渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 9 小时前普通员工/个人贡献者
厦门市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售与零售
交叉销售
反洗钱
合规
客户关系管理
客户服务
投资咨询
沟通能力
理财销售
英语
AI 估算 · 10k–20k
外资银行客户经理岗位，底薪加提成，厦门市场薪资中等，综合收入视业绩而定。
职位详情
关于这个职位
这是渣打银行优先理财客户关系经理职位，负责维护高净值客户关系，销售银行理财产品，完成业绩指标，同时提供卓越的客户服务
需要金融行业1年以上经验，熟悉理财产品与法规，具备良好的沟通和投资分析能力
工作地点在厦门
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
具备良好的英语和普通话口头及书面表达能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
策略：了解并理解集团业务战略和模式
业务：了解并理解集团运营所处的更广泛业务、经济和市场环境
流程：负责执行和监督预算流程
人员与人才：以身作则，建立适当的文化和价值观
确保持续培训和人员发展
聘用、吸引和留用高素质人才
负责审查团队结构/能力计划
为直接下属设定并监控职位描述和目标，并根据其表现提供反馈和奖励
风险管理：识别、评估、监控、控制和减轻集团风险，并了解集团面临的主要风险和个人在管理这些风险中的作用
治理：负责评估集团安排的有效性以实施有效的治理、监督和控制，并在必要时监督这些领域的变更
监管与商业行为：展示模范行为，遵守集团价值观和行为准则
负责在渣打银行内嵌入最高的道德标准，包括监管和商业行为
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉金融产品和服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其他个人投资服务者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台，提供完善的培训体系和职业发展通道，有助于积累金融行业经验
- 接触高净值客户，可以锻炼销售和客户关系管理能力，积累高质量人脉
- 薪酬结构可能包含业绩提成，收入有上升空间
- 金融行业监管严格，合规要求高，需持续学习相关政策
- 需要处理复杂客户关系，对沟通和应变能力要求高
缺点 / 挑战
- 工作稳定性较高，银行合规文化成熟
- 业绩压力较大，需要完成销售指标，工作节奏可能较快
- 适合具有金融背景、乐于从事客户销售与关系维护、善于沟通并能在压力下工作的求职者
角色解读
- 在银行财富管理领域积累客户资源和销售经验，可向高级客户经理或团队主管方向发展
- 通过内部培训和资质认证（如CFP等），提升专业能力，转型为理财规划师或投资顾问
- 表现优秀者可晋升为团队负责人或管理岗位，负责更大的客户组合和业务指标
- 负责维护和拓展高净值客户关系，通过交叉销售和扩大客户投资组合提升客户资产规模
- 完成银行分配的各类理财产品的销售业绩目标，积极参与优先理财营销活动以获取新客户
- 为客户提供专业的投资咨询和理财建议，确保客户需求得到满足，并处理客户投诉
- 严格遵守反洗钱及各项合规要求，确保业务操作符合内部政策和监管规定
- 熟悉银行理财产品、股票市场、单位信托等金融知识，具备投资分析和咨询能力
- 出色的沟通与人际交往能力，能够与不同层级客户有效沟通，处理复杂情况
- 具备销售技巧和客户服务意识，能够完成业绩指标并主动拓展客户
- 良好的英语和普通话听说读写能力，适应外资银行工作环境
申请策略
- 了解渣打银行优先理财业务及目标客户群体
- 面试时展现对合规的重视和良好的职业操守
- 突出金融行业相关经验，尤其是理财销售或客户服务经历
- 强调可量化的业绩成果，如销售额、客户增长率等
- 展示对银行产品或投资产品的熟悉程度，以及相关证书（如基金从业资格）
- 补充理财产品知识，了解股票、基金等投资品种
- 提升英语口语和书面能力，适应外资银行环境
- 学习客户关系管理技巧和销售方法
面试指南
- 使用STAR法则回答问题，描述情境、任务、行动和结果
- 对于合规问题，强调遵循流程和原则，并举例说明
- 对于销售问题，突出客户需求和自身策略
- 请分享一个你成功销售金融产品或拓展客户的经验
- 如何应对客户对投资产品亏损的投诉？
- 你如何理解反洗钱合规在客户销售中的重要性？
- 你如何看待业绩压力？如何制定销售计划？
- 为什么选择加入渣打银行？
职位点评
60
综合评分
外资银行客户销售岗位，发展空间较好，但工作压力大，WLB一般。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
最适合重视职业成长和技能积累、愿意承受业绩压力的求职者。
表现最好
成长发展
相对薄弱
工作生活
薪资福利65
成长发展72
工作生活40
使命价值55
薪资福利
65中等
薪资信息未披露，但外资银行薪酬具有市场竞争力，且销售岗位有业绩提成空间，整体补偿性中等偏上。
薪资信号未披露（AI估算：10K-20K/月）
成长发展
72中等
银行提供系统培训和职业发展机会，通过积累客户资源和专业认证可实现晋升，发展性较好。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会training programs、development、succession planning
业务类型profit_center
工作生活
40较低
银行岗位需现场办公，未提及弹性或远程，销售性质可能不定期加班，工作与生活平衡一般。
工作模式未明确
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
55较低
银行属于稳定成熟行业，为客户提供理财服务有一定价值，但社会意义一般，创新性有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度传统/守旧模式
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