永明金融
Senior Officer, Client Service Delivery
Senior Officer, Client Service Delivery
发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
AI 估算 · 2.5–3.5万 · AI 参考估算
Tsim Sha Tsui, Kowloon, Hong Kong
中级经验
大专
全职员工仅现场办公客户服务与支持
客户服务与支持
Microsoft Copilot
保费收取
合规风控
客户服务
支付处理
数据分析
粤语/普通话/英语
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
大厂稳定平台、福利完善、WLB较好，侧重运营合规与数字化赋能
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.0万
比客户服务与支持中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
45 个在招
市场机会
选择面较广
客户服务与支持 · 约 2890 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位主要负责永明金融的日常出纳及保费收取运营，确保保费支付处理的准确性与及时性
你需要处理多渠道支付、对账及退款，同时为客户端、经纪人及内部部门提供专业支持
此外，你还需参与流程优化及数字化转型项目，利用AI工具提升运营效率
最低要求
教育背景：商业管理、金融、银行、保险或相关领域的文凭或大学学位
工作经验：至少3-5年在保费收取职能、银行运营、保险运营、客户服务或出纳领域的工作经验
知识技能：
具备极强的细节关注度、准确性、问题解决能力及风险意识，能有效管理多项优先任务
优秀的客户服务和沟通技巧，具备以客户为中心的服务意识
高度的主人翁精神、责任感和诚信，能在压力下独立及协作工作
积极主动且适应性强，具有持续改进思维，愿意拥抱新技术
精通Microsoft Office
熟悉保费收取和支付处理工作流程者优先
良好的英语、粤语和普通话能力
工作职责
出纳运营与支付管理：
通过支票、本票、银行汇票、FPS、电汇、信用卡、现金和数字支付等多种渠道处理保费收取
验证支付交易和支持文件，确保准确性、完整性和合规性
执行支付处理、分配、对账、退款处理和交易平衡，符合既定服务标准
跟进未付款项、不匹配交易、支付差异及特殊情况
客户服务与利益相关者协调：
为客户、顾问、经纪人和内部利益相关者提供关于支付相关查询和保费收取要求的专业支持
与保单管理、财务、合规、分销、客户服务等部门联络与合作，解决支付相关问题并确保及时结案
根据业务需要，支持不同客户服务中心和出纳办公室的服务交付
报告、合规与风险控制：
编制和维护运营报告、管理仪表盘、交易统计数据和生产力指标
进行数据分析和对账，以支持管理报告和决策制定
确保遵守反洗钱(AML)、监管和内部控制要求，包括审查第三方支付文件并上报可疑或高风险交易
支持审计审查、监管报告和活动风险管理
卓越运营与数字化转型：
识别简化流程和增强运营效率的机会
支持新支付解决方案、流程增强和客户体验倡议的实施
利用微软Copilot和其他批准的数字工具提高生产力、报告效率、知识管理和运营效果
参与项目、系统增强和临时任务，以支持业务增长和转型
优先资格
在保险、金融服务或银行业有工作经验者优先
熟悉微软Copilot、AI工具、电子支付解决方案或其他数字技术者优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托永明金融这一上市跨国企业平台，职业稳定性高，福利体系完善（如补充医疗、强积金）
- 工作内容涉及数字化创新（如AI应用），有助于积累前沿运营经验
- 清晰的晋升通道和良好的培训文化
- 合规与风控要求严格，容错率低
- 适合追求稳定平台、注重细节、具备良好服务意识及沟通能力的金融/保险运营从业者
- 希望在大厂体系中稳步发展的专业人士
缺点 / 挑战
- 日常操作重复性较高，需保持高度专注以避免差错
- 需应对多方利益相关者的复杂沟通，压力较大
角色解读
- 可向高级出纳专员、运营主管或团队经理方向发展
- 也可横向转岗至保单管理、合规风控、客户关系管理或数字化转型项目组
- 长期可发展为运营专家或区域运营负责人
- 负责处理保险保费的收款、对账及异常处理，确保资金流转准确无误
- 作为连接客户、经纪人与公司内部的桥梁，解答支付相关疑问并协调跨部门解决问题
- 参与运营流程优化，利用数字化工具提升工作效率
- 扎实的金融/保险运营基础知识，熟悉多种支付方式及核销流程
- 出色的多任务处理能力、细节关注度和风险合规意识
- 优秀的中英粤三语沟通能力及客户服务技巧
- 具备数字化思维，能使用Office及AI工具辅助工作
申请策略
- 简历中务必体现三语能力（英/粤/普）
- 面试前研究永明金融的企业文化和近期数字化转型举措，展现对公司理念的认同
- 准备具体案例说明如何在高压下保持准确性和合规性
- 突出过往在保费收取、银行运营或客户服务中的具体业绩，如对账准确率、处理时效等量化成果
- 强调跨部门协作经验及解决复杂支付问题的能力
- 展示对合规流程（如AML）的理解和执行经验
- 加强Excel高级功能（如VLOOKUP, Pivot Table）及数据可视化技能
- 学习基础的数据分析逻辑
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为面试题
- 重点突出‘准确性’、‘合规性’、‘客户满意度’和‘效率提升’四个维度
- 对于技术问题，强调逻辑思维和解决问题的能力
- 请分享一个你处理过的最复杂的支付异常案例，你是如何解决的？
- 在面对客户或经纪人的紧急支付查询时，你如何平衡服务速度与准确性？
- 你如何理解保险运营中的合规与风险控制？请举例说明
- 你是否有使用数字化工具或AI提升工作效率的经验？
- 为什么选择永明金融？你对这个岗位的理解是什么？
职位点评
薪资福利85
成长发展75
工作生活80
使命价值70
薪资福利
85较高
作为已上市的跨国巨头企业，提供极具吸引力的薪酬、完善的福利（MPF、团体保险）及稳定的就业环境，对补偿性动机满足度较高。
薪资信号市场水准 (2.5千–3.5万/月)
福利待遇5-day work、attractive salary、MPF、group life and group medical insurance
成长发展
75中等
公司提供明确的职业发展机会，并鼓励员工拥抱新技术（如AI工具），在数字化转型中发挥作用，有利于技能成长。
技术前沿主流现代技术
技术栈Microsoft Copilot、AI tools、e-payment solutions、digital transformation
成长机会excellent career development opportunities、continuous growth、embrace new technologies
业务类型cost_center
工作生活
80较高
明确提及5天工作制，体现了较好的工作生活平衡。但运营岗位通常需处理实时支付事务，可能面临一定的工作压力。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡5-day work
使命价值
70中等
公司使命明确指向帮助客户实现财务安全和健康生活，具有积极的社会意义。但岗位本身偏向后台运营，直接社会影响力感知较弱。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号helping our Clients achieve lifetime financial security and live healthier lives、make a meaningful difference in our Clients' lives
创新程度积极采用新技术
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