花旗金融
Private Banker (Taiwan Offshore Team)
Private Banker (Taiwan Offshore Team)
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
合规控制
团队协同
私人银行
财富管理
资产配置
超高净值客户
风险管理
值不值得投
70综合评分
综合评分 70
国际大行私银核心销售岗，薪酬丰厚、客户层级高，但业绩压力大且需常驻市中心办公。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
7.5万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 180 个在招 · 其中财富管理 4 个
市场机会
选择适中
香港特别行政区 · 财富管理 · 19 个在招
职位详情
关于这个职位
负责为超高净值客户提供全面的私人银行与财富管理服务，包括资产配置、风险管理及融资规划
通过深度挖掘客户需求建立长期信任关系，协调内部资源定制综合解决方案，并协同团队达成业绩目标，确保业务合规与风险控制
最低要求
年以上相关工作经验
在私人银行业务领域拥有广泛且经证实的经验，曾服务超高净值(UHNW)客户群体
具备与客户团队及交易相关的丰富经验或领导经验
在关系型销售方面拥有可验证的业绩记录
本科及以上学历
工作职责
积极识别潜在客户并与之建立联系，将潜在客户转化为正式客户
深入理解客户的业务模式及财富来源
预判客户生活与业务中可能带来重大财务影响的事件
作为值得信赖的顾问，为客户频繁提供财务战略建议
与客户家族建立跨代际的长期联系，巩固与花旗私人银行的纽带
有效管理客户预期，明确可执行与不可执行的边界
全面掌握客户目标与风险承受能力，确保财务策略匹配
发掘客户未明确表达或未言明的潜在需求
协同产品专家制定长期解决方案，以强化客户关系
协助客户实现广泛的财务与投资目标，涵盖财富创造与管理
开发定制化方案，满足客户的投资、风险管理及融资/流动性需求
设定挑战性目标，定期监控进度并调整以实现目标
规划并优先处理每日、每周及每月活动，以最大化收入增长与客户满意度
建立推荐网络，获取引荐以开拓潜在客户并促成新销售
促成交易，做出符合花旗私人银行根本利益的合理让步
帮助团队成员积累经验，以在与客户及中介机构的互动中建立信誉
展现强烈的团队成功承诺，将团队目标置于个人成就之上
鼓励团队成员协作深化客户关系并超越销售目标
整合团队成员互补的经验与技能，最大化客户服务效能
与花旗私人银行的支持部门建立合作关系，维持风控、寻找解决方案并解决问题
遵循标准流程，在必要时倡导适当例外，并根据大局寻求或授予审批
确保符合监管要求，最大限度降低花旗的潜在责任
确保强大的控制力及有效的运营与行政服务
为员工树立行为典范
与花旗网络内的同事合作，利用能力并共享专业知识
确保客户获得无缝的内部流程执行与花旗集团服务体验
优先处理需升级的问题，调动相关人员加速解决
理解并传达不同投资策略所涉及的风险
与所有花旗私人银行同事建立信誉与信任，保持最高标准的个人与职业操守
即使面临障碍，也坚持兑现承诺
标记并报告非法或不合规交易，严格遵守关于客户准入的监管政策与控制程序
全面了解花旗旗下各类产品与服务
在关键投资与融资产品方面应用深层次知识
培养识别商业机会的能力，以满足特定客户群体的独特需求
紧跟金融业发展趋势及当前全球市场状况
以最高专业水准呈现并沟通复杂的金融概念与投资策略
持续改进，从错误中学习并根据客户与同事反馈调整行为
在做出商业决策时适当评估风险，特别关注公司声誉，并通过遵守适用法律、规则与法规、坚持政策、对个人行为与商业实践运用良好的道德判断、透明地升级/管理/报告控制问题，来保护花旗集团、其客户及资产
优先资格
硕士学位优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托国际顶尖投行平台，接触大量超高净值客户与前沿金融产品
- 薪酬结构通常为底薪加高额绩效提成，收入上限高
- 完善的培训体系与清晰的职级晋升通道
- 监管合规要求严格，业务流程复杂且容错率低
- 市场竞争激烈，对专业素养与抗压能力要求极高
缺点 / 挑战
- 业绩考核压力较大，需持续开拓新客户并维护存量资产
- 适合具备深厚金融背景、擅长人际沟通与销售转化、追求高挑战高回报的资深金融从业者
角色解读
- 向更高层级的私人银行家或区域业务负责人晋升
- 转向财富管理产品设计、合规风控或机构业务等垂直领域
- 积累高净值客户资源后，可向家族办公室或独立理财顾问方向发展
- 拓展并维护超高净值客户群，建立长期信任关系
- 分析客户财务需求，协调内部资源定制投资与融资方案
- 协同团队完成业绩指标，确保业务合规与风险控制
- 跟踪市场动态，为客户提供专业的财富管理与战略咨询
- 深厚的私人银行与财富管理专业知识，熟悉各类金融产品
- 出色的关系型销售与客户谈判能力
- 敏锐的市场洞察力与风险评估能力
- 优秀的跨部门协作与团队指导能力
申请策略
- 提前了解花旗私人银行的核心产品线与合规框架，面试时重点展示对客户生命周期管理的系统性思考
- 突出过往服务的UHNW客户数量与AUM规模，量化销售业绩与转化率
- 强调跨部门资源整合能力及复杂案例的成功交付经验
- 深入研究跨境税务筹划、家族信托架构及另类投资产品
- 提升数据分析与客户画像建模能力，优化精准营销技巧
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答，重点突出客户痛点分析、定制化方案逻辑、跨部门协作过程及最终达成的财务/业务成果
- 准备一套完整的客户跟进SOP与风险应对预案
- 请分享一个你成功转化或深度挖掘超高净值客户的完整案例
- 面对客户复杂的跨境资产配置需求，你会如何设计解决方案？
- 如何在严格的合规要求下平衡业绩增长与客户体验？
- 你如何管理团队或协同内部专家共同服务客户？
- 系统复习私人银行核心产品条款与最新监管政策，准备2-3个高难度客户案例的详细复盘数据
- 模拟高压情景下的合规决策演练，熟悉内部审批流程
职位点评
薪资福利85
成长发展75
工作生活45
使命价值60
薪资福利
85较高
职位提供具有竞争力的基础薪资与绩效奖金结构，高度契合资深金融从业者的薪酬期待。
薪资信号偏高 (5.5千–9.5万/月)
成长发展
75中等
公司提供全球化平台与专业培训资源，有助于积累高端客户资源与复杂交易经验。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会grow your career
业务类型profit_center
工作生活
45较低
职位明确要求现场办公，且私人银行业务通常伴随较高的业绩考核压力与灵活的工作时间要求。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
60中等
职位聚焦财富管理与战略规划，虽不直接涉及公益，但通过专业金融服务助力客户实现财务自由与家族传承具有一定社会价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号give back to the community、make a real impact
创新程度稳健跟随主流
花旗金融 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs