行销售策略
- 如何处理客户对收益波动或条款的疑虑
- 你如何平衡新客户开拓与老客户维护的时间分配
- 复习最新版的IIQE/HKSI核心考点及监管新规
职位点评
薪资福利70
成长发展80
工作生活60
使命价值65
薪资福利
70中等
岗位属于成熟金融机构的销售序列，通常配套规范的薪酬结构与绩效奖励机制，整体回报符合市场基准。
薪资信号未披露（AI估算：1.8千–3.2万/月）
成长发展
80较高
职位描述强调内部优先培养与职业成长机会，配合行业特有的资质认证要求，有利于从业者系统积累财富管理专业技能。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会grow your career、strive to help one of our associates grow professionally before recruiting new talent
业务类型profit_center
工作生活
60中等
职位限定现场办公模式，工作内容以销售目标为导向，日常节奏较为紧凑，但具体作息安排需以实际入职情况为准。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
65中等
职位聚焦商业保险销售与财富规划，虽不直接涉及公益，但通过帮助客户实现财务安全与风险保障，具备一定的社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号give back to the community、make a real impact
创新程度稳健跟随主流
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