渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 14 小时前基层主管/组长
北京市
中级经验
全职员工
仅现场办公
本科
客户服务与支持
反洗钱合规
团队合作
客户关系管理
投资咨询
普通话
沟通能力
理财销售
英语
财富管理
AI 估算 · 15k–30k
外资银行销售岗位，底薪加奖金，经验要求1年起，综合北京市场薪资水平估算。
职位详情
关于这个职位
作为渣打银行优先理财客户关系经理，负责开发和服务高净值客户，销售理财产品并完成业绩指标
需要具备金融知识、销售技巧和合规意识，适合有金融背景且热爱销售的人士
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的中英文口语及书面表达能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
优先资格
熟悉金融产品和服务、银行程序、股票市场、单位信托及其他个人投资服务者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行品牌平台，提供完善的培训体系
- 接触高净值客户，积累宝贵资源
- 销售业绩导向，收入潜力高
- 金融行业经验积累，职业发展路径清晰
- 需要不断学习新金融产品和合规知识
- 竞争激烈，需保持高绩效
- 适合有金融背景、热爱销售、抗压能力强、追求高收入的人士
缺点 / 挑战
- 销售指标压力较大，需持续拓展客户
角色解读
- 可晋升为团队主管或高级客户关系经理
- 向财富管理专家或私人银行方向发展
- 横向转岗至产品、风控或培训等岗位
- 开发新客户并维系高净值客户关系，提供理财建议
- 销售银行理财产品，完成个人及团队业绩指标
- 进行投资咨询和资产配置分析，满足客户需求
- 严格遵守银行合规和反洗钱要求，确保业务合规
- 扎实的金融产品知识和投资分析能力
- 优秀的沟通、销售和客户关系管理技巧
- 较强的抗压能力和目标导向意识
- 熟悉银行法规和合规要求
申请策略
- 了解渣打银行优先理财业务品牌和文化
- 准备具体的销售业绩案例，用STAR法则描述
- 突出金融行业工作经验及销售业绩数据
- 强调客户资源积累和成功案例
- 展示投资分析能力和相关证书（如基金从业）
- 提及中英文沟通能力及团队合作经历
- 考取基金从业资格、CFA等证书
- 提升投资咨询和资产配置能力
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果），突出合规意识和客户导向
- 你如何开发新客户？请举例说明
- 如何处理客户对产品收益不满的投诉？
- 请描述你对当前理财市场的看法
- 分享一次成功销售复杂金融产品的经历
- 如何确保销售过程中合规？
- 复习银行理财产品知识和相关法规
- 准备2-3个销售成功案例，量化结果
职位点评
70
综合评分
外资银行销售岗，收入可观，发展路径明确，但工作压力大。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
追求高收入、愿意承受销售压力的求职者。
表现最好
成长发展
相对薄弱
使命价值
薪资福利75
成长发展80
工作生活60
使命价值50
薪资福利
75中等
外资银行提供有竞争力的薪酬和销售奖金，但具体薪资未在JD中明确。
薪资信号未披露（AI估算：15K-30K/月）
成长发展
80较高
提供持续培训和职业发展机会，有明确的晋升路径和继任计划。
技术前沿传统/成熟技术
成长机会培训、发展
业务类型profit_center
工作生活
60中等
要求在银行现场办公，未提及弹性工作或远程可能，工作强度视业绩压力而定。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
50较低
金融行业稳定成熟，但职位主要关注销售业绩，社会影响力一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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