渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
业绩导向
交叉销售
反洗钱合规
客户关系管理
投资咨询
英语沟通
财富管理
金融产品
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行财富管理岗、薪酬福利优厚、合规要求严、侧重客户销售与关系维护。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中财富管理 12 个
市场机会
选择不多
上海 · 财富管理 · 8 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行优先理财客户的维护与销售，通过提供专业投资咨询、交叉销售及客户关系管理达成业绩目标
同时需严格遵守反洗钱及合规要求，参与银行营销活动以拓展新客户并深化现有客户投资组合，助力个人财富保值增值
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
中英文流利
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行全球化平台与品牌背书，接触高净值客户资源优质
- 完善的培训体系与清晰的晋升通道，支持持续学习与专业认证
- 福利保障全面，包含补充医疗、退休金计划及弹性工作制
- 合规与风控要求极高，业务流程繁琐且容错率低
- 市场竞争激烈，需不断跟进宏观经济与市场波动调整策略
- 适合具备金融背景、抗压能力强、擅长人际沟通且追求稳定平台与长期职业发展的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩考核压力较大，需持续开拓新客户并维护存量资产
角色解读
- 可向高级客户经理、私人银行顾问或财富管理部门主管方向发展
- 亦可横向转岗至合规风控、产品营销或跨境业务团队
- 长期可积累高净值客户资源，向独立财富顾问或区域业务负责人进阶
- 负责优先理财客户的日常维护与深度挖掘，通过专业投资建议提升客户资产规模
- 执行银行交叉销售策略，完成存款、理财、保险等产品的业绩指标
- 严格把控业务合规与反洗钱流程，处理客户咨询与投诉
- 协助客户进行资产配置规划，定期提供市场分析与投资建议报告
- 扎实的金融产品知识与市场分析能力
- 出色的客户沟通与关系维护技巧
- 熟悉银行业监管法规与反洗钱合规要求
- 流利的中英文双语沟通能力
申请策略
- 提前研究渣打银行优先理财业务定位与近期市场动态
- 面试时准备具体客户案例说明如何平衡业绩目标与合规要求
- 突出过往金融产品销售业绩与客户留存数据
- 强调合规操作经验与反洗钱知识
- 展示双语沟通能力及跨部门协作案例
- 量化展示过往销售业绩指标完成率及客户满意度数据
- 系统学习资产配置理论与CFA/FRM基础课程
- 熟悉最新资管新规与外汇政策
面试指南
- 采用STAR法则结构化回答，重点突出客户洞察、解决方案设计、合规底线坚守及最终量化成果
- 强调以客户为中心的服务理念与风险控制意识，避免过度承诺
- 结合具体数据说明客户生命周期管理与交叉销售的实际效果
- 请分享一个你成功维护高净值客户并实现资产增长的案例
- 面对严格的合规要求与业绩压力，你如何平衡两者？
- 如果客户对产品收益不满意并提出投诉，你会如何处理？
- 复习银行理财、基金、保险等基础产品特性与收益风险特征
- 了解当前利率环境与宏观趋势，准备市场观点简述
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活70
使命价值65
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的固定薪资与绩效奖金，配套完善的五险一金、补充医疗及退休金计划，整体薪酬福利处于市场较高水平。
薪资信号偏高 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum)、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
75中等
银行提供系统的入职培训、认证考试支持及持续学习文化，有助于积累财富管理专业技能与合规经验，但基层销售岗晋升需依赖明确业绩表现。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual, and digital learning、training programs
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD明确提及基于家庭和办公室的灵活工作安排选项，且提供充足的年假与休假制度，有助于平衡工作与生活，但销售性质仍隐含一定的业绩节奏压力。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum
使命价值
65中等
职位聚焦于商业财富管理与跨境金融服务，虽不直接涉及强社会公益属性，但通过促进客户财务健康与资本流动间接创造经济价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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