渣打银行
Relationship Manager, Priority
Relationship Manager, Priority
发布于 大约 15 小时前基层主管/组长
北京市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售与零售
Cross-Selling
反洗钱
合规
客户关系管理
投资咨询
财富管理
金融产品销售
风险管理
AI 估算 · 15k–25k
银行客户经理薪资结构含提成，北京市场水平约15-25k/月，本科1年以上经验，给予13薪。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行优先理财客户关系经理，主要负责高端客户的维护与销售，通过提供专业的投资咨询和理财服务，完成业绩指标并拓展新客户
适合具备金融销售经验、善于沟通、有上进心的求职者
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高个人知识技能以满足工作要求
良好的中英文口语和书面表达能力
工作职责
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户，并向现有客户进行交叉销售
主动发现具有优先理财资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册、操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目、会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为国际大行，平台稳定，品牌声誉好
- 接触高净值客户，能积累优质人脉和销售经验
- 提供系统的金融培训和职业发展路径
- 薪酬结构包含绩效奖金，业绩优秀者收入可观
- 客户需求复杂，需具备较强的专业知识和应变能力
- 合规要求严格，犯错成本高，工作流程繁琐
缺点 / 挑战
- 销售指标压力较大，需要持续完成业绩目标
- 适合具备金融销售经验、自我驱动、善于沟通且能承受压力的求职者
角色解读
- 可向资深客户经理、团队主管或私人银行顾问发展
- 在银行内部积累客户资源后，可转岗至财富管理、投资顾问等专业岗位
- 通过业绩和合规表现，有机会晋升为支行行长或区域销售总监
- 负责高端客户的理财规划与产品销售，完成个人业绩指标
- 维护现有客户关系，通过交叉销售和转介绍拓展新客户
- 执行银行营销活动，主动发掘客户投资需求并提供专业建议
- 严格遵守合规与反洗钱要求，确保业务操作符合监管规定
- 扎实的金融产品知识，包括股票、基金、保险等
- 优秀的销售与沟通能力，能建立客户信任
- 较强的分析能力，能根据客户需求提供定制化方案
- 良好的中英文口头和书面表达能力
申请策略
- 关注渣打银行的企业文化“Here for good”，在面试中体现对长期客户关系的承诺
- 提前准备一个实际销售案例，说明如何达成业绩并维护客户关系
- 突出金融行业1年以上工作经验，尤其是理财销售或客户服务业绩
- 强调基金从业资格或其他金融证书
- 展示沟通能力、团队合作和抗压能力的实例
- 如有高净值客户管理或Cross-selling经验，重点描述
- 提前复习银行理财产品、基金、保险等基础知识
- 学习反洗钱和合规相关法规，了解渣打银行价值观
面试指南
- 使用STAR法则描述具体情境、任务、行动和结果，突出业绩和合规意识
- 强调以客户为中心，同时严格遵守流程
- 展示对银行价值观的认同，以及长期发展的意愿
- 请分享一个你成功销售复杂理财产品的案例
- 当你面临客户投诉时，如何处理？
- 你如何平衡销售业绩与合规要求？
- 你如何看待反洗钱在客户关系管理中的重要性？
- 你为什么选择渣打银行而非其他银行？
职位点评
58
综合评分
国际银行客户经理，薪资中等但业绩弹性大，注重合规与销售，适合有金融销售背景的求职者。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合追求职业发展、看重培训和平台资源，对WLB容忍度较高，且以销售业绩为导向的求职者。
表现最好
成长发展
相对薄弱
使命价值
薪资福利60
成长发展70
工作生活50
使命价值40
薪资福利
60中等
薪资处于市场中等水平，但绩效奖金弹性大，福利包括五险一金等银行标准福利。
薪资信号市场水准 (15K-25K/月)
福利待遇五险一金
成长发展
70中等
银行提供培训项目和职业发展机会，但晋升路径依赖业绩表现，有一定的不确定性。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈金融产品、投资咨询、合规
成长机会培训项目、会议和简报会、不断提高个人知识技能
业务类型profit_center
工作生活
50较低
银行网点工作，仅现场办公，北京通勤压力大，且销售岗位可能面临加班。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
40较低
职位侧重商业利益，社会价值有限，行业增速稳健但非新兴领域。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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